Ипотека в транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

В статье разберем ставки по ипотеке и условия рефинансирования в Транскапиталбанке. Узнаем, можно ли оформить ипотеку по двум документам, нужен ли первоначальный взнос и как рассчитать платеж на калькуляторе. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки с официального сайта и собрали отзывы клиентов.

Условия получения ипотеки в Транскапиталбанке

Ипотека в Транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

Досрочное погашение ипотеки в банке ТКБ допустимо в любое время. Перед заключением договора ипотеки нужно застраховать недвижимость от повреждения и утраты. А страхование жизни является добровольным.

Программы и процентные ставки

Программа Сумма Первоначальный взнос Ставка
Ипотека в ползунках от 300 тыс. до 50 млн р. от 20 до 50% от 6%
Рефинансирование от 300 тыс. р. не предусмотрен от 7,7%
Готовое жилье от 300 тыс. до 50 млн р. от 5 до 50% от 7,7%
Новостройки от 300 тыс. до 50 млн р. от 5 до 50% от 7,7%
Ипотека без первоначального взноса от 1 до 20 млн р. от 0% от 7%
Ипотека на коммерческую недвижимость от 300 тыс. р. до 50% стоимости залога от 50% от 13,5%
Ипотека без границ от 500 тыс. р. до 60% стоимости залога от 0% от 14,5%

Калькулятор ипотеки

На официальном сайте Транскапиталбанка есть онлайн-калькулятор. С его помощью можно рассчитать сумму ежемесячного платежа, ставку и минимально допустимый доход, при котором будет одобрена ипотека.

Для проведения расчета необходимо выбрать ипотечную программу, указать стоимость недвижимости, желаемый срок кредитования и размер первоначального взноса.

Пример. При приобретении квартиры стоимостью 3,5 млн на 20 лет с первым взносом в 1 млн руб. ежемесячный взнос составит 22 000 р. Ипотека будет одобрена при минимальном доходе в 44 тыс. руб.

Ипотека в Транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Транскапиталбанке

Решение по ипотеке от Транскапиталбанка можно получить без посещения офиса банка. Для этого необходимо зайти на его официальный сайт и выполнить действия:

  1. Зарегистрироваться в личном кабинете.
  2. Выбрать подходящие параметры кредита.
  3. Заполнить анкету.
  4. Дождаться решения банка.

Предварительное решение банк принимает моментально. Если вы хотите получить предварительную консультацию по ипотеке, можно воспользоваться формой обратной связи на сайте банка.

Ипотека в Транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

Как взять ипотеку в Транскапиталбанке

Когда ипотека будет одобрена Транскапиталбанком, вам останется выполнить еще несколько действий для ее оформления. Нужно подобрать квартиру, которая устроит по всем параметрам вас и будет соответствовать требованиям ТКБ. Требования к жилью лучше уточнить заранее в отделении банка. Далее нужно провести оценку недвижимости и передать оценочный акт сотрудникам Трнаскапиталбанка.

При успешном согласовании кредитуемого объекта нужно оформить полис страхования, договориться с продавцом о времени сделки и зарегистрировать право собственности в Регпалате.

Требования к заемщику

Транскапиталбанк оформляет ипотеку гражданам России от 21 года до 75 лет (на дату планируемого погашения) при наличии постоянного источника дохода. Общий трудовой стаж должен превышать 1 год, а в текущей организации — не менее 3 месяцев.

Допускается оформление кредита собственниками организаций и ИП, если деятельность ведется более года.

Список необходимых документов

В ТКБ можно оформить ипотеку по двум документам (анкете и паспорту), если сумма первоначального взноса превышает 30%, а сумма заявки меньше 12 млн руб.

В остальных случаях потребуется подтвердить доход справкой о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, а занятость — копией трудовой книжки.

Собственники бизнеса и ИП предоставляют для подтверждения дохода копии деклараций и/или финансовой отчетности.

Выгодно ли рефинансировать ипотеку в Транскапиталбанке?

Согласно отзывам заемщиков, в ТКБ можно выгодно рефинансировать ипотеку, полученную в другом банке. Для этого понадобится паспорт, 2-НДФЛ и ипотечный договор.

При отсутствии просрочек ипотека будет выдана всего лишь под 7,7% годовых! При этом за выдачу нового кредита не взимается комиссия, а дата погашения согласовывается в индивидуальном порядке.

Отзывы клиентов об ипотеке в Транскапиталбанке

Громова Алла:

Ипотека в Транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

Афанасьева Людмила:

Ипотека в Транскапиталбанк: условия, расчет суммы, порядок оформления и отзывы

Давыдов Андрей:

«Я выбирал ипотеку и подбирал варианты квартиры, когда наткнулся на рекламу ТКБ, обещающую ставку в 7%. Приятно удивило, что все согласование прошло без поездок в банк.

Появиться в нем мне понадобилось только для подписания документов по сделке. На этапах оформления ипотеки менеджер все подробно рассказывал и помогал с решением вопросов.

В итоге для меня оформление ипотеки получилось не сложнее, чем получение обычного потребительского кредита».

Казаков Эдуард:

«Наша семья обратилась за ипотекой в Транскапиталбанке по рекомендации риелтора. Очень порадовало, что при большом первом взносе необязательно подтверждать доход документами.

Само оформление прошло четко и без проблем, а от посещения офиса у меня остались только положительные эмоции. Видно, что работают в банке профессионалы своего дела. С погашением долга также пока не было проблем.

Его удобно осуществлять через мобильное приложение».

Источник: https://kredit-online.ru/usloviya-ipoteki/ipoteka-v-transkapitalbanke.html

Ипотека в Транскапиталбанке (Ипотечный кредит) — по двум документам, с господдержкой, отзывы

Потенциальный клиент «Транскапиталбанка» по ипотечному кредитованию должен соответствовать следующим требованиям:

 гражданство  РФ
 регистрация  постоянная по месту жительства в любом регионе РФ
 возраст  от 21 года до 75 лет (на момент погашения). После 65 лет для оформления кредита требуется обязательное страхование жизни и здоровья
 трудовой стаж  не меньше 1 года, при этом от 3 месяцев по последнему месту трудоустройства

При оформлении ипотеки в «Транскапиталбанке» возможно привлечение созаемщиков, до 4 человек в общем.

Супруг заемщика становится созаемщиком, если объект приобретается в общую собственность (при отсутствии брачного контракта). Требования к объекту ипотеки стандартны, ознакомиться с полным их перечнем можно здесь.

Как погасить

Обычный способ погашения ипотеки в «Транскапиталбанке» предполагает списание ежемесячных платежей с текущего счета заемщика, указанного в кредитно договоре. При оформлении ипотеки заемщику выдается образец платежного поручения, где указан текущий счет.

Пополнять счет можно через кассу банка или перечислением с другого счета. По умолчанию списываются только обязательные платежи, независимо от суммы на счету. Для досрочного частичного или полного погашения требуется заявление от заемщика.

Кроме того для погашения ипотеки «Транскапиталбанк» позволяет использовать альтернативные способы:

  • оплата через систему «Золотая корона». Комиссия равна 1 %, средства зачисляются на следующий день;
  • платежи через систему «Qiwi». Комиссия – 1,6 % от суммы платежа, зачисление моментальное;
  • через систему «Рапида». Комиссия – от 1 до 3 % (в зависимости от способа использования. Средства зачисляются моментально или на следующий день;
  • использование системы «Яндекс Деньги». Комиссия – 3 %, зачисление – на следующий день;
  • через Интернет-банк «Транскапиталбанка». Комиссии нет, зачисление моментальное;
  • посредством терминала «Транскапиталбанка». Комиссия отсутствует, зачисление моментальное;
  • при помощи безналичного перевода из любого банка. Комиссия зависит от условий банка, зачисление – в течение 3 дней.

Расчет

Предварительно рассчитать параметры ипотечного кредита от «Транскапиталбанка» можно посредством специального калькулятора на официальном сайте банка.

Внесение основных параметров (суммы, срока, стоимости объекта и т.д.) позволяет определить общий размер кредита и сумму ежемесячного платежа по нему. Это позволит оценить собственные силы, а также сравнить сумму переплаты с иными программами.

Условия предварительного расчета применимы к заемщикам, которые подтверждают доход справкой 2-НДФЛ. При предоставлении справки по форме банка увеличивается процентная ставка, а значит и сумма платежа.

Кроме того, параметры могут меняться в индивидуальном порядке. Окончательный расчет выполняют сотрудники банка после предоставления всех необходимых документов.

Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»

Практически любой ипотечный продукт от «Транскапиталбанка» может быть предоставлен всего по двум документам. Конечно, условия кредитования будут несколько другими. В частности процентная ставка будет немного выше.

Основное же условие это внесение первоначального залога в размере 30-40 % от стоимости выбранного объекта. Таким образом, заемщик подтверждает наличие средств на приобретение жилья.

Ипотека по двум документам означает, что предоставляется паспорт и любой другой документ, идентифицирующий личность. При этом пакет документов по объекту недвижимости остается стандартным.

Данная программа выгодна лицам, имеющим высокий доход или располагающими необходимыми средствами и возможностями, но не способными подтвердить доход официально.

По двум документам «Транскапиталбанк» предоставляет ипотеку на следующих условиях:

 сумма  до 15 000 000 рублей
 первый взнос  от 30 %
 ставка  индивидуально (зависит от выбранной программы)

С господдержкой

«Транскапиталбанк» активно поддерживает государственную программу ипотечного кредитования. Многие программы предоставляются как на стандартных условиях, так и при условии господдержки.

От обычного кредитования программа с господдержкой отличается тем, что приобрести можно жилье только у собственника, являющегося юридическим лицом, под невысокую процентную ставку.

Как правило, целью ипотеки становится квартира в новостройке или участие в долевом строительстве.

Программа от «Транскапиталбанк» военная ипотека не предусмотрена. Но условия кредитования с господдержкой позволяют воспользоваться ипотекой и военным на не менее выгодных условиях.

«Транскапиталбанк» предлагает программу ипотечного кредитования с господдержкой на следующих условиях:

 сумма  от 300 000 до 8 000 000 рублей
 кредитный период  от 3 до 25 лет
 ставка  от 11.9 %
 первый взнос  от 20 %

Вопросы и ответы

  • Может ли использоваться в качестве залогового обеспечения жилье, частично принадлежащее несовершеннолетнему ребенку?
  • Нет, при этом даже наличие разрешения от органов опеки значения не имеет.
  • Вправе ли приобрести квартиру в общую собственность по ипотеке гражданские супруги?

Нет, такое право дается только официальным супругам.

Однако возможно приобретение в общую долевую собственность.

  1. Можно ли оценить жилье, воспользовавшись услугами оценщика не из списка банка?
  2. Да, но только когда оценщик будет аккредитован «Транскапиталбанком».
  3. Кредитует ли «Транскапиталбанк» граждан с сезонным доходом?
  4. Да, если общий уровень доходов позволяет выплачивать ежемесячные платежи.
  5. Можно ли по одному договору приобрести два объекта?
  6. Нет, для каждого объекта предусмотрено отдельное оформление.
  7. Как оценить бизнес, если предоставить бухгалтерскую отчетность не представляется возможным?
  8. Представители банка могут выехать для оценки по месту ведения бизнеса.
  9. Обязательно ли оформление страховки?

Для предмета ипотеки страхование обязательно. Жизнь и здоровье заемщик страхует по собственному желанию, но при отказе от страхования повышается процентная ставка.

Как рассчитать ипотеку в Запсибкомбанке, рассказывается тут.

Про ипотеку по двум документам в банке Возрождение узнайте в этой статье.

Источник: http://finbox.ru/transkapitalbank-ipoteka/

Ипотечные программы Транскапиталбанк: условия кредитования, требования к заемщикам и недвижимости, пакет документов, сумма ипотеки и ежемесячный платеж

Ипотека в Транскапиталбанке, это интересное предложение для тех лиц, кто заинтересован получить ипотечный кредит на выгодных условиях. TKB Bank предоставляет потенциальным заемщикам ссуды на продолжительный срок.

Разумеется, не все имеют представление о доступных предложениях этого финансового учреждения, поэтому предстоит подробно рассмотреть, что представляет собой ипотечный заем в Транскапиталбанке, а также как его оформить.

Условия ипотеки в Транскапиталбанк

Ипотека для клиентов ТКБ доступна на выгодных условиях, которые подбираются для каждого заемщика индивидуально. В этом финансовом учреждении номинально доступны следующие параметры:

  1. Транскапиталбанк предоставляет ссуду для покупки недвижимости на сумму от 300 тыс. рублей (максимальная граница не установлена).
  2. ТКБ Банк выдает кредиты для заемщиков на срок от 1 года до 25 лет с правом на досрочное погашение на любом этапе.
  3. В Транскапиталбанке предусматривается первоначальный взнос в размере от 20 процентов стоимости недвижимости.
  4. Для клиентов ТКБ Банк установил минимальную процентную ставку по кредитной программе на отметке в 5,9% в год.
  5. Ипотека для заемщиков в Транскапиталбанк предусматривает обязательное страхование имущества от определенных рисков.
  6. Транскапитал Банк предоставляет ипотечные кредиты на покупку нового жилья, имущества на вторичном рынке, для приобретения коммерческой недвижимости, а также оформляет ссуды на рефинансирование действующей ипотеки.
Читайте также:  Мировое соглашение между должником и кредитором: на каком этапе может быть заключено, требования, возражения, соглашения о частоте взаимодействия, как аннулировать долг

Дополнительно в Транскапиталбанке присутствуют программы с государственной поддержкой и варианты займов под залог имеющейся собственности. Все параметры по ипотеке подбираются для заемщика индивидуально.

Важно! Непосредственно перед тем, как оформлять ипотечный кредит или рефинансировать действующую ссуду, рекомендуется оценить свое финансовое положение, чтобы впоследствии не сталкиваться с трудностями при погашении.

Требования к заемщикам и недвижимости

Чтобы оформить ипотеку в Транскапиталбанк, либо получить здесь рефинансирование действующей ссуды, предстоит соответствовать следующим банковским критериям:

  • обязательное наличие гражданства РФ;
  • регистрация заемщика в том регионе, где присутствует офис банка;
  • возраст на момент обращения в ТКБ от 21 года;
  • при погашении кредита клиент не должен быть старше 70 лет;
  • заемщик должен иметь достаточный доход для погашения ипотеки;
  • необходимо официальное трудоустройство;
  • общий трудовой стаж от 1 года (на последнем месте от 3 месяцев).

Чтобы оформить ипотеку или рефинансирование в Транскапитал Банке можно привлечь созаемщика (одновременное участие в сделке до 3-х человек).

Требования к недвижимости

Ипотечное кредитование на коммерческую недвижимость или жилье предоставляется, если имущество соответствует следующим критериям:

  • объект не имеет ограничений на регистрационные действия;
  • отсутствуют аресты или другие обременения (кроме кредитов);
  • недвижимость не находится в аварийном здании;
  • строение, где расположен объект, не готовится к сносу.

Кредитование на покупку недвижимости в Транскапитал Банке возможно только при расположении недвижимого имущества в том районе, где присутствует офис.

Максимальная сумма кредита

Транскапиталбанк позволяет через ипотечный калькулятор высчитать максимальный размер ссуды, а также ряд других параметров. В зависимости от выбранной программы клиент может рассчитывать на ипотеку в следующих объемах:

  1. Особый ипотечный кредит — до 20 млн. рублей.
  2. Ипотека в ползунках — до 12 млн. рублей.
  3. Кредит под залог недвижимости — сумма не ограничена.
  4. Ипотека на коммерческую недвижимость – до 6 млн. рублей.
  5. Рефинансирование без первоначального взноса – до 15 млн. рублей.
  6. Ипотека на новостройку – сумма не ограничена.
  7. Кредит на готовое жилье – величина не ограничивается.

В рамках программы заемщики могут претендовать на ссуду, которая будет покрывать до 80% от стоимости недвижимого имущества. При оформлении ссуды в центральном субъекте России через компанию застройщика, можно получить ипотеку в размере до 95% от стоимости строящегося жилья.

Список документов

Чтобы получить ипотеку в этом финансовом учреждении предстоит подготовить стандартный комплект документов, который включает в себя следующие бумаги:

  • заявление на предоставление ссуды, которое можно оформить лично в офисе, либо через интернет в режиме онлайн на официальном сайте кредитора;
  • паспорт заемщика, включая копии страниц документа, где присутствует определенная информация;
  • справка, подтверждающая официальный доход клиента (2-НДФЛ, либо бланк, изготовленный по форме банка);
  • копии трудовой книжки, заверенные штампами работодателя в соответствии с установленными требованиями;
  • для мужчин в возрасте до 27 лет, обязательно потребуется приложить к списку документов военный билет.

Предусмотрено оформление ипотеки по двум бланкам, но кредитор вправе затребовать дополнительный перечень бумаг. Для держателей зарплатных карт ссуда предоставляется по двум документам, так как справка о доходах не требуется.

Этапы оформления сделки

Чтобы получить ипотеку в этом банке, предусматривается стандартный порядок действий для потенциального заемщика. Здесь предстоит следующее:

  • предварительно требуется посетить официальный сайт финансового учреждения и выбрать подходящий вариант кредита;
  • также потребуется сделать расчет ипотеки через калькулятор, который присутствует на ресурсе банка;
  • впоследствии через сайт кредитора направляется заявка на предоставление ипотечного кредита;
  • кредитор проводит процедуру проверки данных заемщика, и если информации по двум документам не достаточно запрашиваются дополнительные бумаги;
  • в случае принятия положительного решения, клиент приглашается в офис для подписания договора, внесения первоначального взноса и заключения сделки.

В самом конце оформляется страхование недвижимости. После сделки заемщику предстоит зарегистрировать имущество в государственных органах, после чего уведомить об этом кредитора.

Возможные риски

На сайте финансового учреждения присутствует калькулятор, который позволяет рассчитать в режиме онлайн условия по ипотеке, включая ежемесячный платеж. Также эта система позволяет оценить риски заемщика, среди которых можно выделить:

  1. В случае нарушения условий договора заемщиком, банк вправе начислять штрафы и пени, а также применить повышенную ставку.
  2. При наличии частых просрочек, кредитор может затребовать у заемщика досрочное возмещение всего долга.
  3. Присутствует риск, что имущество может отойти в пользу кредитора, в случае неоднократного нарушения сроков погашения.
  4. Имеется вероятность, что клиент лично испытает финансовые трудности, а банк откажет в выгодном решении ситуации.

Рассчитать заблаговременно свою платежеспособность на длительный срок не просто, но это предстоит сделать, если заемщик планирует получить крупный кредит на покупку недвижимости. Также предусматривается страхование, которое позволяет некоторые риски исключить.

Страхование

В рамках ипотечного кредитования в этом финансовом учреждении предусмотрено обязательное страхование недвижимости. Также кредитор предложит заемщику оформить страховку жизни и здоровья. От этой услуги можно отказаться, но присутствует вероятность, что поступит менее выгодное предложение, либо кредитор вовсе откажет в предоставлении ипотечного займа.

Отзывы

Константин. Москва. Почитал, отзывы других клиентов и решил оставить свое мнение об этом банке. Хочется отметить удобный калькулятор, который позволяет онлайн рассчитать точные параметры по ипотеке.

Не знаю, как у остальных, но у меня условия с предварительными расчетами полностью совпали. Из недостатков можно отметить только крупный размер первоначального взноса. В остальном минусов для себя не заметил.

Марина. Псков. Встречала в интернете различные отзывы про этот банк. Для себя отметила только положительные моменты от сотрудничества. Получила ипотеку быстро и на выгодных условиях.

Кредитор предоставил полноценную консультацию и надлежащее сопровождение вплоть до окончательного визита в банк для регистрации объекта.

Существенный минус финансового учреждения в неудобном сайте, в остальном недостатков не выделила.

Важно! Рассматривать отзывы перед оформлением кредита необходимо, так как это позволит сформировать представление об услугах кредитора, но не следует полагаться исключительно на эти моменты, так как параметры по займам для всех подбираются индивидуально.

Кредитование в ТКБ Банке, это интересное предложение для тех, кто заинтересован оформить ссуду быстро на выгодных условиях. Финансовое учреждение уже длительное время предоставляет услуги по ипотечному кредитованию. Здесь подобраны различные программы, чтобы каждый нуждающийся за счет заемных средств смог приобрести для себя жилье.

Источник: https://v-ipoteky.ru/programmy-po-ipoteke-v-transkapitalbank/

Отзывы об Ипотечных кредитах в Транскапиталбанке

  • Все услуги
  • Автокредиты
  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Депозиты для бизнеса
  • Дистанционное обслуживание
  • Ипотечные кредиты
  • Кредиты
  • Кредитные карты
  • Кредитование бизнеса
  • Лизинг
  • Обслуживание
  • Обмен валют
  • Рефинансирование кредитов
  • Другое
  • Все оценки
  • Отзывы с оценкой 5
  • Отзывы с оценкой 4
  • Отзывы с оценкой 3
  • Отзывы с оценкой 2
  • Отзывы с оценкой 1
  • Положительные отзывы (3,4,5)
  • Отрицательные отзывы (1,2)
  • Новые
  • С ответами банка/страховой
  • Проверенные
  • Проблема решена
  • Самые комментируемые

Ирина, Екатеринбург, 16 сент, 2019Добрый день.16.09.19 делали рефинансирование в банке под 7,95 % г. Екатеринбург, Чернышевского,16

Добрый день.16.09.19 делали рефинансирование в банке под 7,95 % г. Екатеринбург, Чернышевского, 16. Хочу выразить огромную благодарность специалистам ипотечного отдела: К-ой Эльвире Сергеевне и Д-ой Эльвире Фаритовне, а также сотрудникам операционного обслуживания.Перед началом сделки и до ее завершения, ведут все консультации профессионально со всеми…

ЧитатьИгорь, Москва, 28 июля, 2016о банке, мыслей после общения с ними много! и Все гуд!!!

Не знаю, прочитав отзывы, может в будущем какие то проблемы меня и будут ждать, но в настоящее время: Выбрал квартиру в Москве (я из другой области) оставил заявку, быстро, культурно, доходчиво объяснили, «разжевали». Приехал оформил, сроки сжатые, платил у себя в городе где филиала нет, никаких проволочек, пени , удержаний не было. Через 2,5 года…

Читатьекатерина, Москва, 24 янв, 2020

Нет слов. Беременная , стоишь, за парковку оплачиваешь 2 Часа, потому что при полной набитой очереди (что месть негде) , уходят на обед и половина специалистов игнорируют. Сидят и смотрят в экран пустой. Меня бы уже уволили с работы за такую работу. 24.01.20. Как оплачивать вашу ипотеку, когда такое отношения

Автор отзыва, Москва, 27 сент, 2019Огромное спасибо за вашу работу

Брала ипотечный кредит, выплатили досрочно. Только Ваш банк дал нам кредит, не было кредитной истории. Спасибо, что вы есть

Виктория, Москва, 05 сент, 2019

В 2016 году взяла ипотеку в банке Транскапитал по ставке 16.5%, оформила обязательную страховку, все как положено, платила всегда вовремя. За предыдущий год 2 раза подавала заявление в банк о снижении процентной ставки аргументируя тем что в банках конкурентов ставки состовляют от 9% — 11% но на оба заявления получала отказ, в банках Сбера и Дельты…

Читатьевгений, Москва, 09 апр, 2018Про клиентоориентированность

Банк не заинтересован в работе с новыми клиентами. Пытался все лишь выяснить — максимальную сумма кредита и долю первоначального взноса. Получил два невменяемых звонка с противоречищими друг другу и сайту утверждениями. Никто ничего не понимает, сотрудников набрали по объявлению.

Мария, Москва, 14 мар, 2018

Это самый адский банк, который может быть. Никогда не связывайтесь. Во первых график работы очень не удобный во всех филиалах. в субботу в регионах банк в принципе не работает. а в будние дни только до 6. В Москве, ни один филиал не находится в пешей доступности от метро. Справки если вдруг вам будут необходимы, во время не ждите. Это самый самый самый…

ЧитатьAlexandr Nemirov, Москва, 31 янв, 2018Банк по худшему обслуживанию №1 (ТКБ)

Я часто пользуюсь кредитными продуктами, но ТКБ — это банк с которым я работал первый и последний раз.

Большинство негативно-описанное ниже будет по большей части из-за моей неопытности в ипотечных продуктах, но и пользоваться этим со стороны банка — цинизм. Благодарен ему за этот дорого опыт, надеюсь он поможет и вам, а теперь по порядку:

В 2016 году…

Источник: https://www.Sravni.ru/bank/transkapitalbank/ipoteka/otzyvy/

Ипотека в Транскапиталбанке

Требования к объекту недвижимости. Транскапиталбанк кредитует недвижимость, располагающуюся в регионах, обслуживаемых его отделениями.

Читайте также:  Ипотека от газпромбанка: условия и порядок оформления ипотечного кредита

Приобретаемое жильё должно быть пригодным для постоянного проживания, не находиться в аварийном состоянии и соответствовать санитарно- гигиеническим нормам.

Если ипотека предоставляется на покупку дома, он должен иметь не более 3 этажей, количество комнат должно быть от 3 до 10.

Ипотечные программы. Программы ипотечного кредитования Банка позволяют получить средства на следующие цели: 

  • приобретение жилья в новостройке или готовой недвижимости; 
  • покупка нежилой недвижимости; 
  • рефинансирование ипотеки в другом банке. 

Действует программа семейной ипотеки с государственным субсидированием. Также заявитель может получить кредит на улучшение жилищных условий под залог имеющейся недвижимости. Ипотеку в Транскапиталбанке можно получить без документального подтверждения доходов (при первом взносе свыше 30% от стоимости кредитуемого жилья), а также без необходимости внесения первоначального взноса.

Требования к заемщику. Банк кредитует не только граждан РФ, а также граждан и подданных любых других государств. Потенциальный заёмщик должен быть физлицом в возрасте от 21 до 75 лет. Трудовой стаж на текущем месте работы должен составлять 3 месяца и больше, общий – не менее 1 года. Предприниматели и владельцы бизнеса должны вести безубыточную деятельность в течение 1 года и больше.

Документы. Чтобы оформить кредит, заявителю требуется подать в Банк гражданский паспорт и документы, удостоверяющие доход и занятость (их перечень определяется типом трудовой деятельности). Транскапиталбанк допускает возможность подтвердить доходы справкой по образцу кредитора.

Страхование. Обязательным условием оформления ипотеки является заключение договора имущественного страхования. Если возраст заёмщика превышает 65 лет – необходимо также оформление личного страхования. Досрочное погашение ипотеки осуществляется без штрафов и комиссий.

Льготы. Банк предусматривает 4 льготные категории заёмщиков («Партнёр», «Престиж», «Премиум», «Сотрудник банка»), устанавливая для них сниженные процентные ставки. Снизить процент можно путём подключения платной услуги «Выбери свою ставку», а также при покупке жилья с залогового баланса Банка.

Как подать заявку? Подать заявку на ипотеку можно удалённо, через официальный сайт Банка, а также посетив любой офис Транскапиталбанка. Принятие решения по заявке занимает от 1 до 5 рабочих дней с момента предоставления в Банк необходимых документов.

Источник: https://topbanki.ru/ipoteka/transcapital/

Ипотека в ТрансКапиталБанке: процентные ставки, условия, отзывы

ТрансКапиталБанк является одним из самых крупнейших московских банков. Успешно работает и предоставляет банковские услуги с 1992 года. Компания сотрудничает с клиентами в самых разных направлениях. Среди клиентов организации находится большое количество не только физических лиц, но и юридических.

В последние годы ипотека ТрансКапиталБанка набрала большую популярность. Это связано с целенаправленной деятельностью руководства по развитию именно этого направления. Они разработали множество выгодных продуктов, начали работать с государственным и социальными программами.

У клиентов нет поводов не доверять ТрансКапиталБанку. Сейчас он уверенно входит в ТОП-40 крупнейших банковских организаций России, обладает множеством различных активов и одним из самых крупных уставных капиталов. Все это способствует качественному обслуживанию и предоставлению выгодных предложений.

Особенности ипотеки в ТрансКапиталБанке

Взятие ипотеки в ТрансКапиталБанке имеет множество положительных особенностей. И это неудивительно, ведь клиентами компании является более 500 тысяч физических лиц. Есть и несколько отрицательных моментов, о которых стоит узнать заранее:

  • нет продуктов с государственным субсидированием покупки жилья;
  • отсутствуют стандартные льготы для военных;
  • при отказе от использования платных тарифов банк предложит более высокую процентную ставку по ипотеке.

Несмотря на это, положительных сторон у кредитования в этой компании значительно больше, а некоторые и вовсе взаимозаменяют минусы:

  • множество ипотечных продуктов с разными выгодными условиями;
  • процентные ставки находятся на уровне среднерыночных;
  • нет обязательного личного страхования, при отсутствии которого процентная ставка становится выше;
  • есть экспресс-предложение оформления ипотечного кредита ТрансКапиталБанк по двум документам;
  • организация предлагает на выбор платные опции, при работе с которыми клиент получает пониженную процентную ставку;
  • срок кредитования может быть до 25 лет;
  • ТрансКапиталБанк финансирует сделки по покупке недвижимости гражданам других стран.

Некоторые плюсы характерны только для этого банка, они не встречаются у конкурентов. Но перед окончательным выбором нужно тщательно взвешивать все «за» и «против», чтобы заключить наиболее выгодное сотрудничество.

Ипотечные программы в ТрансКапиталБанке

Ипотечные программы ТрансКапиталБанка представлены большим разнообразием. Сделано это для удобства клиентов: каждый может подобрать для себя наиболее оптимальный вариант, по которому покупка недвижимости будет выгодной.

Ограничений по приобретаемой недвижимости очень мало. Так, заёмщик может приобрести жилье не только в жилом, но и в коммерческом секторе, если там есть подходящий вариант. Также банк не акцентирует внимание на рынок: вторичный он или первичный.

Программы:

  1. «Вторичка». В рамках данной программы можно оформить займ на сумму от 300 тысяч рублей и сроком до 25 лет. Причем воспользоваться ею могут не только физические лица, но и индивидуальные предприниматели. Владельцы сертификата на получение материнского капитала могут направить его на первоначальный взнос, однако он не может быть больше 5% от общей суммы. Дополнительное оформление платных опций банка позволяет снизить процентную ставку по данной программе ипотечного кредитования в ТрансКапиталБанке. Есть возможность закрыть всю сумму задолженности до окончания кредитного контракта без уплаты дополнительных комиссий.
  2. «Новостройка». Данная программа полностью идентичная предыдущей. Максимальная сумма займа – 12 млн рублей.
  3. «Рефинансирование ипотеки». Люди, которые первоначально оформили ипотеку в другом банке, могу воспользоваться этим предложением для улучшения условий. Под действия программы также попадают валютные ипотеки в других банках, правда они будут переведены в российские рубли по курсу ТрансКапиталБанка на момент обращения. Провести рефинансирование можно в том случае, если существующий ипотечный договор действует больше 6 месяцев. Конечные условия зависят от платежеспособности клиента и приобретенной недвижимости. Также можно обратиться в том случае, если ипотека была оформлена под залог нынешней недвижимости, но для этого потребуется подготовить больше документов.
  4. «Семейная ипотека». Ипотеку от ТрансКапиталБанка по выгодной 6-процентной ставке может получить семья, в которой до 2022 года родился второй или третий ребенок. Стоит учесть, что срок действия льготной ставки ограничен.
  5. «Кредит под залог». При использовании такой программы, в рамках которой средства выдаются под залог собственной недвижимости, деньги можно тратить на любые собственные цели. Подтверждение направлений траты средств не требуется. При этом данная программа по ипотеке ТрансКапиталБанка предусматривает возможность в первое время оплачивать только проценты, а оставшуюся сумму долга в последние 15 лет действия кредитного договора. Чаще всего, клиенты пользуются таким предложением для осуществления ремонта в квартире или доме, покупки нового, более просторного жилища и т.д. Одним из главных преимуществ программы считается возможность не предоставлять официальное подтверждение текущего уровня доходов.
  6. «Коммерческая недвижимость». Такой ипотечный кредит в ТрансКапиталБанке открывает большой простор для развития индивидуальным предпринимателям и владельцам собственного бизнеса. Он позволяет приобрести помещение коммерческого назначения в ипотеку для осуществления или расширения собственной деятельности. Также доступна возможность купить земельный участок для дальнейшего строительства здания. А если предоставить в качестве залога коммерческую недвижимость, на которую есть права собственности, можно направить полученные средства на любые потребительские цели. Максимальная сумма займа в таком случае будет равняться 50% от стоимости залогового имущества.
  7. «Ипотека по двум документам». Эту ипотечную программу ТрансКапиталБанка правильнее назвать функцией, так как она применима ко всем вышеописанным предложениям. То есть получить средства по двум документам можно по любой программе, но для этого потребуется внести не менее 30% первоначального взноса, а впоследствии погашать долг по повышенной процентной ставке. Такой вариант идеально подходит клиентам, которые имеют высокий ежемесячный доход, но не могу предоставить банку его официальное подтверждение.

Процентные ставки по каждой программе «плавающие». Они зависят от платежеспособности клиента, размера первоначального взноса и ряда других критериев. Некоторые из них возникают по желанию специалиста банковского отделения.

Получить минимальную процентную ставку очень сложно. Для этого нужно доказать банку стабильность и высокий уровень своих доходов, сделать первоначальный взнос в размере от 50%, а также подключить ряд платных опций. Тогда можно будет получить максимальную выгоду от ипотеки ТрансКапиталБанка.

Условия выдачи ипотеки ТрансКапиталБанка

Чтобы получить займ, нужно соответствовать всем условиям ипотеки в ТрансКапиталБанке, которые выдвигаются. Они стандартные, ничем особо не отличаются от конкурентов, а в некоторых ситуациях даже более лояльные. Это привлекает ещё больше новых клиентов к сотрудничеству с организацией.

Минимальный возраст для оформления кредита составляет 21 год. Типичная ситуация для большинства российских банков на сегодняшний день. А вот максимальный возраст на момент окончания кредитного договора – 75 лет. В других компаниях такое ограничение установлено на уровне 65 лет.

Также у заёмщика совокупный трудовой стаж должен быть не менее одного года. Если он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, то хозяйственная деятельность должна вестись не менее 1 года. Что касается трудового стажа на последнем месте работы, то он должен быть не меньше 3-х месяцев.

Если у заемщика есть официально оформленный брак, то супруг или супруга должен дать согласие на оформление ипотечного кредита ТрансКапиталБанка. Тогда приобретаемое жилище необходимо оформлять в совместную собственность.

При привлечении в качестве созаёмщика человека, у которого есть официальный супруг или супруга, потребуется его разрешение. Без него банк не даст согласие на совершение сделки.

Условия ипотеки в ТрансКапиталБанке могут поменяться в зависимости от конкретной ситуации. Но происходит это крайне редко и только в каких-то неординарных случаях.

Какие документы нужны для получения ипотеки в ТрансКапиталБанке

Пакет документов для ипотеки в ТрансКапиталБанке гораздо меньше, чем у некоторых конкурентов. Для оценки заемщика им хватает основных данных о его деятельности, уровне доходов и т.д. А если специалисты компании не уверены в целесообразности финансирования сделки и считают её высокорисковой, то тогда предложат получение займа под высокий процент.

Подать паспорт, заполненную анкету и ИНН организации-работодателя нужно в том случае, если:

  • заёмщик хочет получить кредит в размере до 12 млн рублей;
  • сразу планируется уплатить от 30% от общей суммы.

Во всех других случаях, помимо паспорта и заполненной анкеты, нужно будет также предоставить:

  • официальное подтверждение доходов за последний квартал, которое можно сделать по специальной форме банка или форме налоговой;
  • копию трудовой книжки, которая заверена подписью и печатью организации, на которую работает заёмщик.

В определенных случаях, помимо этих стандартных документов для ипотеки ТрансКапиталБанка, потребуется предоставить:

  • документ, подтверждающий наличие материнского капитала (при выборе соответствующей программы);
  • официальное подтверждение остатка на счету материнского капитала;
  • владельцы компаний должны будут предоставить дополнительный пакет документов, описывающий их основную деятельность, финансовые результаты;
  • индивидуальные предприниматели предоставляют налоговые декларации, подтверждение регистрации в качестве ИП, описание основной деятельности.
Читайте также:  Единый реестр должников рф: список судебных должников

И даже этот список не является исчерпывающим. Для получения ипотечного кредита от ТрансКапиталБанка может потребоваться предоставление и других документов, на которые укажет сотрудник банка. Никакого четкого списка в данной ситуации нет, так как все зависит от конкретной ситуации и особенностей клиента.

Как оформить ипотеку в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку в ТрансКапиталБанке очень просто. Если раньше для этого требовалось найти ближайший офис, посетить его, узнать все условия, то теперь это можно сделать, сидя у собственного компьютера с доступом к интернету.

Причем собственный сервис компании позволяет не только подать заявку, но и в течение короткого промежутка времени получить предварительный ответ от компании.

Делается это очень просто. Для начала на официальном сайте нужно выбрать «Решение онлайн». Далее пройти быструю и простую регистрацию в личном кабинете, указав свои основные данные.

После этого поработать со специальным сервисом сайта, с помощью которого можно рассчитать примерные конфигурации будущего кредита.

Если они устраивают, то необходимо заполнить специальную анкету и загрузить сканы первоначально необходимых документов.

Как правило, на это уходит не больше 15-30 минут. Если возникают какие-то вопросы, то клиент может обратиться в службу поддержки компании, которая может оперативно ответить на все вопросы и помочь решить возникшие трудности в работе с сервисом.

Оформление ипотеки в ТрансКапиталБанке начинается в том случае, если предварительное решение будет положительным. Потребуется отправить дополнительные документы в случае запроса.

После этого необходимо посетить лично отделение банка, чтобы ознакомиться с контрактом и подписать его.

На заключительном этапе осуществляется выбор интересующей недвижимости, прохождение её проверки в компании и финансирование сделки.

Если клиент всё делает правильно, то в среднем он получает ипотеку ТрансКапиталБанка на покупку жилья в течение 7-10 дней. Это один из самых лучших показателей скорости обслуживания на российском рынке на данный момент. Но даже если и возникают какие-либо трудности, менеджеры организации стараются оперативно помогать их разрешать.

Источник: https://refinansirovanie-ipoteki.ru/ipoteka/bank/trans-kapital-bank/

Вопросы и ответы

Возможно ли принять в залог объект недвижимости, если в нем есть доля ребенка, но есть разрешение органов опеки и попечительства на залог этой доли?

Могут ли гражданские супруги оформить приобретаемую за счет кредитных ресурсов квартиру в общую собственность?

В общую совместную – нет, так как это могут сделать только официальные супруги, но в таких случаях возможно оформление квартиры в общую долевую собственность.

Как можно погашать кредит?

Способы погашения кредитов

Можно ли предоставить отчет об оценке не аккредитованного оценщика?

Да, при условии прохождения оценочной компанией процедуры аккредитации.

Принимает ли Банк заявки на кредит от категорий граждан, чьи доходы носят сезонный характер, например, риэлторов, актеров и т. п.?

Возможно ли приобретение нескольких квартир в рамках одного кредитного договора?

Две квартиры – это две заявки, соответственно два кредитных договора и две закладных.

Возможно ли в качестве первоначального взноса принимать имеющуюся в собственности заемщика/созаемщиков квартиру, которую он/они планируют продавать?

Да, при условии предоставления копии подписанного договора купли-продажи (ДКП с отсрочкой платежа), со сроками оплаты не позднее даты выдачи кредита.

Рассматривает ли Банк владельцев компаний, находящихся на упрощенной схеме налогообложения?

Возможно ли рассмотрение заявки, если заемщик работал на последнем месте работы менее трех месяцев, но переходил с предпоследнего места работы в порядке перевода?

Есть ли ограничение на количество звеньев в цепочке альтернативных куплей-продаж?

Возможен ли безналичный расчет за покупаемую недвижимость?

Проверяет ли Банк целевое использование кредита, выданного на ремонт, восстановление и благоустройство жилого недвижимого имущества?

В случае оформления кредита под залог имеющейся в собственности Заемщика недвижимости, подтверждение целевого использования кредитных средств не требуется.

Возможен ли выезд представителей Банка на место ведения бизнеса, при невозможности предоставления клиентом бухгалтерской отчетности?

Принимает ли Банк заявки на кредит от категорий граждан, чьи доходы носят сезонный характер, например, риэлторов, актеров и т. п.?

Да, при расчете платежеспособности Банк рассматривает любые подтвержденные доходы не противоречащие законам Российской Федерации.

Возможно ли приобретение квартиры по «вексельной» схеме на первичном рынке под залог имеющегося жилья?

В случае оформления кредита под залог имеющейся в собственности Заемщика недвижимости, подтверждение целевого использования кредитных средств не требуется.

Необходимо ли выписываться из квартиры, которая идет в залог Банку?

Возможно ли приобретение нескольких (2-х) квартир в рамках одного кредитного договора?

В случае приобретение двух объектов недвижимости оформляются два кредитных договора.

Что такое страхование титула?

Данный вид страхования закрывает риски заемщика, связанные с возможной утратой его права собственности на объект недвижимости.

Возможна ли выдача кредита участникам ООО, акционерам ЗАО, ИП и т. п.?

Возможно ли рассмотрение заявки, если заемщик работает на последнем месте менее трех месяцев, но есть справка о том, что испытательный срок пройден?

Выдаются ли кредиты гражданским супругам и/или дальним родственникам?

Обязательно ли предоставлять справку по форме 2-НДФЛ, если есть справка по форме банка?

Возможно ли кредитование «хрущевок» (пятиэтажных панельных домов старой постройки)?

Не принимаются в залог квартиры, нежилые помещения, расположенные в панельных и блочных домах в г. Москве до 5-ти этажей включительно, построенных до 1970 года. В других регионах, включая Подмосковье, подобные объекты рассматриваются.

Возможно ли оформление (покупка) доли квартиры на несовершеннолетнего?

Возможна ли выдача кредита на покупку деревянного дома?

Учитывается ли «материнский капитал» при формировании первоначального взноса за квартиру?

Да, в качестве первоначального взноса Банк принимает сертификаты на материнский (семейный) капитал. Схема взаимодействия зависит от выбранной Программы.

Возможно ли взять кредит на покупку комнаты в коммунальной квартире?

Да, возможно. В случае если комната оформлена как доля в праве, кредитование возможно при предоставлении в залог всего объекта недвижимости (квартиры).

Выдает ли Банк кредиты на приобретение квартир с оформлением в долевую собственность?

Да. Доля в праве может быть оформлена на любого из созаемщиков.

Можно ли подать заявку на кредит при покупке квартиры в Москве, а под залог оставить квартиру, находящуюся в другом регионе, например, в Краснодаре?

В качестве залогового обеспечения принимаются квартиры, расположенные в регионе присутствия Банка.

Какие ограничения по возрасту?

Минимальный возраст на момент подачи заявления на кредит – 21 год. Максимальный возраст на момент погашения кредита – 75 лет. Заемщикам, чей возраст на момент погашения кредита превышает 65 лет, кредит предоставляется при условии согласия страховой компании оформить договор страхования жизни и здоровья.

Может ли взять кредит женщина, не состоящая в браке?

Как происходит порядок кредитования, если у залоговой недвижимости несколько собственников?

Все собственники выступают в качестве Созаемщиков (допустимо при условии, что в числе собственников нет несовершеннолетних детей и/или лиц признанных в законном порядке недееспособными).

Возможно ли получение кредита на покупку таунхауса?

Принимается ли в залог дача?

Принимается, если это жилой дом с подведенными коммуникациями, пригодный для проживания круглый год и имеющий официальный адрес.

Куда подавать заявку на кредитование, если заемщик работает и приобретает недвижимость в одном регионе, а залоговое имущество находится в другом при условии, что в обоих регионах есть офис Транскапиталбанка?

По желанию клиента оформление кредита возможно в любом офисе Банка. Вместе с этим следует отметить, что целесообразно оформлять кредит в том офисе, на территории обслуживания которого расположен объект залога, т.к. действия по регистрации залога будут осуществляться в регистрационной палате по месту нахождения объекта.

Кто может выступать в качестве созаемщика?

Супруг(а), дети, родители, братья, сестры и прочие физические лица, в том числе не связанные родственными узами.

Принимает ли Банк при оформлении ипотеки сертификаты и на каких условиях?

В качестве первоначального взноса Банк рассматривает различные жилищные сертификаты. Также, в качестве первоначального взноса, принимаются сертификаты на материнский (семейный) капитал.

Возможна ли выдача кредита на/под квартиру с неоформленной перепланировкой?

Да, если перепланировка не вынесена за пределы квартиры и не затронуты несущие конструкции.

Возможен ли выезд представителей Банка на место ведения бизнеса, при невозможности предоставления клиентом бухгалтерской отчетности?

Клиент хочет взять в ипотеку квартиру, которая заложена в Транскапиталбанке по программе кредитования для юридических лиц (подробностей и вида кредита клиент не знает). Допустимо ли взять в ипотеку данную квартиру? И какова схема данной операции? (необходимо выкупить или погасить кредит юрлица и т. д.)

Возможно, но только при условии погашения кредита юридического лица и снятия обременения с квартиры до выдачи кредита физическому лицу.

Как можно вносить ежемесячный платеж?

В любом дополнительном офисе, положив сумму ежемесячного платежа на текущий счет; безналичным расчетом на текущий счет. В случае если кредит выдан в валюте, а погашение осуществляется в рублях, при внесении денежной суммы клиенту необходимо написать заявление о конвертации.

Сколько составляет стоимость страховки?

Примерно: 0,8-1% от страховой суммы в год. Страховая сумма = остаток ссудной задолженности, увеличенный на 10%.

Кто производит страхование?

Страховые компании по своим тарифам. В данном случае — это право собственности на объект недвижимости.

Обязательно ли страхование, и что необходимо страховать?

В обязательном порядке должен быть застрахован объект кредитования (недвижимость). Страхование жизни и титула – на усмотрение Заемщика (согласие/отказ от страхования влияет на размер процентной ставки).

Необходимо ли выписываться из квартиры, которая идет в залог Банку?

Нет, в также не требуется выписывать несовершеннолетних детей.

Возможно ли приобретение квартиры по «вексельной» схеме по программе «Ипотека на первичном рынке» на приобретение квартиры под залог имеющегося жилья?

Да. Возможна любая схема оформления (т.к. есть дополнительное обеспечение – залог имеющейся недвижимости).

Как происходит сделка по программе «Ипотека на первичном рынке» на приобретение квартиры под залог имеющегося жилья?

Примерный процесс проведения сделки (подробности в Управлении ипотечного кредитования):

  1. Подписывается Кредитный договор и договор залога имеющейся недвижимости.
  2. Залог регистрируется.
  3. Выдается кредит, оплачивается инвестиционный взнос или иное (при использовании другой схемы покупки).
  4. После оформления «новостройки» в собственность: подписывается договор залога новой квартиры.
  5. Залог новой квартиры регистрируется.
  6. Снижается процентная ставка.
  7. Снимается залог со «старой» квартиры.

Кто осуществляет действия по гос. регистрации переоформления залога в программе «Ипотека на первичном рынке»?

Клиент или его представитель. Банк выдает соответствующую доверенность на указанное клиентом лицо.

Проверяет ли Банк целевое использование кредита, выданного на ремонт, восстановление и благоустройство жилого недвижимого имущества?

Источник: https://www.tkbbank.ru/faq/mortgage/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector