Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взыскания

Дебиторская и кредиторская задолженность возникают по различным причинам, к этому приводит нежелание заемщика платить обозначенную сумму в соглашении, финансовая несостоятельность должника, спорные ситуации среди компаний по отношению к взаимным обязательствам и т.д.

Когда у организации находятся в распоряжении значимые дебиторские и кредиторские долги, это намного уменьшает оборот активов, отрицательно воздействует на платежеспособность, что в результате сокращает ее коммерческий итог и стоимость.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону


+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28
 

Это быстро и бесплатно!

Взимание долга по дебиторке и кредиторке

Долг дебитора взимается как в добровольном порядке, так и в принудительном. Сперва стороны сами, без участия иных граждан, договариваются об оплате задолженности и выплате штрафных санкций за просроченный платеж. Иногда потерпевшая организация в порядке поощрения заемщика осуществляет списывание ему доли платежей.

Принудительное взимание происходит с помощью арбитражного органа суда. Чтобы инстанция в суде вынесла благоприятное решение по иску, организация обязана предоставить доказательства нарушения условий, прописанных в договоре займа.

Договориться об оплате просроченного долга дебитора можно лишь ответственным и лояльным заемщикам.

Статистические данные говорят о том, что возвратить заем без участия правоохранительного органа получается только в 60% ситуаций.

Случается так, что сбор дебиторской задолженности контрагентом усложняется элементарно из-за того, что он забывает или не успевает из-за занятости работой или неопытности отдела бухгалтерии ее оплатить. В подобных случаях достаточно предъявить неплательщику претензию в виде письма, чтобы инициировать процесс выплаты.

В некоторых случаях не потребуется даже напоминаний – работники отдела финансирования просто могут позвонить заемщику и напомнить о просроченном займе.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияЕсли обращение к должнику с претензией не принесло результатов, нужно готовиться к судебному разбирательству

Обращение в суд

Попытки урегулирования спора в денежном плане без участия иных структур не во всех ситуациях заканчивается успехом. Бывает, что заемщик отказывается от погашения долга или не обладает для этого финансовыми возможностями. Если это происходит, обращение в орган суда является неизбежным.

Когда дебитор признает долг, осуществляется упрощенный порядок разбирательства в суде. Постановление выносится в одностороннем порядке, при этом наличие субъектов на слушании не является важным.

Нагрузка на арбитражные суды России является довольно большой. За одни сутки деятельности судья обязан рассмотреть около 3-5 дел, которые затрагивают неисполнение обязательств по долгу. Органам суда намного проще и выгоднее осуществлять обычные процедуры взимания, чем выполнять продолжительные разбирательства, но не все находится в зависимости от их выбора.

Возврат дебиторской задолженности с помощью суда является достаточно результативным методом взимания долга. Если работать компетентно, реально возвратить не только займы и штрафные санкции за просрочку, но и траты на издержки.

Однако, имеются и негативные моменты – процедура занимает большое количество времени, и еще больше отнимает стадия по исполнению взимания. Даже бывалые приставы в суде не способны гарантировать быстрого возвращения финансов после введения в силу постановления суда.

Это касается и займа кредитора. Его взимание может осуществляться на договорном основании. Когда должник пытается придерживаться рамок законодательства, то в обычном случае кредитор идет на уступки.

Между кредитором и заемщиком заключается договор, исходя из которого должник обязан отдать сумму займа и процентные платежи.

Если с заемщиком не получается наладить контакт, тогда кредитор может обратиться к частным компаниям.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияСрок для обращения в суд составляет три года с момента, когда фирма узнала или должна была узнать, что контрагент имеет задолженность по отношению к ней

Этапы взыскания задолженности

К основным этапам взыскания дебиторской задолженности и долга кредитора относят:

  1. Мониторинг займа дебитора. Грамотные адвокаты и финансовые работники в любой ситуации в курсе, из-за чего у контрагента появляются долги. Определив причину просроченного платежа, намного проще подобрать продуманное направление поведения.
  2. Извещение заемщика. Сторона заимодавца осуществляет звонок дебитору, пишет письменные заявления, переправляет сообщения и иными методами оповещает заемщика о наличии долга.
  3. Отправка официального письменного заявления заемщику. Досудебная претензия является важнейшей бумагой, так что писать ее стоит строго по пунктам. Данная документация предоставляет неплательщику окончательный шанс возвратить заем мирным путем.
  4. Написание иска о взимании долга. Когда спустя месяц после отправления претензии дебиторский долг так и остается непогашенным, стоит перейти к следующему этапу – составлению исковой заявки о взимании займа для обращения к судье. Оформление данной бумаги лучше всего доверить грамотному адвокату, юристу.
  5. Оповещение должника о передаче дела в суд. Заемщику направляется копия иска с прилагаемыми к нему документами. Рекомендуется отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении.
  6. Передача документации юристам банковского учреждения. Затем бумаги будут переданы в юридический отдел. Кроме иска необходимы доказательства истца – накладные, акты, фактуры, бумаги по платежкам, переписка. Нужно будет также сделать ксерокопию регистрации истца в качестве субъекта и извещения по платежу об оплате государственной пошлины.
  7. Осуществление заседания в судебном органе. Конечный этап – судебное разбирательство. Когда за дело берется грамотный адвокат, который представляет интересы истца, возможность вынесения благоприятного постановления достаточно большая. Не воспрепятствует также неявка ответчика на слушание, когда судье переданы все свидетельства по долгу, а исковая заявка оформляется по всем правилам.

Шансы на возвращение займа станут значительно выше, если разделять обязанности по взысканию кредиторской задолженности и дебиторской профессиональными фирмами, которые специализируются на подобных делах.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияОчень важно, чтобы во всех процедурах кредитор был представлен опытными юристами, постоянно представляющими клиентов в судах и установившими надежные деловые отношения с ФССП

Банкротство

Не являются редкими моменты, когда организация прекращает свою работу или становится банкротом. Но даже на данной стадии во время быстрой и продуманной работы имеются шансы возвращения всех заемных средств или их доли.

Сперва требуется войти в реестр кредиторов и дебиторов. Это осуществляется на основе требования кредитного учреждения, которое подается в течение нескольких месяцев с момента опубликования в СМИ данных о ликвидации заемщика или об открытии по отношению к нему конкурсного производства.

Законом устанавливается форма и порядок подписания и передачи условий заимодавцев, при несоблюдении которых можно получить отказ во вхождении в реестр кредиторов. Иногда встречаются даже неправомочные отказы во включении в реестр кредиторов.

Невозможность обращения взыскания на дебиторку

Взыскание на дебиторскую задолженность не обращается в случаях, когда:

  • период исковой давности для ее взимания истек;
  • дебитор располагается за рубежом, где у Российской Федерации не подписано соглашение о правовой взаимопомощи;
  • дебитор прекращает собственную работу в качестве организации и исключается из ЕГРЮЛ;
  • по отношению к дебитору начата процедура банкротства.

Во время обнаружения дебиторского и кредиторского долга нужно проверить наличие обозначенных фактов, и если они имеются, арест на подобный заем накладываться не будет.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияВзыскание дебиторской задолженности – процесс сложный и кропотливый, требующий не только знания законодательных нюансов, но и серьезного опыта, подкрепленного психологическими навыками

Услуги по взысканию долгов юрлиц

Многие организации оказывают помощь во взимании долгов. Одной из таких компаний является проект Правовед, который был сформирован для удаленной помощи юридическим лицам. На сегодня с сайтом работают многие грамотные адвокаты, в том числе профессионалы по возвращению долга.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности предоставляет компания BDA, которая осуществляет деятельность по профессиональной поддержке малого и среднего бизнеса. Взимание займа является одним из первостепенных назначений работы фирмы. Специалисты BDA считаются практиками с повышенной квалификацией.

Помощь также оказывает коллекторское агентство АКМ, которое предлагает клиентам результативное взимание дебиторских и иных займов в досудебном порядке. Организация работает без предварительной оплаты и по любому делу осуществляет разработку уникальной стратегии действий, согласовывая ее с заказчиком, чтобы заемщик в скором времени выплатил заем по кредиту.

Заключение

Следуя алгоритмам и рекомендациям по взысканию дебиторской задолженности, которые были описаны выше, можно получить задолженность по первостепенным обязательствам, неустойку, процентные отчисления за использование чужих финансов, других компенсаций, компенсацию убытков и осуществленных затрат. При появлении трудностей в применении алгоритма взимания или важности предоставления дополнительных пояснений и консультаций, не стоит игнорировать помощь профессионалов в этом деле.

В итоге можно получить правовую помощь организации и взыскать денежные средства с недобросовестных дебиторов и кредиторов. Специализированные агентства помогут в решении таких вопросов.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
 

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

 

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/rekomendacii-po-vzyskaniyu-dz-kz.html

Алгоритм и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияЗанимаясь бизнесом, любому руководителя приходилось встречать партнера, который не исполняет взятых на себя договором обязательств. По статистике в 78% случаев не исполняются именно обязательства по оплате.

Учитывая нестабильное мировое экономическое положение, процент неплатежеспособных «партнеров» постоянно растет. В связи с этим возникает вопрос: как взыскать дебиторскую задолженность?

В данной статье мы рассмотрим алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц.

Перый этап

Первым этапом является досудебная работа, к которой можно отнести досудебные переговоры и претензионный порядок.

Многими этот этап пропускается или проводится не на достаточном уровне. Направление претензии о досудебном урегулировании спора, является не только обязательным требованием законодательства для последующего обращения в суд (за некоторым исключением), но и реальным способом взыскания денежных средств, при условии грамотного подхода как с юридической, так с практической стороны.

Переговорами также многие пренебрегают, а передавать эту часть работы компаниям, специализирующимся на взыскании долгов тем более не будут, экономя свои деньги. Это ошибка. На этом этапе необходимо сообщить должнику заявляемые требования и последствия их несоблюдения.

В случае если, Вы не уверены, что сможете быть достаточно убедительны, лучше обратится к специалистам.

Второй этап

Второй этап взыскания представляет собой получения судебного постановления или исполнительной надписи нотариуса.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взыскания

Взыскание задолженности через судебные органы. В данном алгоритме идут речь именно о взыскании долга с юридических лиц, поэтому под судебными органами мы понимаем экономические суды областей и города Минска, а также арбитражные суды.

Читайте также:  Военная ипотека: что это такое, кому предоставляется и каковы её условия

Выбор суда может обуславливается общими правилами подсудности, специальной либо договорной подсудностью.

Рассмотрение дела в экономических судах регулируется в основном Хозяйственным процессуальным кодексом Республики Беларусь и допускает рассмотрение дела о взыскании долга в двух формах:

  1. приказное производство, по окончании которого выдается определение о судебном приказе;
  2. исковое производство, по окончании которого выносится решение и выдается судебный приказ.

Оба производства обладают как преимуществами, так и некоторыми недостатками, ознакомившись с которыми можно выбрать более подходящую форму конкретно для Вашего дела, а также наименее затратную по государственной пошлине и времени на получения постановления суда.

На данном этапе необходимо обращается к помощи адвокатов для выбора формы обращения в суд либо к нотариусу, для подготовки документов для обращения в суд, которые включают расчет заявленных требований, заявления, в исковом производстве представление и сопровождение дела в суде (увеличение исковых требований, заключение соглашения о примирении, мирового соглашения, встречные иски и др).

Третий этап

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взысканияТретий этап — исполнительное производство. Получив судебное постановление, многие думают, что прошли последнюю стадию, но это не так. Исполнительный документ (судебным приказ, определение о судебном приказе) является всего лишь необходимой бумагой, но не самими деньгами. Поэтому эту бумагу можно превратить в деньги, если знать как это делать. Возбудив исполнительное производство можно получить денежные средства или имущество, в том числе товар должника (если в этом есть заинтересованность).

Не нужно полагаться только на работу судебного исполнителя, т.к. этого часто бывает недостаточно.

На данном этапе также весьма эффективно передавать работу адвокатам, либо лицам, специализирующимся на взыскании в рамках исполнительного производства, которые окажут помощь в выявлении имущества должника, инициировании ареста данного имущества, а также иных мерах направленных на более эффективное и быстрое получение денежных средств.

Взыскание задолженности в процедуре ликвидации или банкротства

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взыскания

Для начала необходимо включение в реестр кредиторов, которое происходит на основании требования кредитора, подаваемое в течение 2-х месяцев с момента публикации в средствах массовой информации сведений о ликвидации должника или об открытии в отношении него конкурсного производства.

Необходимо отметить, что законодательством регламентируется форма и порядок составления и направления требований кредиторов, при их несоблюдении которых обоснованно может быть отказано во включении в реестр кредиторов. Иногда встречаются даже неправомерные отказы во включение в реестр кредиторов.

  • Используя настоящий алгоритм и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности, вами будет достигнут желаемый результат – получение долга по основным обязательствам, неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, иных компенсационных выплат, возмещение убытков и понесенных расходов.
  • При возникновении затруднений в использовании алгоритма взыскания или необходимости получения дополнительных разъяснений и консультаций, не пренебрегайте помощью квалифицированных специалистов.
  • При возникновении необходимости в получении помощи по взысканию дебиторской задолженности в Республике Беларусь свяжитесь с нами по телефону + 375 17 327-36-39, + 375 29 690-39-85 или напишите на электронную почту info@levpart.by

Источник: https://levpart.by/algoritm-vzyskaniya-debitorskoy-zadolzhennosti

Порядок и способы взыскания дебиторской задолженности — Все по шагам

Перед любой компанией, рано или поздно, возникает вопрос о взыскании дебиторской задолженности. От своевременности действий, направленных на возврат средств, может зависеть нормальная хозяйственная деятельность предприятия, итоговый успех бизнеса. В это статье расскажем, какие способы взыскания будут законными, и на что влияет размер дебиторской задолженности.

Понятие дебиторской задолженности

Под дебиторской задолженностью
подразумевается совокупность обязательств, которые причитаются компания со
стороны контрагентов. Основаниями возникновения дебиторки является поставка
продукции, выполнение работ или оказание услуг юридическим лицам или гражданам.
Условия таких сделок должны быть зафиксированы в договорах.

Наличие у компании дебиторской
задолженности связано со следующими факторами:

  • состоялся
    факт поставки продукции или выполнения работ (услуг), который подтвержден
    надлежащим образом (например, составлением передаточного акта о приеме товара
    покупателем);
  • денежное
    обязательство за поставку товара или выполнение работ (услуг), предусмотренное договором,
    не выполнено надлежащим образом контрагентом-дебитором;
  • указанное
    выше обязательство становится оборотным активом предприятия-кредитора даже при
    отсутствии факта просрочки.

После нарушения сроков оплаты,
зафиксированных в договоре, дебиторская задолженность считается просроченной. В
этом случае у кредитора возникает основание не только требовать исполнения
обязательств, но и добиваться принудительного взыскания долга.

Организация взыскания дебиторской
задолженности должна сопровождать деятельность любого предприятия.

При
увеличении объема неисполненных обязательств со стороны должников компания
лишается возможности использовать средства для дальнейшего развития бизнеса.

Помимо этого, рост дебиторки неизбежно приводит к возникновению, долгов перед
сторонними кредиторами компании (партнерами по контрактам, бюджетом, трудовым
коллективом и т.д.).

Организация работы по выявлению и
взысканию долгов может осуществляться следующими способами:

  • путем
    использования внутренних ресурсов – выявление просроченной задолженности финансовой
    или юридической службы; проведение претензионной работы, судебное взыскание
    дебиторской задолженности;
  • путем
    обращения за помощью в юридическую компанию – в этом случае оказывается правовое
    сопровождение договорной и претензионной работы, защита интересов предприятия в
    судебных инстанциях, на стадии исполнительного производства.

Узнайте больше  Юридическое обслуживание организаций

Для текущей или разовой работы по взысканию долгов в простых ситуациях достаточно собственных кадровых ресурсов.

Если необходимо провести комплексную работу по взысканию задолженности, либо ситуация осложняется дополнительными факторами, целесообразно воспользоваться помощью профессиональных юристов.

В этом случае будут использованы эффективные варианты взыскания дебиторской задолженности, что позволит быстро получить сумму основного долга, штрафные санкции за просрочку платежей.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взыскания

Законодательные акты о взыскании дебиторской
задолженности

Порядок взыскания дебиторской
задолженности, а также возможные варианты действий дебитора, регламентированы
следующими нормативными актами:

  • Гражданский кодекс РФ, гарантирующий право на защиту интересов компании при нарушении денежных договорных обязательств, предписывающий варианты и способы воздействия на должника;
  • АПК РФ и ГПК РФ, регламентирующие процедуру предъявления исковых требований, порядок рассмотрения спора в судах;
  • Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ, предусматривающий порядок ведения исполнительного производства для взыскания задолженности.

Указанные акты нужно применять с учетом практики высших судебных инстанций. Высший арбитражный суд РФ и Верховный суд РФ систематически формируют обзоры судебной практики по наиболее проблемным вопросам взыскания задолженности.

Взыскание дебиторской задолженности: алгоритмы и рекомендации, этапы сбора кредиторской задолженности, услуги взыскания

Этапы взыскания

Порядок обращения взыскания на
дебиторскую задолженность может существенно отличаться в зависимости от условий
и обстоятельств спора. Исходя из анализа законодательных норм и судебной
практики, можно выделить следующие варианты взыскания долгов:

  • досудебные процедуры – претензионная работа; ведение переговорного процесса; заключение соглашения о реструктуризации долгов; продажа долга путем заключения договора уступки права требования и т.д.;
  • судебный процесс – предъявление иска в арбитражный суд или суд общей юрисдикции;
  • обращение взыскания на имущество должника в рамках банкротного дела – подтверждение задолженности и включение ее в реестр требований кредиторов; получение в счет погашения долга средств, вырученных от распродажи имущества должника.

Узнайте больше  Решение налоговых споров в арбитражном суде

Профессиональный юрист предусмотрит все
возможные варианты взыскания долгов еще на стадии выявления просроченных обязательств.
Это позволит соблюсти обязательные процедурные вопросы, предусмотренные договорами
и нормами закона, в том числе сроки взыскания задолженности.

Гражданское законодательство
предусматривает трехлетний срок для взыскания долгов. Его течение начинается с
момента возникновения просрочки. При взыскании проблемной задолженности
необходимо тщательно анализировать момент нарушения обязательств, чтобы рассчитать
и в полном объеме получить причитающиеся деньги.

Процесс принудительного взыскания будет
состоять из следующих стадий и этапов:

  • выявление
    просроченной задолженности путем текущего контроля за исполнением договорных
    обязательств;
  • расчет
    суммы долгов с учетом штрафных санкций, предусмотренных законом или договором;
  • направление
    в адрес должника письменной претензии о необходимости погасить долг (кредитор
    вправе указать срок исполнения обязательства по погашению задолженности);
  • проведение
    примирительных процедур, позволяющих избежать обращения в суд;
  • подготовка
    материалов для судебного взыскания – исковое заявление, расчет суммы основного
    долга и штрафных санкций, доказательства соблюдения претензионного порядка
    урегулирования спора и т.д.;
  • взыскание
    долга в судебном порядке и получение судебного акта;
  • получение
    исполнительного листа, обращение в службу приставов для проведения
    исполнительного производства.

На каждом из указанных этапов взыскания
дебиторской задолженности, юрист окажет комплексное сопровождение всех
необходимых мероприятий. В частности, на стадии судебного процесса
целесообразно сразу заявить ходатайство об аресте имущества должника для
обеспечения исковых требований.

В рамках банкротства возможность полного
или частичного возврата долга будет зависеть от своевременности обращения в
арбитраж с заявлением о включении в реестр кредиторов. Для этого юрист должен
обладать информацией о возбуждении банкротного дела, чтобы представить
доказательства наличия задолженности.

На стадии конкурсного производства
расчет по долгам будет происходить по итогам продажи имущества должника. В этом
случае, еще до проведения торгов, есть возможность потребовать передачи
имущества, заложенного в обеспечение денежных обязательств.

Узнайте больше  Реструктуризация кредиторской задолженности

В процессе исполнительного производства
действия юриста будут направлены на контроль за надлежащим исполнением
полномочий специалистами ФССП. При выявлении случаев нарушения закона, а также
при бездействии приставов, юрист обратится в суд для защиты интересов
взыскателя.

Чтобы уточнить порядок взаимодействия с
юристом по взысканию задолженности, согласовать стоимость правовых услуг,
необходимо обратится на консультацию. Целесообразно представить юристу все
документы непосредственно после выявления просроченной задолженности, чтобы
использовать все доступные варианты взыскания.

Источник: https://vseposhagam.ru/sposoby-vzyskanija-debitorskoj-zadolzhennosti/

Взыскание дебиторской задолженности — алгоритмы и рекомендации, особенности обращения, через суд, способы, этапы, порядок, исковое заявление

Дебиторская задолженность – это общепринятая формулировка долга какой-то компании юридическому или физическому лицу. Это осноособенности обращениявное отличие, которое и играет роль в дальнейших судебных или досудебных разбирательствах.

Сразу нужно заметить, что обычный долг взыскать проще, но суммы дебиторских долгов, как правило, выше, что и дает стимул для прохождения более сложного пути.

Определение

В основных случаях дебиторская задолженность возникает тогда, когда компания покупает товары или услуги в кредит, как у других компаний, так и в частных лиц и не оплачивает в указанные сроки. Как правило, при покупке чего-либо компании заключают договор, что играет хорошую роль при судебных разбирательствах.

Задолженность может зародиться и в обмене товарами или услугами. Когда одно из сторон не исполняет свою обязанность, то эту не финансовую задолженность переводят в сумму, которая покроет все убытки.

Способы

Способы взыскания дебиторской задолженности:

  • Подать претензию.
  • Написать иск в суд.
  • Написать иск в арбитражный суд.
Читайте также:  S7 priority - как получить и зарегистрировать карту лояльности, обмен бонусных баллов на мили

Подача претензии — в отличие от остальных способов, является частью досудебного этапа, но при этом имеет юридический вес. Каждый из выше указанных способов будет гуманный в разных ситуациях, нужно понимать в каких случаях, каким способом воспользоваться.

Алгоритмы и рекомендации

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности:

  • Первый этап по взысканию долга – досудебное производство, к которому относятся досудебные переговоры и претензионный порядок.
  • Второй этап представляет собой получение постановления суда либо исполнительной надписи нотариуса.
  • Третий этап – исполнительное производство. Возбудив исполнительное производство, можно получить денежные средства или даже имущество должника.

Порядок действий  при взыскании дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности добросовестных должников не составляет большого труда. Достаточно отправить должнику претензию. Но далеко не все должники соглашаются погасить долг.

Порядок действий по взысканию приобретает такой вид: после обязательных досудебных действий (если такие описаны в договоре) и составления искового заявления в суд само заявление передается в суд на разбирательство. После этого суд выносит постановление об удовлетворении иска, и должник отдает долг.

После отправки его в суд законом положен срок на рассмотрение, который равняется 30 дням.

После чего идет письменный ответ о взятии дела на расследование или нет. При условии принятия заявления, начинается расследование, при котором определяют дату судебного заседания и сообщают об этом действующим сторонам.

Следующий пункт –  это само судебное заседание, после которого выносится выговор. При условии, что суд постановил взыскать дебиторскую задолженность, начинается само взыскание.

Стоит ли подавать претензию?

Чтобы найти ответ на этот вопрос нужно прочитать договор. В большинстве договоров есть специально отведенный пункт про обязательное досудебное разбирательство.

Тут все просто, если этот пункт присутствует, то нужно выполнить все пункты досудебного разбирательства. Если же проигнорировать и дело дойдет до суда, это будет сильный факт и хорошо повлияет на ход дела.

Если же такого пункта нет, то можно поступать в зависимости от личных предпочтений, но по рекомендациям юриста на много лучше будет, если досудебное разбирательство будет в любом случае.

Плюсы подачи претензии при отсутствии такого пункта в договоре:

  • Шанс решить вопрос без суда.
  • Более сильные доказательства бездействия ответчика в суде.
  • Напоминание компании про долг.

Минус только один – лишнее потраченное время.

Как правильно составить

Претензия составляется в письменном виде. Основными критериями в написании претензии является их структура и контент.

В претензии должно быть:

  • Объяснение общей картины происходящего. Указываются основные действующие лица.
  • Описание, на каких условиях был построен договор. Основные обязанности сторон.
  • Описание фактических действий с подробной информацией о дате и лицах.
  • Само требование о выплате дебиторского долга.

Строгих правил на оформление нет, но для большей юридической силы данной претензии нужно как можно грамотней построить её.

Желательно заверить у юристов и с их же помощью подать претензию. Также можно подать в устной форме, но юридическая сила претензии в данном случае будет меньше.

Образец можно скачать по  ссылке.

Как подать

Претензия подается непосредственно управляющим компании должника. Иными словами – самой компании. Это можно сделать через курьерские службы или почту, а можно и лично в руки управляющим.

После чего нужно подождать ответа или выждать время 30 дней для заверки бездействия компании на претензию. Ответ может быть 2-х типов.

Отказ – что желательно должен сопровождаться, какими либо доказательствами правоты компании. Также в отказ идет просьба подождать некоторое время, опять же, с аргументами, почему и сколько ждать. При таком раскладе уже можно подавать исковое заявление в суд.

Признание должника

Если должник ознакомиться с претензией и согласится вернуть добровольно, просто нужно будет подождать, пока компания должник оплатит долг. В частых случаях деньги переводятся через несколько дней. Может быть частями в промежуток нескольких дней.

Если же компания признала претензию, но дальше ни каких действий не проявляет, то при юридически заверенных бумагах претензии и ответа можно решать вопрос в судебном порядке.  Для этого необходимо написать исковое заявление и отправить его в местный судебный орган.

Видео: В судебном порядке

Как правильно составить исковое заявление?

При отказе на выплату долга то дальнейшие действия будут проходить через суд. Для взыскания долга пишется исковое заявление. Дальше суд принимает решение, одобрять или не одобрять исковые запросы.

Исковое заявление подается только в письменной или печатной форме. Оно отправляется уже в высшие органы и оформление, а также правильность заполнения играет большую роль.

Исковое заявление состоит из таких обязательных пунктов:

  • Указание суда, куда подается исковое заявление;
  • Сведения о задействованных, в данной ситуации, сторонах (название фирмы, адрес главного офиса, телефон и e-mail);
  • Требования, которые истец предъявляет ответчику
  • Цена иска (если она есть)
  • Расчет суммы для взыскания (при наличии цены иска);
  • Сведенья о досудебных разборок (претензия, про которую писалось выше, наличие этих документов)
  • Сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые были);
  • Список документов, которые прилагаются к иску.

Ситуация должна быть четко описана. Необходимо четко указывать даты и лица.

Образец искового заявления можно скачать здесь.

Куда подать

Как и обычные иски, иск на взыскание по дебиторской задолженности подается в суд. На данные иски есть отведенный раздел судов – арбитражные суды. Данный суд занимается финансовыми вопросами и является в них компетентным.

Как правило, подается иск в местный региональный суд:

  • Если спор идет за недвижимость, то на месте расположения данной недвижимости;
  • Если по договору, то в регионе исполнения договора;
  • Если претензии к филиалу или представительству, то по месту нахождения данного представительства, филиала.

Как доказать наличие долга

Основным фактом для доказательства стает наличие таких документов:

  • Договор – по которому и пишется иск
  • Претензия и ответ на нее из досудебного разбирательства

Также большую роль может сыграть свидетели данной сделки или действий выполнение договора. При иске по поводу земли должны быть документы на эту землю. Если на доставку товаров должна быть накладная на товары.

Как получить законные деньги с должника?

После признания судом ответчика виновным и приговоре на его на выплату дебиторской задолженности она распределяется на 2 категории.

  • Краткосрочная (которая обязывает выплатить деньги в течение года)
  • Долгосрочная (Погашение долга в промежуток свыше одного года)

При больших суммах, которые крутятся между компаниями, эти временные промежутки достаточно маленькие. Если же компания задолжала частному лицу то, как правило, суммы маленькие и выплата проходит на много быстрее. При игнорировании со стороны должника заставить его действовать, можно привернуть к таким способам:

  • Обратится в банк должника, где по исполнительному листу выплатят деньги, которые возьмут их со счета компании.
  • Обратиться в службу судебных приставов.

Если должник не вернет долг в досудебном порядке, то суд может присудить ему взыскание в принудительном порядке.

Особенности обращения взыскания дебиторской задолженности состоят в аресте дебиторского долга, изъятия у должника бумаг, которые заверяют дебиторский долг, передачи их на сохранение, а также реализации задолженности.

Когда долг не действителен?

После приговора на выплату дебиторского долга истец еще может не получить свои законные деньги.

Есть 2 варианта как это возможно:

  • Истечение срока исковой давности. Такой вариант возможен, когда ответчик не выплачивает долг, на что ни как не реагирует истец.
  • Через банкротство. Тут всё очень просто – нечем платить. Много компаний пользуется таким способом, если находятся в сложном финансовом положении. Сложность для ответчика состоит в том что нужно доказать что он действительно обанкротился. Ни по бухгалтерским учетам, ни по размеру счета не должно быть подозрений о состоянии выплатить долги. При признании компании банкротом она как бы перестает существовать, поэтому данным способом не будет пользоваться большие и успешные компании.

Проблемы

Какие проблемы взыскания дебиторской задолженности? Основная проблема состоит в том, что большинство компаний имеют хорошего юриста или даже несколько. При судебном разбирательстве эти самые юристы могут найти много не точностей в договоре, что послужит только на пользу ответчику.

Нужно внимательно относиться ко всем пунктам при составлении договора и при взыскании долга ведь игра идет с опытными игроками.

Практика показывает, что процент взыскания дебиторского долга от поданных заявлений находится в промежутке от 40 до 60%. На этом основании можно сказать, что половину отклонили из-за допущенных ошибок или по иным причинам.

Дебиторская задолженность часто подлежит взысканию. При правильном составлении договоров и действиях со стороны истца можно просто добиться выплаты задолженности. Иногда компании поддаются хитростям, чтобы не платить, но их даже при этом можно заставить выплатить долг.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/vozmeshhenie/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Алгоритм взыскания дебиторской задолженности | ЮриКом

Как взыскать дебиторскую задолженность?

Запишитесь на БЕСПЛАТНУЮ
консультацию ПРЯМО СЕЙЧАС!

По своей сути и содержанию она схожа с исковым заявлением. В этом документе указывается:

  • как именно возникла дебиторская задолженность;
  • какова ее общая сумма с учетом штрафов и пени;
  • предлагается способ, срок и порядок возврата задолженности;
  • отмечается, что если достичь компромисса не удастся, спор будет перенесен в суд.

Претензия направляется дебитору

Способов несколько:

  • отправить по почте заказным письмом;
  • вручить лично под роспись;
  • направить на адрес электронной почты.

Главное условие – на руках у кредитора должно быть документальное подтверждение того, что претензия дебитору действительно направлялась и он ее получил.

Ведь согласно нормам ГК РФ, для наступления правых последствий достаточно одного лишь факта доставки юридически значимого сообщения, которым в рассматриваемом случае является претензия.

При этом не важно, ознакомился адресат с текстом или нет (при условии, что отсутствовали обстоятельства, препятствующие прочтению документа).

Как правила, отведенный на раздумья срок указывается в самой претензии. Вполне возможно, что дебитор предложит свои условия разрешения спора. Кредитору не стоит сразу расценивать такое предложение как отказ выполнить выдвинутые требования. Необходимо в ходе переписки или переговоров найти выход из сложившейся ситуации, который бы устроил все стороны.

Это крайняя мера. К ней стоит прибегнуть только если:

  • ответ от дебитора не получен вообще;
  • дебитор ответил на претензию, но отказывается возвращать долги;
  • компромисс между сторонами в этом вопросе не достигнут.
Читайте также:  Имущество банкротов и должников: продажа, как купить, процедура реализации, где распродают

Составить исковое заявление

В нем отразить:

  • обстоятельства возникновения задолженности;
  • общий размер истребуемой к выплате суммы;
  • факт того, что была предпринята попытка мирного разрешения вопроса.

копии которых приложить к иску.

  • обратившись непосредственно в канцелярию;
  • отправив иск заказным письмом;
  • используя электронную форму на сайте суда.

Отстаивать и доказывать свою правоту

во время слушаний по арбитражному спору о взыскании долга. Не все истцы обладают достаточными знаниями, которые позволили бы им отстаивать свои права самостоятельно. Законодатель учел это обстоятельство и предоставил возможность осуществлять защиту интересов через представителя.

Если оно не устроит какую-либо из сторон, у несогласного есть право обжаловать его в вышестоящей инстанции.

В этом случае после вступления решения суда в законную силу дебитор возвращает долги без постороннего воздействия на него.

Исполнить решение суда таким образом правомочны судебные приставы-исполнители. Закон предоставил им различные механизмы взыскания долгов: арест счетов, изъятие и распродажа имущества должника и т.п.

Источник: http://juri-kom.ru/articles/algoritm-vzyskaniya-debitorskoy-zado/

Регламент по работе с дебиторской задолженностью — образец

Регламент по работе с дебиторской задолженностью — образец можно скачать на нашем сайте- необходим, в первую очередь, тем предприятиям, деятельность которых предусматривает наличие большого количества дебиторов. Как организовать эффективное управление дебиторской задолженностью (далее ДЗ) путем разработки и внедрения соответствующего регламента — расскажет наш материал.

  • Для чего нужен регламент по работе с дебиторкой
  • Какие основные моменты должны быть предусмотрены в положении о работе с ДЗ
  • Нюансы выбора методов работы с ДЗ
  • Итоги

Для чего нужен регламент по работе с дебиторкой

Состояние дебиторской задолженности является одним из важных факторов эффективной работы предприятия в целом. По сути — в ДЗ аккумулируются оборотные средства, необходимые для деятельности предприятия.

Поэтому хорошая оборачиваемость ДЗ — это путь к обеспеченности компании собственными оборотными средствами.

В то время как зависание денег в долгах дебиторов — это и возможное возникновение проблем с оборотными средствами, и ухудшение финансовых показателей предприятия, которые будут представлены в отчетности.

Больше об оборачиваемости ДЗ прочтите в статье «Оборачиваемость дебиторской задолженности (формула)».

Единый регламент по управлению ДЗ нужен, в первую очередь, если:

  • Существует большое количество дебиторов у предприятия. В качестве примеров таких компаний можно привести:
    • микрофинансовые организации;
    • компании, оказывающие услуги связи на постоплатных тарифах;
    • управляющие компании в жилых домах.
  • Существует значительное число подразделений или структурных единиц компании (или группы), у каждой из которых есть свои дебиторы. В этом случае обязательно должен существовать единый для всех регламент по учету и управлению такой важной статьей, как ДЗ.

Основным назначением положения о ДЗ является систематизация порядка работы с ДЗ и внедрения единых нормативов и методов учета и управления ДЗ.

Какие основные моменты должны быть предусмотрены в положении о работе с ДЗ

В регламенте по работе с ДЗ должны быть рассмотрены все аспекты работы с долгом, начиная с момента его возникновения и заканчивая либо погашением, либо списанием.

В том числе рекомендуется предусмотреть разделы, устанавливающие:

  1. Порядок учета и классификации ДЗ. В данном аспекте следует рассмотреть:
  • общий порядок учета задолженности с момента ее возникновения (в т.ч. порядок необходимого документирования долга, который затем может понадобиться для претензионной и судебно-исковой работы);
  • классификацию задолженности на рабочие группы, включая определение момента перехода ДЗ из текущей в просроченную, из просроченной — в нереальную к взысканию и подлежащую списанию.
  1. Порядок инвентаризации и анализа ДЗ для целей контроля и управления. В данный раздел, в зависимости от специфики деятельности предприятия, могут быть включены положения:
  • о порядке проведения инвентаризации задолженности, в т.ч. может быть предусмотрено создание для этого на предприятии постоянно действующей комиссии;
  • по методикам анализа задолженности на предмет ее сомнительности, прогнозу возвратности и т.п.;
  • иные положения, позволяющие иметь полную и оперативную картину состояния ДЗ на конкретном предприятии.

Как правильно оформить инвентаризацию ДЗ, смотрите в материале «Приказ о проведении инвентаризации дебиторской задолженности — образец».

  1. Мероприятия по досудебному урегулированию проблемной ДЗ. Здесь, в частности, могут быть приведены конкретные действия и указаны выполняющие их лица на самом предприятии. Например:
  • устанавливается порядок предоставления необходимой информации бухгалтерской службой — юридической службе и руководству;
  • описывается порядок уведомительной и претензионной работы с типовыми группами должников.
  1. Действия уполномоченных сотрудников и служб предприятия при взыскании ДЗ в судебном порядке. В силу того что данный комплекс действий довольно велик, он часто бывает оформлен отдельным регламентом. В этом случае в положении о ДЗ делается обязательная ссылка на регламент по судебному производству. Если же отдельного регламента нет, то в обобщенном положении нужно предусмотреть:
  • порядок действий уполномоченной службы предприятия при проведении искового производства (общий порядок регулируется Гражданским процессуальным кодексом РФ, утв. законом от 14.12.2002 № 138-ФЗ, в рамках положения могут быть уточнены отдельные моменты, например сроки передачи долга в исковое производство и ответственные за это лица);

Источник: https://nalog-nalog.ru/buhgalterskij_uchet/dokumenty_buhgalterskogo_ucheta/reglament_po_rabote_s_debitorskoj_zadolzhennostyu_obrazec/

Работа с дебиторской задолженностью

Различные всплески на мировых рынках нарушают планы ведущих свой бизнес предпринимателей. Экономический кризис часто приводит не только владельцев крупных компаний, но и мелких предпринимателей к ситуации, когда у них возникают должники среди разорившихся, пришедших к банкротству компаний и юридических лиц.

Тем не менее, финансовые обязательства остаются в силе.

Любой договор содержит в себе условия погашения дебиторской задолженности, что неизменно ведет должника к обязанности выплатить ее, а компанию, выдавшую займ, к необходимости получить свои финансовые средства согласно договору.

Неисполнение договорных обязательств может привести не только к потере личных финансовых средств компании, но и создания целой цепи кредиторов, когда из-за неполучения своих займов, вы становитесь также должником какой-либо другой компании-кредитора.

Методы взыскания дебиторской задолженности

Есть несколько методов и инструментов воздействия на контрагентов, предусмотренных действующим законодательством, для взыскания таких задолженностей в соответствии с буквой закона.

При этом можно воспользоваться специализированными фирмами, предоставляющими данный вид юридической помощи, что значительно упростит процесс возврата долгов, включая и проценты.

Согласно ГК РФ по ставке рефинансирования кредитор имеет полное право на изыскание суммы набежавших процентов, однако если рассматривать более подробно, то ставка рефинансирования процента значительно ниже уровня годовой инфляции. Есть всего несколько способов, которые могут помочь взыскать с должника образовавшуюся задолженность.

Рекомендуем видео по данной теме:

Нагнетание давления, в котором могут использоваться на законном основании такие методы, как:

  • переговоры в телефонном режиме;
  • рассылка электронных писем на адрес должника;
  • отправка письма по факсу или официального почтового письма;v
  • оформление претензии с требованием погашения долгов на законных основаниях, если таковые имеются;
  • проведение переговоров о способах и сроках оплаты задолженности;
  • обращения за помощью в коллекторские фирмы или обращение с иском в судебные органы.

Предложение о сотрудничестве также может решить эту проблему, если предложить должнику посильную помощь, которая станет способом возврата долга. Приостановка или полный разрыв деловых взаимоотношений.

Такой метод будет полезен, если контрагент находится в определенной степени зависимости от вашей фирмы.

Проведение взаимовыгодных расчетов, при котором возможно полностью или частично погасить задолженность, например, при помощи товарообмена или доступных способов.

Возврат долгов через суд

Несмотря на широкий спектр возможного воздействия на кредиторов, часто единственным способом решения конфликта является составление искового заявления в суд.

Здесь все будет зависеть от добросовестности контрагента, который еще в досудебном порядке может предложить погасить просроченную задолженность, что приведет к положительному результату и не доведет дело до суда.

Однако если руководство организации-кредитора подает иск в Арбитражный суд и выдвигает требования по возврату дебиторской задолженности, то важно удостовериться в наличии всего перечня документов, доказывающих наличие данного факта.

Это:

  • юридически верно составленный договор с фирмой;
  • непогашенные счета на оплату;
  • приходные и расходные накладные;
  • копия претензии, которая еще до составления иска должна быть направлена должнику;
  • квитанции о почтовых переводах и оплатах и любые документы, подтверждающие наличие долга;

При составлении иска обязательно указывается полная сумма задолженности, включая проценты и сумму штрафа, если таковой предусмотрен в составленном договоре.

После вынесения положительного решения суда, полученный исполнительный лист станет законным основанием для взыскания денежных средств в банках, в которых имеются открытые счета должника или на обращения к приставам.

Сотрудники таких фирм находят способы и источники погашения долгов при помощи ареста имущества.

  • А) Звонки клиентам (подготовка к звонку клиенту, выбор времени звонка)
  • Б) Написание писем:
  • – перечень документов для клиента,
  • – для подтверждения ДЗ,
  • – взаимодействие с бухгалтерией компании для подготовки документов клиенту
  • В) Встречи с клиентами
  • Г) Ведение переговоров:
  • – общие правила,
  • – определение ответственного лица у клиента за оплату задолженности,
  • – варианты договоренностей с клиентом при невозможности немедленной оплаты с его стороны,
  • – варианты действий при отказе клиента платить или грубости со стороны клиента при общении,
  • – определение периодичности звонков
  • Д) Фиксирование информации о работе с ДЗ (CRM/автоматизация процесса сбора и фиксирования информации)
  • С должниками следует постоянно поддерживать контакт:
  • – высылать напоминания о приближении сроков погашения задолженности (по обычной или электронной почте),
  • – вести телефонные переговоры
  • – личные встречи с руководством должника,
  • – предъявлять претензии.
  • К финансовым способам воздействия на дебиторов, допустивших просрочку платежа, относятся:
  • – применение штрафных санкций,
  • – предложения о проведении взаимозачетов,
  • – реструктуризации долга,
  • – продажа задолженности,
  • – инициация процедуры банкротства и др.

Дебиторскую задолженность продают при острой потребности в денежных средствах. Ее покупают предприятия, которые являются должниками дебитора. Приобретая дебиторскую задолженность с дисконтной скидкой, они предъявляют ее должнику к погашению по полной стоимости.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности

Источник: https://printscanner.ru/rabota-s-debitorskoj-zadolzhennostju/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector