Тинькофф — all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Оформить карту All Airlines

С картой All Airlines MasterCard World от Тинькофф все начиналось таинственно, эпатажно и интригующе как, впрочем, со многими проектами этого банка.

В 2013 году Олег Тинькофф ввел всех в заблуждение и заставил подумать, что хочет открыть свою Авиакомпанию.

Заинтересованные люди месяц обсуждали эту новость и ждали, а в итоге получили новое кредитное предложение от банка – карту «All Airlines» с главным преимуществом, позволяющим эффективно накапливать мили.

Но даже спустя годы яркость подачи карты All Airlines не уменьшается. Один из рекламных роликов с явным сексуальным подтекстом. Он привлекает потенциальных клиентов возможностью просыпаться и засыпать в любой точке мира, покупая билеты с помощью одной лишь карты.

Уже в 2016 году к кредитке All Airlines добавился и дебетовый вариант. Условия накопления миль по этому продукту несколько отличаются. В остальном же использование и преимущества карт схожи.

All Airlines Тинькофф претендует на статус лучшей мильной карты

Казалось бы, что особенного, очередная мильная карта, которых на рынке и так достаточно. Механизм работы понятен и прост: платишь за свои покупки с карточного счета, взамен получаешь мили, которые постепенно накапливаются. Собрав достаточную сумму миль можешь их направить на приобретение авиабилета.

Но, с All Airlines, есть один важный и эффективный нюанс, который вывел карту на первые позиции среди аналогичных банковских продуктов. Эта кредитка умеет компенсировать стоимость авиабилетов на рейсы любой авиакомпании. Впрочем, перевод названия карты как бы намекает на это: All Airlines на русском «Все Авиакомпании».

Более того, если подобные карточки других кредиторов могут ограничивать потребителя, например, оплата миль не позволяет покрыть различные сборы. То с All Airlines таких проблем не возникает.

При наличии должного числа накопленных миль держателю предоставляется возможность вернуть в российских рублях 100% стоимость билета на самолет.

К слову, у банка Тинькофф есть и другие туристические карты — ссылка.

Как получить карту?

Оформите карту на сайте банка и получите мили в подарок. 500 миль при оформлении дебетовой карты и 1000 миль — кредитной. Карту доставят за 1-2 дня.

Дебетовый вариант карты получить просто, достаточно подать онлайн-заявку и дождаться доставки пластика.

С кредиткой будет сложнее. Банк проверит заемщика, более того, по словам сотрудников, в случае с All Airlines избежать скрупулезной оценки платежеспособности и состояния КИ не получится. Но в то же время, как и по всем кредитным продуктам банка из документов понадобится лишь паспорт, а сама схема получения проста:

  • оформление заявки на сайте;
  • получение решение;
  • доставка карты в течение 1-2, максимум 5 дней;
  • активация.

Клиентом может стать даже 18-ти летний гражданин России.

Начисление и использование миль

Порядок накопления миль за покупки по дебетовому и кредитному варианту отличаются. Но в любом случае пользоваться картой Тинькофф «Все Авиалинии» выгодно. Возврат происходит практически за все операции, направленные на оплату товаров и услуг.

Мили по кредитной карте

Скорость сбора миль зависит от структуры трат:

  • 30% от суммы платежа – это больше всего. И столько будет получено за расчеты на по специальным предложениям. Они периодически меняются, актуальная информация размещена в личном кабинете на сайте банка;
  • 10% — вернутся тому, кто оформит бронь номера в отеле или аренду автомобиля на сайте travel.tinkoff.ru, воспользовавшись услугами одного из партнеров Booking.com или Rentalcars.com;
  • 5% за покупку билета на самолет через сайт travel.tinkoff.ru (партнер – OneTwoTrip);
  • 3%, если билеты куплены через других операторов или сайты;
  • 2% за любые безналичные платежи в торгово-сервисных точках, кафе, ресторанах, интернете;
  • 1% при оплате услуг ЖКХ, телефонов, интернета и госуслуг через интернет-банкинг Тинькофф.

Дополнительно в рамках акции для нового держателя карты предлагается получение 5000 приветственных миль, при условии, что в течении квартала после активации карты будет проведено операций на сумму от 30 000 рублей. Это могут быть как кредитные, так и собственные средства.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться
Расчет миль для накопления происходит следующим образом: сумма транзакции делится на 100 и умножается на коэффициент. Полученный результат округляется до целого числа в меньшую сторону. Например, в магазине потрачено 598 рублей, по формуле расчета это: (598/100)*2%= 11,96 миль, но количество миль, вернувшихся на карту, будет ровно 11.

Мили по дебетовой карте

Программа позволяет накапливать мили в соответствии со следующими условиями:

  • 30% по предложениям от партнеров банка;
  • 7% годовых на остаток по карте, при условии суммы покупок не менее 20 000 за месяц. Расчет миль происходит ежедневно с учетом округления до целого числа в меньшую сторону. И зачисляется на карту в конце месяца. То есть, если, например, получено 105,98 миль, то на карту поступит только 105;
  • 8% при оформлении брони на travel.tinkoff.ru;
  • 3% при оплате билетов на travel.tinkoff.ru;
  • 1,5% от любых покупок при условии, что минимальный ежедневный остаток по карте не менее 100 000 рублей;
  • 1% от любых покупок по карте не зависимо от категорий.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Особенности накопления миль

Есть ряд нюансов, которые позволят получить больше:

  1. Дополнительно банк периодически проводит акции и стимулирующие мероприятия, в рамках которых держатель сможет получить больше миль, при условии участия и выполнения условий. Следить за новыми предложениями нужно на сайте Тинькофф.
  2. Если баланс миль меньше нуля (например, при возврате билета или отмене операции), то текущее начисление проводится по сниженным коэффициентам:
  • по кредитной карте: 2% на авиабилеты, 1,33% на покупки, 0,67% на платежи в интернет-банкинге;
  • по дебетовой карте: 0,67% на покупки.

Банком установлен лимит на сумму накопления – это не более 6000 миль за 1 месяц. Но это ограничение может быть изменено в индивидуальном порядке.

Определены операции, за которые мили не начисляются:

  • пополнение карты;
  • снятие наличных;
  • по переводам в другие банки;
  • по операциям в мобильном приложении: пополнение других карт, погашение кредитов переводы на электронные кошельки.

Покупная сила 1 мили по карте All Airlines

Удобная и понятная конвертация миль по карте не путает держателя. Здесь все просто: 1 мила – это 1 рубль, который идет в оплату авиабилета.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Как списываются мили?

Использовать мили, накопленные по карте, можно на покупку билетов любой авиакомпании.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Схема простая:

  • собрать нужное количество миль (минимум 6000);
  • купить авиабилет;
  • в ближайшие 90 дней с момента покупки следует оформить компенсацию в интернет-банкинге. Возврат миль происходит в течение 1 месяца.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Ограничения по использованию миль

При использовании есть нюансы:

  • оплачивать можно только 100% стоимости билета, частичная оплата невозможна;
  • каждая покупка оплачивается отдельно. Нельзя просуммировать стоимость билетов, например, за 9580 рублей и за 11400, компенсировав их 21 000 миль. Придется отдельно оплатить 12 000 миль за первый билет и 12 000 миль за второй.
  • использовать мили по кредитной карте можно только при условии отсутствия задолженности;
  • при покупке авиабилета лучше не погашать его за счет миль сразу, а подождать 3-4 дня, пока Тинькофф не начислит бонусы;
  • количество миль, используемых на покупку должно быть кратно трем. То есть за билет, стоимостью 14000 рублей нужно отдать 15000 миль.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Тарифы по кредитной карте

Условия обслуживания кредитки:

  • выпуск бесплатный, годовое обслуживание – 1890 рублей;
  • кредитный лимит до 700 000 рублей;
  • льготный период до 55 дней;
  • процентная ставка по операциям покупок после льготного периода: 18,9%-29,9% в год;
  • процентная ставка за получение наличных: 29,9%-39,9%;
  • минимальный взнос по кредиту: до 8% от суммы задолженности, не менее 600 рублей;
  • бесплатное погашение в сети партнеров;
  • снятие наличных на сумму до 100 000 в месяц – комиссия 390 рублей, свыше этого лимита комиссия 2% от суммы плюс 390 рублей;
  • штраф при неоплате минимального платежа – 590 рублей в первый раз, 1% от суммы долга плюс 590 рублей повторно и 2%+590 рублей в третий раз;
  • пеня на просрочку – 19% в год.

Тарифы по дебетовой карте

Условия:

  • выпуск бесплатно;
  • обслуживание для тех, у кого есть кредит наличными в банке или для тех, у кого, на картсчете не менее 100 000 рублей – бесплатно. В остальных случаях – 299 рублей за месяц;
  • снятие наличных на сумму от 3 000 до 150 000 рублей – бесплатно, менее 90 рублей комиссия, свыше 2% плюс 90 рублей;
  • перевод на карту другого банка через онлайн-приложение: бесплатно, если на сумму до 20 000 рублей в месяц. 1,5% в случае превышения.

Плюсы карт All Airlines

Хорошего в этой карте много:

  1. Мили по карте All Airlines универсальные, в отличие от кобрендовых продуктов других банков и от накопительных программ самих авиакомпаний. Эти мили не имеют привязки ни ко одному перевозчику и ни к одному альянсу. Ими можно оплатить билет абсолютно любой компании во всем мире. См. также дебетовые карты Аэрофлот Бонус.
  2. Накопленные мили по All Airlines можно использовать на приобретение любого билета. Здесь нет ограничений по рейсам, местам, классу и прочему, что нередко встречается в других подобных программах.
  3. Использовать накопленное можно не зависимо от внутренних правил использования миль авиакомпании. То есть нет риска отказа в бонусном перелете.
  4. За счет миль All Airlines можно покрыть полную стоимость авиаперелета. В том числе и топливные сборы, комиссии и прочее.
  5. Накопления миль по All Airlines идет параллельно с накоплением в рамках программ лояльности авиакомпаний и альянсов или брокеров (посредников по продаже). При покупке билета держатель получает мили как от перевозчика или брокера (если такое предусмотрено), так и по кредитке Тинькофф. Дело в том, что для авиалинии приобретение билета по карте All Airlines ничем не отличается от обычной покупки билета по 100% оплате, поэтому квалификационные мили также будут начислены.
  6. Держатели All Airlines могу оформлять бронь автомобилей, номеров в отелях через партнеров банка Тинькофф, предлагающих свои услуги на сайте https://travel.tinkoff.ru/.
  7. При покупках на указанном выше сайте банк не устанавливает ограничение на сумму накопленных миль.
  8. Мили имеют «удлиненный срок годности» — 5 лет, в отличие от программ авиакомпаний или иных банков, когда накопленное сгорает через 2 года.
  9. Смс-оповещения о платежах и поступлениях на карту бесплатно. Отслеживание всех операций – 59 рублей в месяц;
  10. К карте подключена страховка от Ренессанс – партнера банка Тинькофф на сумму до 50 000 долларов США.
  11. Можно подключить программу страхования непредвиденных расходов путешественника от Тинькофф банка.
  12. Оплата в одно касание, наличие чипа, технология 3D Secure.
  13. Карта является участницей программы Привилегия от МастерКард.
  14. Доставка по всей России.
  15. Бесплатные дистанционные сервисы управления и обслуживания картой (мобильный и интернет банк).
  16. Бесплатное погашение и пополнение карты.

Кому подходит и не подходит карта

Мильная карта – это особый продукт, заточенный под тех, кто желает экономить на авиаперелетах. Под описание попадает определяет круг потенциальных держателей и отсекаются те, кому карта не подходит:

  • лицам, не готовым тратить более 20-30 тысяч рублей в месяц. При ежемесячных тратах на покупки в 30000 рублей, с учетом невыгодного для держателя карты округления, потребуется в среднем 10-12 месяцев, чтобы накопить минимальные 6000 бонусов. Исключением могут стать покупки по предложениям партнеров попадающие под 30% компенсации;
  • людям, летающим бюджетными авиалиниями, билеты на которые стоят менее 6 000 рублей.
Читайте также:  Как оплатить кредит банка ренессанс онлайн

Зато если человек регулярно совершает авиаперелеты, бронирует отели или машины, умеет эффективно использовать кредитную карту, не допуская просрочек или сохраняет часть своих средств на дебетовом счете то All Airlines для него.

Мильные программы авиакомпаний или по кобрендовым картам невыгодны для тех, кто летает время от времени (ну, скажем, раз в полгода). В сухом остатке выходит, что стоимость авиабилета за эти мили настолько высока, что накопить на него выйдет в течение 1-2 лет и то при тратах не менее 30-40 тысяч в месяц.

На этом фоне продукт Тинькофф – это одна из лучших альтернатив на рынке.

Программа сбора миль выгодная: использование миль в соотношении один к одному, бонусы за все траты, плюс параллельные накопление в рамках предложений авиаперевозчиков.

Вывод очевиден: на сегодня бонусная программа All Airlines с целью получить бесплатный билет самая эффективная, конечно, при условии, что держатель карты не нарушает условия кредитования и обслуживания пластика.

Оформить карту Тинькофф All Airlines

Источник: https://bitvakart.ru/tinkoff-all-airlines.html

Условия, плюсы и минусы кредитной карты Тинькофф All Airlines. Как потратить мили?

Банки выпускают кредитные карты с различными условиями. Для потребителей самым приемлемым фактором является наличие кэшбэка за покупки. Однако и здесь есть отличия.

Одни финансовые учреждения сразу возвращают кэшбэк, другие на следующий месяц. В одном банке возврат можно получить рублями, в другом – бонусами.

Некоторые банки разрешают сразу использовать кэшбэк, другие — по истечению определенного времени.

Как видите, даже по кэшбэку условия разнообразные. Поэтому ниже мы разберем карту All Airlines Тинькофф и её условия. Она предназначена для путешественников и позволяет копить мили. Мы посмотрим, как они начисляются, как их копить, использовать и тратить.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Если у вас кредитная карта Тинькофф, можно бесплатно летать с All Airlines. Вы будете совершать безналичные покупки и получите авиабилеты в любую точку мира со страховкой в подарок (защита до $100 тыс.

для всей семьи, в которой трое несовершеннолетних детей). Допустим, вы живете в столице и хотите через год поехать отдохнуть в Сочи. Если ежемесячно расходовать 25 тыс. по карточке, можно накопить 6 тыс. миль (миля = рублю).

Этого хватит на бесплатный перелет.

Цена годового обслуживания

1890 руб. Эта сумма списывается сразу же с карты. Есть еще ежемесячная стоимость в 249 руб., но её можно избежать, если расходы за этот срок превысят 50 тыс

Ставка

в диапазоне 15-29,9%. Она обретает силу, если владелец карты не смог вернуть деньги банку в беспроцентный период. При обналичивании средств этот показатель увеличивается до 29,9-39,9%

Комиссия при обналичивании средств

390 руб

Минимальный платеж

до 8%. Определяется менеджером банка индивидуально

СМС оповещения

59 руб./мес

Бесплатные услуги следующие

  • Доставка по всей территории страны. Срок – до 5 дней
  • Обслуживание одной дополнительной карты
  • Выписка
  • Интернет/мобильный банк
  • Погашение долга по карточке через сеть партнеров

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Это были условия с тарифом World. У Black Edition есть отличия в первых трех пунктах:

  • Цена месячного обслуживания – 1990 руб. Оплаты можно избежать, если расходы по всем картам банка за этот срок превысят 200 тыс. и есть вклад на сумму от 1 млн. Либо на вкладе/карточете/брокерском/накопительном счете имеется сумма от 3 млн
  • Ставка в диапазоне 12-27,9%. Она обретает силу, если владелец карты не смог вернуть деньги банку в беспроцентный период. При обналичивании средств этот показатель увеличивается до 26,9-39,9%
  • Комиссия при обналичивании средств отсутствует, если сумма не превышает 100 руб

Карта Black Edition All Airlines дает следующие преимущества:

  • Отпадает необходимость приобретать карту Priority Pass
  • Дважды в месяц можно бесплатно (дальше – 32 доллара/проход) пользоваться в аэропортах бизнес залами Lounqe Key
  • Предлагается услуга автоконсьерж от Alfred. Можно отправлять машину в сервис и получать её обратно. Услуга доступна в столице в пределах МКАД
  • Использовать услугу консьерж от Prime. Можно организовать поездку, найти переводчика, забронировать зал, заказать билеты в кино/театр, место в ресторане, подобрать нужных специалистов

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Если у вас карта Тинькофф банка All Airlines, нужно знать, как начисляются мили. Кэшбэк разный. Он зависит от категории покупок:

  • До 30% — за приобретения по спецпредложениям финансового учреждения. Они активируются в интернет/мобильном банке
  • 10% — за бронирование гостиниц и аренда автомобилей. Однако операцию надо проводить на ресурсе tinkoff.ru/travel
  • 5% — за покупку авиабилетов на сайте, указанном в предыдущем пункте
  • 3% — за аналогичные приобретения на любых иных площадках
  • 2% — за любые другие покупки
  • 1% — за оплату товаров/услуг через интернет/мобильный банк. Раздел – «Платежи и переводы»

Как копить мили по карте Тинькофф All Airlines?

Чуть выше мы уже говорили, как копить мили Тинькофф по карте All Airlines. Здесь расскажем чуть подробнее.

Чтобы заработать мили, надо совершать покупки по карте. После их накопления можно совершить обмен и приобрести право на перелет самолетами любой авиакомпании. Больше всего миль можно получать, используя сервис Тинькофф путешествия и оплачивая аренду машин, бронирование отелей, покупку туристических туров и билетов.

Однако для обмена миль на рубли надо накопить 6 тыс. Для этого потребуются расходы в размере 300 тыс./год. Быстрый способ накопления миль – использование специальных предложений партнеров Тинькофф и оплата мест в отелях и билетов через портал travel.tinkoff.ru.

Максимальный заработок по милям в месяц составит 6 тыс., если это были обычные траты. При превышении этого лимита лишние мили сгорят. Однако за покупки у партнеров (спецпредложения) в месяц можно получить еще 6 тыс. и даже больше. Здесь они не сгорают и поступают на счет при наступлении следующего месяца.

Наконец, без ограничения лимитов можно получать мили за приобретения у Тинькофф Путешествий.

Все полученные мили указываются в:

  • Выписке по счету
  • Личном кабинете, открытом на Tinkoff.ru
  • Мобильном приложении банка

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Как использовать мили по карте Тинькофф All Airlines?

Посмотрим, как потратить накопленные мили по All Airlines кредитке от Tinkoff банка. Здесь также есть нюансы, которые необходимо знать.

С помощью миль можно компенсировать расходы на покупку билетов на рейсы любой авиакомпании. Здесь ограничений нет. Даже можно компенсировать налоги со сборами.

Однако надо накопить, как уже было сказано выше, 6 тыс. миль. Если будет, допустим, 5 тыс., компенсация не разрешается. Происходит все следующим образом.

Владелец карты покупает билет. Это можно сделать где угодно. С пластика списываются средства. Потом Тинькофф банк компенсирует списание за счет накопленных миль.

Однако надо дождаться того момента (обычно занимает пару дней), когда около суммы операции исчезнет значок часов. Это означает, что транзакция прошла обработку. Заходим в приложение банка и в разделе «Еще/Бонусы/Мили» нажимаем на «Использование миль».

Для обмена на деньги нужно нажать на «Компенсировать». Потраченная сумма сядет на счет.

Теперь о том, как потратить мили Тинькофф банка All Airlines более выгодно. Дело в том, что компенсация осуществляется шагами в 3 тыс. миль! Что это значит?

При цене авиабилета до 6 тыс. включительно для компенсации спишется столько же миль. Но если билет стоит от 6 тыс. до 9 тыс. руб. включительно, уйдет 9 тыс. миль! Т.е., если билет стоит 5200/7800 руб., вы потеряете при компенсации 800/1200 миль!

Поэтому, если есть возможность взять билет по тарифу 5000 или по 5800 (предлагается дополнительное место для ног и/или багажа), надо использовать второй вариант. Все равно спишут 6 тыс. руб. и все деньги вернутся.

У накопленных миль есть срок годности. Он составляет 60 месяцев. Для компенсации приобретенного билета покупателю дается 90 дней после обработки транзакции Тинькофф банком.

Может возникнуть вопрос. Зачем так все усложнять и нельзя ли сразу же оплатить покупку авиабилетов накопленными милями. Нельзя, потому что авиакомпания не компенсирует стоимость билета. Это делает Тинькофф банк. К тому же, вы снова получите мили. Процедура такая:

  • Покупаете на travel.tinkoff.ru билет
  • С карты списывается 6 тыс. (допустим, это стоимость билета)
  • Банк компенсирует приобретение авиабилета и возвращает на счет 6 тыс. руб.
  • Вы получаете бонус в 300 миль за оплаченную покупку

Что плохо, банк не разрешает милями оплатить часть покупки.

Подведем итоги обзора и отметим преимущества и недостатки кредитной карты All Airlines

Плюсов у карты довольно много. В первую очередь, кэшбэк:

  • 2% — за любые приобретения, даже за пределами РФ
  • 3% — за покупку авиабилетов в любом месте
  • 5% — за аналогичную операцию на портале tinkoff.ru/travel. Можно приобрести туры и ЖД билеты. Кроме того, без наценки приобретаются билеты авиакомпаний Аэфролот, Utair, Победа, Россия, S7, Ural и Turkish Airlines
  • 10% — за бронирование гостиниц/аренду авто на Booking/Rentalcars. Однако переход на эти сайты нужно совершать с ресурса tinkoff.ru/travel

Из других преимуществ отметим:

  • Туристическую страховку Europ Assistance Она имеет силу 45 дней каждой поездки, распространяется по всему миру (в РФ вы должны быть в 300 км от места проживания) на багаж, активный отдых и покрывает $50 000. Причем, число поездок без ограничений. Полис продлевается ежегодно. Т.е., пока карта All Airlines открытая, страховка «вечная». В отдельном виде эта страховка стоит от 5 тыс. руб.;
  • Хороший курс конвертации Если вы любите делать покупки в валюте (за пределами РФ и в интернет магазинах), условия лучше, чем у карт других банков страны
  • Карту можно получить, сидя дома Она изготавливается два дня и её привозит курьер. В банк ходить не надо.

Недостатки также имеются, но их вдвое меньше:

  • Не разрешается оплата милями части авиабилета
  • Обслуживание платное
  • Мудреная схема компенсации (смотрите выше). Но, зная нюансы, можно все повернуть в свою пользу
  • Tinkoff.ru/travel на некоторые авиабилеты предлагает более высокие цены. Но ведь есть кэшбэк в 3/5% за покупки на любом ресурсе/tinkoff.ru/travel. Поэтому надо считать, какая покупка будет более выгодной. Потому что у Тинькофф можно не только купить билеты, но и получить мили. Вполне допускается, что в конечном итоге дорогие билеты на сайте Тинькофф будут дешевле дешевых билетов на других сайтах
  • Платные СМС оповещения. Однако их можно отключить

Получается, что серьезных минусов всего два, Это первые два пункта в списке!

Читайте также:  Розыск должника: имущества, объявление, когда предусмотрен федеральным законом, кто занимается, гражданина, организации

Теперь вы знаете, как использовать мили Тинькофф банка All Airlines.

31.01.2020 Это Просто

Источник: https://prosto-eto.ru/usloviya-plyusy-i-minusy-kreditnoj-karty-tinkoff-all-airlines-kak-potratit-mili/

Кредитная карта Tinkoff All Airlines: плюсы и минусы, как получить

  • ***
  • В современном мире практически каждый из нас пользуется пластиковыми карточками для расчётов в магазинах, онлайн оплаты или для снятия наличных.
  • Банковские карты подразделяются на несколько основных видов – это дебетовые, кредитные, кобрендовые и карты «с плюшками».

Мы расскажем именно о карте «с плюшками». Но сначала немного о том, почему мы выбрали именно банк Тинькофф.

Почему именно Тинькофф

Ну, во-первых, Тинькофф – это самая доступная кредитная карта среди всех предлагаемых другими банками. Оформляется карта без всяких проволочек, легко и быстро. Не нужно ждать долгой проверки банком твоей платежеспособности и т.д.

Во-вторых, у банка Тинькофф просто офигенная поддержка. Операторы отвечают очень быстро, оперативно решают все проблемы, общаются вежливо и корректно. В общем, это огромный плюс. Дистанционно можно решить любую проблему!

В-третьих, у них большой выбор банковских продуктов. И условия в целом лучше, чем в других банках. Ставки по вкладам выше, чем у многих банков.

К тому же, при открытии вклада вам бесплатно открывается дебетовая карта, за которую не нужно ежегодно платить за обслуживание. На эту дебетовую карту начисляется годовой процент на остаток, чего нет, к примеру, у Сбербанка. Плюс к этому, есть ещё и неплохой кешбек.

Также у них большой выбор кобрендовых карт, такие как OneTwoTrip, Tele2, AliExpress, Ebay, Малина, Lamoda и другие.

Как мы уже написали выше, мы выбрали карту Tinkoff All Airlines – карту с «плюшками».

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Кредитная карта Tinkoff All Airlines

Кредитная карта Tinkoff All Airlines: плюсы и минусы

Кредитная карта Tinkoff All Airlines представляет собой кредитную карту с cashback – ты совершаешь покупки и получаешь те самые «плюшки» в виде бонусов на карту.

За что начисляются бонусы

На карту начисляется до 10% бонусов с каждой покупки, в зависимости от того, на что именно вы тратите деньги с карты.

  • 2% начисляются за любые покупки, скажем, в супермаркете
  • за покупку авиабилетов начисляется уже от 3 до 5%
  • 10% начисляется при бронировании гостиниц на booking.com и travel.tinkoff.ru или за бронировании авто на rentalcars.com

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Надо сказать, что сия прелестная карта у нас недавно, до неё мы пользовались другим продуктом от Тинькофф, картой Tinkoff Platinum – этой картой обладают в нашей стране многие благодаря простоте её получения и удобству использования. Если вы тоже хотите её получить, то заполните заявку по этой ссылке и с вами свяжется сотрудник банка.

Есть в карте Tinkoff Platinum одна неудобная особенность, связанная как раз с бонусными балами – эти самые баллы на неё тоже начисляются в виде кешбека, но потратить ты их можешь только в течение определённого времени.

В кредитной карте Tinkoff All Airlines такого неудобства нет, бонусы хранятся минимум 5 лет, до того момента когда вы таки созреете ими воспользоваться.

На что можно тратить бонусы

Только на авиабилеты! Да, именно, только на них.

Порядок действий такой:

  • вы совершаете покупку авиабилетов в любой авиакомпании,
  • рассчитываясь своей картой All Airlines,
  • затем просто компенсируете покупку со своего бонусного счёта, то есть банк полностью возвращает вам потраченные деньги с карты при покупки билета.

Есть, правда, одно уточнение – количество бонусов должно быть равным или большим стоимости билета. К примеру, у вас на карте 5000 бонусов и лететь вы собираетесь в тёплый Сочи, берёте 2 билета за 2100 и сумму в 4200 легко компенсируете с бонусных балов у вас на карте, в итоге в столицу зимней олимпиады вы слетали на халяву. Приятно, правда?!

Обслуживание карты

Из минусов карты можно выделить достаточно высокий кредитный процент, по сравнению, скажем, с тем же Сбербанком, и плату за обслуживание карты в 1890 рублей в год.

Беспроцентный период

Но эти минусы легко перекрываются кучей плюсов. На карте Tinkoff All Airlines действует беспроцентный период до 55 дней – вы пользуетесь деньгами в этот период и возвращая их на карту вовремя, не платите процент вовсе.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Кредитная карта Tinkoff All Airlines

1000 миль в подарок

При первом использовании карты вам начисляется 1000 подарочных миль на карту просто так.

Страховка для поездок за границу

В карте есть ещё один очень существенный плюс! Это бесплатная страховка для поездок за границу! Вы получаете годовой страховой полис со страховой суммой 50000 баксов, действующий по всему миру и без франшизы.

И ещё плюшка! В страховой полис включена опция «Активный отдых»!!! Очень приятное дополнение, которое стоит около 22000 рублей при обычной покупке, а вам это не будет стоить ровным счётом ничего.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

  1. Кредитная карта Tinkoff All Airlines
  2. Карта является кредитной с лимитом до 700000 рублей, работает под системой MasterCard и имеет чип, плюс реализована бесконтактная технология PayPass, что не может не радовать.
  3. Клиенту предоставляется бесплатный «Интернет-банк» и супер-удобное мобильное приложение для управления картами и счетами.

Как мы получали карту

Как мы уже написали, до карты All Airlines у нас была карта Platinum. Но в преддверии частых путешествий, мы решили её заменить на более для нас выгодную и удобную.

Слава позвонил в Тинькофф с вопросом, как же получить карту All Airlines, уже имея на руках одну из кредиток этого банка, есть ли какая-то упрощённая система и т.д.

И нас порадовали, сказали, что да, есть, можно просто перевыпустить новую карту с сохранением задолженности с предыдущей карты.

Нас этот вариант более чем устраивал, потому что при получении новой карты пришлось бы указывать официальное место работы, а мы официально не работаем. Прежнюю карту Слава получал давным-давно, когда ещё был официально трудоустроен.

С доставкой оказалось тяжеловато, потому что они не могли отправить курьера к нам в город для передачи всего одной карты.

В итоге договорились так, что карту нам привезёт не курьер, а лично сотрудник банка, который как раз поедет отвозить или забирать документацию в Обнинск.

Замечательно! Нас это более чем устраивало! В общем, встретились, Славу сфотали, дали подписать договора и т.д. И вот мы – счастливые обладатели новой и плюшковой кредитной карты All Airlines!

Хочу такую же карту

Многие, узнав об этой карте, спрашивают нас, как получить такую же? Очень просто! Просто перейдите по этой ссылке на сайт банка, заполните форму заявки и с вами свяжутся сотрудники банка.

Оформите карту и получите 1000 миль на свой бонусный счёт при первом использовании карты! Круто, правда?!

На этом у нас всё! А вы пользуетесь кредитными картами?

  • Спасибо, что путешествуете вместе с нами!
  • Ксюша и Слава

Источник: https://kstrip.ru/planiruem-puteshestvie/poleznaya-informaciya/kreditnaya-karta-tinkoff-all-airlines-plyusy-i-minusy-kak-poluchit/

Правда о карте Тинькофф ALL Airlines, отзывы и условия

Уже давно пользуюсь банковской картой для путешествий Тинькофф ALL Airlines, поэтому пора написать пост. Что-то в ней хорошо, что-то не очень, отзывы в инете сильно отличаются. Но личный опыт всегда круче. Сам пользуюсь и меня все очень даже устраивает, главное включать голову.

Постараюсь рассказать все нюансы, что это за карта такая, какие у нее плюсы и минусы. Все, как есть. А потом вы уже сами решите стоит вам её оформлять или нет. Приступим.

Бонусы на карту Тинькофф ALL Airlines

Лайфхак. При заказе карты по этой секретной ссылке, вы получаете 1 год обслуживания по кредитке бесплатно! Надо сделать только одну любую покупку. Потом закроете карту, если не понравится, а так целый год страховкой бесплатно попользуетесь.

При заказе карты по второй секретной ссылке, вы получите 3000 миль (=3000 руб) в подарок после первой покупки на любую сумму. Это для тех, кто собирается пользоваться картой, копить и обменивать мили. Получается менее выгодно, чем предыдущий вариант, но зато можно не покупать авиабилеты.

Почему ALL Airlines моя основная карта

Есть такие люди, типа меня, которым интересно искать выгодные предложения и получать с этого профит. Например, банковская карта с кешбеком 2% (что такое кешбек) с каждых 100 тыс руб трат приносит по 2000 руб на халяву. Если тратить по 100 тыс каждый месяц, то это уже подарок в 24 тыс руб в год. Неплохо, и это ноль усилий, по сути деньги из ниоткуда.

Кредитка AllAirlines + год бесплатно →

Кредитка AllAirlines + 3000 руб →

Я периодически я тестирую разные банковские карты, проверяю их в деле. Иногда пишу вот такие посты-исследования. Карта Тинькофф ALL Airlines стала моей основной картой для России и заграницы.

На текущий момент я уже компенсировал билетов на 72 тыс руб. А также у меня теперь нет необходимости покупать страховку путешественника, так как она прилагается бесплатно к карте.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяЗа год получил 72 тыс руб, 19 тыс в процессе. Вот почему 🙂

Да, можно вообще подобрать кучу карт, каждую под свою категорию покупок (бензин, продукты, тревел и тд), но для меня это уже перебор, слишком много времени будет отнимать, да и держать все условия в голове задача не из легких.

К тому же многие банковские карты только выглядят привлекательными, а по факту… Например, у Открытия Тревел кешбек аж 4%, но миллион исключений, когда его не начисляют и поддержка просто ужас. Альфабанк Тревел постоянно меняет свои условия, плюс они довольно сложны для выполнения. АК Барс с кешбеком 10% очень мутная контора, могут взять и не заплатить.

В итоге я пробую новые карты, но все равно опять возвращаюсь к Тинькофф ALL Airlines. Вот такие дела.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяМой отзыв о карте Тинькофф ALL Airlines

Условия, плюсы и минусы

(+)

  • 2% кэшбека за любые покупки в России и заграницей.
  • 3% кэшбека за покупку любых авиабилетов и 5% кешбека за покупку авиабилетов, ЖД билетов и туров на сайте tinkoff.ru/travel. Билеты от Аэфролота, России, Победы, Ural Airlines, Utair, Turkish Airlines и S7 продаются без наценки.
  • 10% кешбек за бронирование отелей на Booking и 10% за аренду авто на Rentalcars. Переходить на эти сайты надо с tinkoff.ru/travel. Цены те же самые, я сравнивал. Также сохраняется скидка Genius на отели.
  • Хорошая годовая туристическая страховка от Тинькофф (Europ Assistance), я ей уже пользовался несколько раз, отлично сработали. Действует первые 45 дней каждой поездки, кол-во поездок не ограничено. Страховая сумма 50 тыс долларов. Действует по всему миру, включая Россию (300 км от места проживания). Входит страхование багажа, активный отдых, включая горнолыжку. Раз в год полис надо продлять. То есть страховка «вечная», пока не закрыл карту. Отдельно такая страховка будет стоить не меньше 5000 руб.
  • Первый год обслуживания по кредитке бесплатно, если закажете по секретной ссылке.
  • Хороший курс конвертации при покупках заграницей и в интернет-магазинах в валюте, намного лучше, чем у других карт, типа Сбербанка.
  • Карта изготавливается пару дней и вам привозят её прямо домой. В других банках надо неделю ждать и 2 раза идти в банк.
Читайте также:  Как правильно давать деньги в долг: безопасно оформить передачу денег, как дать под расписку

Кредитная карта удобна сама по себе.

Ваши средства лежат под процентами, а тратите вы заемные. Или, например, удобно депозит при аренде авто именно на кредитке замораживать вместо своих личных средств… Тем более прокатчики всегда только кредитку требуют для оплаты и депозита. Некоторые отели тоже могут спросить кредитку.

Собственно, это все. Выглядит все круто, но что же на самом деле? Переходим к минусам.

(-)

  • Мудреная схема компенсации милями. Её надо знать заранее. Об этом ниже в отдельном разделе.
  • Стоимость 2-го года и последующих лет — 1890 руб в год, так как первый год вы получите от меня бесплатно. Но! если траты в месяц от 50 тыс руб, то всегда бесплатно (и тогда выгоднее брать с подарком в 3000 миль). А по дебетовой ALL Airlines нужны траты от 20 тыс руб для бесплатного обслуживания (дебетовка для тех, кто боится кредиток).
  • На сайте tinkoff.ru/travel цены на некоторые авиабилеты выше. Но кэшбек 3% за авиабилеты на любом сайте мы имеем всегда, а 5% за авиабилеты надо считать, где выгоднее будет: у Тинькофф билеты купить и получить мили, или же купить в другом месте. К слову, в этому году на 15 перелетов у меня 3 раза билеты у Тинькофф.Travel были выгоднее.
  • Смс-оповещения об операциях стоят 59 руб в месяц. Но можно отключить.

Как потратить мили ALL Airlines

Нужно всего один раз разобраться.

Весь кэшбек начисляются в виде миль, хотя это название условно, ведь 1 миля = 1 рубль. Эти мили копятся на отдельном счету и ими можно компенсировать ТОЛЬКО покупку авиабилетов.

Как происходит компенсация

  1. В мобильном приложении или интернет-банке есть список всех операций по покупке авиабилетов.
  2. Выбираете нужный билет и нажимаете «Компенсация милями».
  3. Сразу же вам приходит на счет сумма в реальных рублях равная стоимости билета. Профит! Билет как бы достался бесплатно.

Минимальная стоимость билета, который можно компенсировать — 4000 руб. Минимальный порог списания — 6000 миль. Далее с шагом в 3000 мили, то есть: 6000, 9000, 12000, 15000 и тд.

Если вы купили билет за 5000 руб и захотите компенсировать покупку, то спишется 6000 миль. Если билет стоил 6100 руб, то спишется 9000 миль. Если билет стоил 10000 руб, то спишется 12000 миль. Понимаете, в чем подвох?

Теперь уже, когда понимаешь всю картину, звучит все похуже. Но у меня пока получается нормально компенсировать. Мили хранятся 5 лет, и за такой период уж точно будут выгодные перелеты. Надо подождать, подкопить, а не списывать сразу первый попавшийся.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяВыбираете из списка и компенсируете

Лайфхаки, как списывать мили 🙂

Для тех, кто летает Аэрофлотом. Покупаем у них на сайте Подарочные сертификаты, оплачивая карточкой ALL Airlines. Номиналам сертификата должен быть под удобное списание миль: 6000, 9000, 12000, 15000, 18000 руб и тд. После покупки можно будет сразу компенсировать мили. И далее этими сертификатами оплачиваем полностью или частично билеты Аэрофлота. Вообще 0 потерь на милях будет.

Точно такая же схема с сертификатами от Onetwotrip, которые можно тратить на отели или билеты.

Ну и при бронировании отеля на Островке, транзакция идет, как покупка авиабилета, которую можно будет компенсировать милями.

Как правильно пользоваться картой

  1. Не компенсируйте «невыгодные» билеты. И вообще, чем большая сумма миль будет списана за раз, тем меньше потеря в процентном соотношении. Лучше подождать и подкопить. Мили же хранятся 5 лет, не торопитесь.
  2. Отключите страхование долга. Это доп услуга и она стоит денег.

  3. Поставьте лимиты на траты так, чтобы при воровстве карты, с нее могли потратить лишь небольшую сумму, например 10-20 тыс руб. Лучше почаще менять лимиты в мобильном приложении перед покупками.

  4. Никогда не снимайте с кредитки Тинькофф ALL Airlines наличные, выпадете из бесплатного периода и попадете на проценты и комиссию. Сразу после получения карты поставьте лимит 0 на снятие наличных в моб приложении.

  5. Никогда не вылезайте из бесплатного периода, гасите задолженность вовремя раз в месяц. Иначе будут проценты.

Кредитка AllAirlines + год бесплатно →

Кредитка AllAirlines + 3000 руб →

Последние 2 пункта — это основные принципы использования кредитных карт. От их незнания и появляются отрицательные отзывы в сети про кабалу, кредиты и прочее. Ага, я вот уже лет 10 пользуюсь кредитками и еще ни разу проценты не платил, и не собираюсь. Как вариант, присмотритесь к дебетовой Тинькофф Airlines.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяНастройте правильно лимиты и отключите страхования долга

P.S. К каким картам для путешествий мне еще присмотреться? Какой вы картой пользуетесь? Тинькофф S7 и Onetwotrip не предлагать, они привязаны к определенным авиакомпаниями и менее выгодны.

Выбрать страховку сейчас нереально сложно, поэтому в помощь всем путешественникам я составляю рейтинг. Для этого постоянно мониторю форумы, изучаю страховые договоры и сам пользуюсь страховками.

Рейтинг страховых →

Сначала выбираем отель на Booking. У них хорошая база предложений, но вот цены НЕ лучшие! Тот же самый отель часто можно найти на 20% дешевле в других системах через сервис RoomGuru.

Отели со скидками →

Источник: https://life-trip.ru/vsya-pravda-o-kreditke-tinkoff-allairlines-otzyv/

Как зарабатывать на сочетании дебетовой и кредитной карты — Тинькофф Помощь

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоваться

Меня зовут Никита, я редактор в Тинькофф. За последний год я заработал на своей кредитке 18 тысяч рублей из ничего. Вопреки стереотипам, кредитка может быть полезной и выгодной, если умело ею пользоваться.

Если у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black, вы уже получаете кэшбэк и процент на остаток. Но есть отличный способ зарабатывать еще больше с помощью кредитной карты. Расскажу об этом.

Я пользуюсь дебетовой Tinkoff Black и кредиткой ALL Airlines, которая заявлена как карта для путешественников. Я себя к путешественникам не отношу — летаю только в отпуск пару раз в год, — но все равно эта карта для меня самая выгодная из всей линейки. Вот главное о карте.

Тинькофф возвращает часть стоимости покупок:

  • До 20% за бронирование ресторанов в приложении.
  • 15% за покупки билетов в кино, театры и на концерты в приложении.
  • 10% за бронирование отелей и машин на Booking.com и Rentalcars.com через Тинькофф Путешествия.
  • 5% за бронирование туров, ж/д и авиабилетов через Тинькофф Путешествия (по Tinkoff Black — 5% за туры и ж/д билеты, 3% за авиабилеты).
  • 3% за покупку авиабилетов на других сайтах и в кассах авиакомпаний (по Tinkoff Black — 1%).
  • 2% за другие покупки (по Tinkoff Black — 1%).
  • 1% за операции в разделе «Платежи и переводы» в приложении и на Tinkoff.ru (по Tinkoff Black не начисляется).

Кроме карт нам понадобятся два важных правила:

  1. Никогда не снимать наличные с кредитки.
  2. Всегда гасить долг в беспроцентный период.

Если соблюдать эти правила, тратиться на кредитку вообще не придется — скорее всего, обслуживание карты будет отбиваться полученными бонусами.

Алгоритм такой: я получаю зарплату на карту Tinkoff Black и трачу с нее только 3000 рублей в начале расчетного периода, чтобы на остаток на счете начислялись проценты. Больше зарплату не трогаю — в ход идет карта ALL Airlines. Этой картой я оплачиваю все покупки, коплю мили, а потом компенсирую ими стоимость авиабилетов.

Проценты по кредитке я не плачу, потому что гашу весь долг в беспроцентный период. Каждый месяц приходит выписка с суммой, которую нужно внести — я просто перевожу ее с дебетовой карты.

Такая связка дебетовой и кредитной карты выгодна по двум причинам.

Проценты на остаток. Пока я плачу кредиткой, моя зарплата лежит на карте Tinkoff Black и приносит дополнительные 5% годовых.

Больше бонусов. Миль за обычные покупки по ALL Airlines дают в два раза больше, чем кэшбэка по Tinkoff Black: 2% вместо 1%. За ЖКХ и другие платежи тоже вернут 1% — если платить в приложении и на Tinkoff.ru. А еще есть повышенные мили за авиабилеты, отели и путешествия.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяУ меня общая задолженность по кредитке около 145 тысяч, но оплатить для беспроцентного периода нужно только 58 710,64 ₽ — остальные расходы попадут в следующий расчетный период

Когда накопится достаточное количество миль, я компенсирую ими авиабилеты: расплачиваюсь за них картой, а потом возмещаю стоимость покупки по курсу 1 миля = 1 Р.

Тут есть нюанс: компенсировать авиабилеты можно с шагом 3000 миль, минимальная компенсация — 6000 миль. Если билет стоит 5800 Р, спишут 6000 миль, а на счет поступит 5800 Р. Поэтому я стараюсь подгадывать с билетами и покупаю так, чтобы свести к минимуму потери из-за этого правила.

Например, мне нужно купить два билета: за 5800 Р и 4300 Р. Выгоднее оформлять их разными покупками и компенсировать только билет за 5800 Р: тогда я потрачу 6000 миль и получу 5800 Р. А если оформлять билеты одной покупкой, на компенсацию я потрачу 12 000 миль, а получу только 10 100 Р — потеряю 1900 миль.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяИстория компенсаций по моей карте ALL Airlines за последний год: потратил 21 000 миль и получил 19 886,28 ₽. Я стараюсь компенсировать только те билеты, по которым будет минимальная потеря миль. В приложении видно, сколько миль спишут за билет

Есть еще хитрость: если при покупке билета вы уже знаете, что будете компенсировать его, есть смысл добирать дополнительные услуги, чтобы потеря миль была минимальной.

Тинькофф - all airlines: условия карты, плюсы и минусы, порядок получения и как пользоватьсяЕсли покупать билет по базовому тарифу и компенсировать его, я потрачу 6000 миль. Можно взять гибкий тариф: я в любом случае потрачу 6000 миль, так что ничего не теряю, а условия будут лучше

За последние 12 месяцев мои траты по карте ALL Airlines составили 831 917 Р. За эти траты я получил 25 241 милю — получается, что я вернул милями около 3% от расходов.

  • Я потратил 21 000 миль: компенсировал авиабилеты на 19 886 Р — эта сумма вернулась рублями мне на счет.
  • Обслуживание карты ALL Airlines стоило мне 1890 Р в год — вычтем эту сумму из компенсации.
  • Получается 17 996 Р — чистый рублевый доход, который я получил за пользование кредиткой.
  • Если бы эти 831 917 Р я потратил по дебетовой карте Tinkoff Black, то получил бы 8319 Р кэшбэка — почти на 10 000 Р меньше.

На одной только бонусной программе получилось заработать 10 000 рублей из ничего. На самом деле доход еще больше. Вот почему:

  1. Я не учел процент на остаток по дебетовой карте — пока я трачу с кредитки, моя зарплата лежит и приносит дополнительный доход. У меня получается примерно 300—350 рублей в месяц дополнительно, это 4000 рублей в год.
  2. На моем счете осталось еще 4000 миль. Пока что их не хватает для компенсации, но я накоплю 6000 миль и компенсирую еще какой-нибудь авиабилет — и это будет еще 5—6 тысяч рублевого кэшбэка.

По карте Tinkoff Black раз в квартал можно выбрать три категории повышенного кэшбэка и получать 5% от всех покупок по этим категориям. Траты по этим повышенным категориям лучше оплачивать дебетовой картой — так общий доход по банковским картам станет еще больше.

Мы сделали калькулятор, который считает, сколько вы заработаете за год, если будете тратить деньги не с дебетовой карты, а с кредитки ALL Airlines. В калькуляторе учтены расходы на обслуживание дебетовой карты, но если хранить на ней больше 30 000 Р, обслуживание будет бесплатным.

Обслуживание кредитной карты мы не учитывали, потому что дарим год бесплатного обслуживания, если оформить карту в конце этой статьи.

С нас — год бесплатного обслуживания, кредитный лимит до 700 000 Р, до 55 дней беспроцентного периода и ставка от 15% годовых, о которой вам не придется думать, если будете применять метод Никиты.

Источник: https://help.tinkoff.ru/allairlines-cc/get-aa/aa-and-tb/

Ссылка на основную публикацию