Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в челиндбанке

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Ипотечные кредитные программы

На сегодняшний день действуют разнообразные ипотечные кредитные программы в «Челинлдбанке»:

  • на покупку жилья в строящемся жилом массиве на любом этапе;
  • покупка квартиры в уже готовом секторе, в том числе и на вторичном рынке за исключением домов, признанных ветхим фондом;
  • приобретение отдельно стоящего жилого сооружения, подходящего под требования кредитного учреждения;
  • коммерческие объекты недвижимости, оснащенные отдельными входами;
  • на строительство дома или коттеджа на земельном участке, находящемся в собственности заёмщика;
  • на ремонт имеющегося жилья под его залог.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Ипотека под залог сертификата «Материнский капитал»

В «Челиндбанке» предоставляется возможность получить ипотеку на небольшую сумму под залог сертификата, дающего право получения федерального и регионального «№Материнского капитала».

Условия оформления следующие:

  1. максимально возможная сумма предоставления финансирования составляет 500 000 рублей;
  2. в счет погашения может использвоаться «Материнский капитал» после получения соответствующего разрешения от органов опеки и попечительства;
  3. процентная ставка составляет 23 % годовых;
  4. максимальный срок кредитования составляет 12 месяцев.

На практике эта программа работает следующим образом. Клиент обращается в банк и получает в виде наличных денежных средств 500 000 рублей под залог «материнского сертификата».

Приобретает на эти деньги доступную недвижимость и оформляет её в собственность с выделением долей на несовершеннолетних детей. Затем получается разрешение в органах опеки и попечительства.

Приносит документы в банк и кредит погашается с помощью средств сертификата. Остатков выплачивается в течение года аннуитетными (равными платежами).

Калькулятор и процентная ставка

Ипотечный калькулятор «Челиндбанка» обладает простым и интуитивно понятным функционалом. Он позволяет заранее посчитать необходимый размер первоначального взноса, сумму ежемесячного платежа и выгодный срок для использования заёмных денежных средств.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Как правильно и быстро оформить ипотечные договор

А теперь поговорим о том, как правильно заполнить анкету и быстро заключить договор ипотечного кредитования в «Челиндбанке». Первое, что нужно узнать – требования к потенциальному заёмщику. Проще всего будет, если вы является зарплатным клиентом данного финансового учреждения. В любом случае необходима положительная кредитная история.

Возраст может составлять от 21 года до 70-ти лет (на момент окончания выполнения финансовых обязательств). Необходимо постоянное место трудоустройство и стаж на нем не менее 6-ти месяцев непрерывно. также требуется прописка в городах присутствия операционных отделений банка.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Затем специалист кредитного отдела расскажет обо всех тонкостях заключения кредитного ипотечного договора. Вам будут даны рекомендации по выбору объекта недвижимости.

После этого дается время на подготовку всего необходимого пакета документов. В дальнейшем процедура ничем не отличается от аналогичного процесса в других банках.

Источник: https://ipotekoi.ru/finansy/ipoteka-v-chelindbanke

Как рефинансировать кредит другого банка в «Челиндбанке»

Решая вопрос о том, как избавится от обременительных долгов на приемлемых для себя и кредиторов условиях, стоит обратить внимание на «Челиндбанк» – рефинансирование кредитов других банков в данной КФО доступно на приемлемых условиях в рамках специально действующей программы. Поэтому нужно знать, какие требования, порядок и прочие моменты получения займа действуют в «Челиндбанке».

Какие кредиты рефинансирует «Челиндбанк»

«Челиндбанк» предлагает физическим лицам перекредитовать потребительские и ипотечные займы как в другом банке, так и в самом «Челиндбанке». При этом в КФО действует несколько самостоятельных программ.

Лоялен банк не только к физическим лицам, но и индивидуальным предпринимателям и представителям малого и среднего бизнеса. Для них предоставление заемных средств осуществляется в двух направлениях — это рефинансирование кредитов:

  • которые раньше получались бизнесменами на собственные нужды;
  • оформленных для покупки коммерческой недвижимости.

Условия выдачи ссуды отличны в зависимости от конкретного продукта, потому прежде чем обращаться, следует изучить все имеющиеся программы по отдельности.

Условия кредитных программ

Что касается рефинансирования в «Челиндбанке» долгов для физлиц, то их реализация происходит по стандартным кредитным продуктам, предлагаемых банком. Условия для каждой программы отличны. Предлагаемые продукты в банке выглядят следующим образом:

  • Кредит «Доверие». В рамках такого займа можно получить от 15 000 до 5 000 000 рублей на период до 5 лет. Обязательно применяется мера обеспечения в виде залога. Ставка по ссуде составит минимум 14%, если срок кредитования до 12 месяцев, при более длительных заимствованиях процент может достигать 16 пунктов.
  • Кредит «Доверие плюс». Здесь рефинансирование осуществляется без обеспечительных мер, т. е. залог не нужен. Однако это влечет сокращение максимально возможной к получению суммы в 800 000 рублей. Ставка будет колебаться от 16,5% до 18,5%, все зависит от срока кредитования.
  • Кредит «Стандартный». Условия соответствуют программе «Доверие», за небольшим исключением. Процентные ставки здесь больше и составляют от 17 до 19% в год.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Банк предлагает различные программы для рефинансирования на выбор

  • Предложение «Стандартный без обеспечения». Если у клиента нет возможности предоставить залог, ему доступно кредитование в рамках данной программы. Конечно, повышенные риски для банка скажутся на максимальных размерах предоставляемой суммы, которая ограничивается 500 000 р., сокращенным сроком предоставления средств до 36 месяцев, а также увеличенной ставкой в 22,5-23,5% в год.
  • Программа «Пенсионный». Заем предоставляется в размере до 1 000 000 рублей и при этом ставка снижена по сравнению с аналогами на рынке и составляет 15,5% в год, а при длительных сроках кредитования – 16,5%. Максимальная продолжительность выдачи средств – 5 лет.
  • Предложение «Пенсионный плюс». Облегченный вариант по сравнению со стандартным аналогом. Кредитуют в размере максимум 200 000 рублей, но при этом залог не требуется. Ставка увеличена до 18,5-19,5% годовых, а срок такой же – 60 месяцев.
  • Потребительский кредит в рамках зарплатного проекта. Продукт схож с программой «Доверие». Но нижний порог предоставляемой суммы составляет 10 000 рублей. Если обязательство обеспечивается залогом, то ставка составит в зависимости от срока заимствования 13,6%-15% годовых, при его отсутствии 16-18%.
  • Заем на покупку готовой жилой недвижимости. Эта программа «Челиндбанка» дает возможность рефинансирования ипотеки в 2018 г. Продолжительность кредитования составляет до 15 лет, а сумма, которую готов выделить банк, не превышает 85% цены жилья, при этом минимально предоставляются средства в размере 300 000 рублей. Ставка по ссуде составит 9,9-10,5% годовых. Если клиент имеет хорошую историю по кредитам или получает зарплату на карт-счет банка, то условия будут еще более лояльные и выгодные.

Условия для ИП

Для индивидуальных предпринимателей действуют самостоятельные программы рефинансирования, в числе которых:

  • Рефинансирование ипотечных кредитов. Срок выдачи средств зависит от объекта, на приобретение которого первоначально одалживались деньги. Если таковым является участок земли, то он составит максимум 5 лет, если капитальное строение – до 10 лет. Минимум, который можно получить – 300 000 рублей. Первоначальный взнос от 15% стоимости имущества. Ставка по кредиту находится в диапазоне 9,9-10,5% годовых.
  • «Рефинансирование кредитов на приобретение коммерческой недвижимости». Срок кредитования аналогичен, как и в рамках вышеописанной программы. Что касается размеров ссуды, то она начинается с 1 000 000 рублей. Стартового взноса, равняющегося фиксированному минимальному проценту от стоимости имущества, не требуется, если оно заложено и его цена такая же, как и объем заимствований. Ставка по кредиту начинается с 11% годовых.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Для предпринимателей у банка имеются отдельные предложения

Схема платежей по любой из указанных программ может осуществляться в двух видах:

  • Дифференцированной – взносы уменьшаются по мере выплаты займа, самые большие суммы в начале погашения.
  • Аннуитетной – ежемесячный платеж одинаковый весь период кредитования

Зарплатные клиенты могут претендовать на бонус в виде минус 0,5%. Кредитование осуществляется только в рублевом выражении. Разрешено досрочно гасить займы.

Кто может оформить рефинансирование

Перекредитоваться может любой гражданин, ИП или бизнесмен. Не имеет значения, являлись ли они клиентами «Челиндбанка» или нет. Есть ряд общих требований, которые предъявляются к гражданину, который хочет воспользоваться одним из продуктов рефинансирования займов, полученных у сторонних банков. К таковым относятся:

  • Возрастные рамки. Клиенту должно быть минимум 21 год.
  • Наличие совокупного трудового стажа год и более, на последнем месте – от 6 месяц. Если заемщиком выступает ИП или представитель бизнеса, то требуется, чтобы стабильное и беспрерывное ведение дел осуществлялось хотя бы год.
  • Регистрация в регионе страны, где имеет отделение банка. Для коммерсантов (ИП и юрлица) бизнес должен вестись в данных регионах.

Наряду с общими требованиями, в «Челиндбанке» есть еще и особые требования, которые зависят от конкретного продукта, который хочет получить клиент. Так, претендовать на программу «Доверие» могут только сотрудники аккредитованных предприятий или лица с положительной кредитной историей.

Для тарифа «Пенсионный» требуется быть получателем соответствующих выплат по выслуге лет или по достижении установленного возраста.

Порядок оформления

Если лицо пришло к выводу о необходимости получения очередного кредита для погашения старых и соответствует требованиям, которые выдвигает банк к своим клиентам, то следует подать предварительную заявку в режиме онлайн. Одновременно на калькуляторе, имеющемся на сайте, стоит просчитать размер ежемесячных платежей.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Подать заявку в банку можно посредством онлайн-сервиса

Раз рефинансирование осуществляется через одну из стандартных программ кредитования, то заявка подается на одну из них. Порядок ее направления следующий:

  • Вход на сайт банка.
  • Выбор кредитного продукта либо через раздел «Рефинансирование», либо посредством самостоятельного выбора из имеющегося на портале списка.
  • Кликнуть интерактивную клавишу «подать заявку».

Далее появится стандартная форма, которую следует достоверно заполнить. Указываются:

  • Цель получения средств в долг. Вписывается «Погасить кредит в другом банке».
  • Запрашиваемая сумма.
  • Срок заимствования.
  • Анкетные данные клиента (Ф.И.О., дата рождения).
  • Состав семьи.
  • Сведения о работе и текущем доходе, который можно подтвердить официально.
  • Контакты.
  • Адрес отделения, в которое может лично явиться обращающийся.
Читайте также:  Взять деньги в долг в яндекс.деньги онлайн: срочно без проверки

После того как заполнены данные, требуется поставить отметку в поле, которым запрашивается разрешение на использование представленной информации и пройти проверку через ресурс «reCAPTCHA».

Заявка будет отправлена после того, как клиент кликнет по интерактивной клавише «Отправить».

Как только ходатайство рассмотрено, с соискателем на связь выйдет представитель банка. Если предварительно будет принято положительное решение по заявке, то требуется с пакетом документов отправиться в отделение КФО. Если в кредитовании будет отказано, нелишним будет выяснить причину такого решения и устранить проблему. Однако сотрудник банка может не сообщать причину отказа и это законно.

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Процедура требует предоставления дополнительных документов в банк

Как только представленные документы будут изучены и не возникнет никаких спорных моментов, лицу будет предложено подписать кредитный договор.

Как только юридические моменты будут соблюдены, на счет в другом банке (где есть долги, которые рефинансируются) автоматически зачислятся средства.

В прежнем банке стоит выяснить, возможна ли такая процедура (не запрещено ли досрочное погашение, есть ли комиссия).

Перечень необходимых документов

Список предоставляемых бумаг обусловлен видом выбранного продукта, а также займом, который и планируется рефинансировать. Например, при оформлении обычного потребительского кредита необходимы:

  • Анкета.
  • Заявление.
  • Паспорт, водительское удостоверение, военный билет или любой иной персональный документ, подтверждающий личность.
  • Справки о составе семьи и иные официальные источники, подтверждающие семейное положение (свидетельства о заключении брака, о рождении детей и т. д.).
  • Справка о доходах (форма 2-НДФЛ или банка).
  • Трудовая книжка.

Пакет документов готовит каждый из созаемщиков или один заемщик при отсутствии таковых.

Когда рефинансируются кредиты, которые выдавались на приобретение недвижимости или обязательно применяется обеспечительная мера в идее залога, также предоставляются:

  • Выписка из ЕГРН.
  • Правоустанавливающие документы на объект.
  • При общей совместной собственности супругов требуется разрешение второго.
  • Договор купли-продажи.

В некоторых случаях нужна также справка об отсутствии обременений (ареста, сервитута и прочих притязаний посторонних) или отчет оценщика. За банком сохраняется право просить предоставить дополнительные документы по своему усмотрению в зависимости от конкретной ситуации.

Узнать о рефинансировании кредитов можно из видео:



Источник: https://MoyDolg.com/refinansirovanie/banki/chelindbank.html

Совкомбанк — рефинансирование ипотеки других банков в 2020 году

Сумма

200 000 – 1 000 000 руб.

Рефинансирование ипотеки в Совкомбанке, как таковое отсутствует. Однако данная компания предлагает несколько других программ для погашения ипотечной задолженности в любой другой финансовой организации.

На каких условия происходит рефинансирование ипотеки в Совкомбанке?

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Несмотря на то, что такая услуга в этом банке отсутствует клиент может оформить другую ипотеку, чтобы оплатить уже имеющуюся. И здесь важно отметить тот факт, что годовой процент в 2020 году напрямую зависит от того, какое перекредитование ипотечного кредита будет выбрано, а также от размера первоначального взноса и типа покупаемой недвижимости.

Исходя из этого можно выделить три основные программы:

  1. Ипотека на приобретение недвижимого имущества на первичном рынке выдается клиентам Совкомбанка по стандартной программе с годовой ставкой от 12%.
  2. Рефинансирование кредита под залог недвижимого имущества под 18,9%.
  3. Кредит «12 плюс», который выдается под 12%. Но здесь необходимо обратить внимание на одну особенность программы, а точнее на ее максимальную сумму – 100 000 рублей.

Оформить новый вид ипотечного кредитования на покупку недвижимости можно на сумму от 300 000 тысяч до 3 млн рублей, сроком до 30 лет. Вдобавок ставка может колебаться от 10,4% до 11,9% в зависимости от выбранной программы.

Ипотечное предложение на покупку жилья в новостройке оформляется только в российских рублях.

Также можно воспользоваться программой «Суперплюс», лимит по которой составляет один млн рублей.  Помимо того, есть еще несколько вариантов подобного кредитования, которые более подробно описаны в таблице ниже:

НазваниеЗайм под залог недвижимого имуществаКредитование по залог недвижимости Альтернатива
Ставка От 13,99% до 28% 20,4%
Лимит До 100 млн рублей От 200 000 до 30 млн рублей
На сколько выдают До 15 лет От трех до десяти лет
Доля стоимости закладываемого имущества От 40 до 70% От 10% от рыночной стоимости

В качестве залога может выступать:

  • Квартира;
  • Дом с землей;
  • Комната;
  • Апартаменты;
  • Нежилая недвижимость.

Для того, чтобы оформить ипотеку в Совкомбанке клиент должен соответствовать нескольким требованиям, а именно:

  1. Наличие российского гражданства.
  2. Возраст от 21 до 85 лет.
  3. Наличие стажа минимум три месяца на последнем месте работы.

Калькулятор по рефинансированию

  1. Российский паспорт.
  2. СНИС.
  3. Справка, которая сможет подтвердить доход заемщика (2-НДФЛ или же по форме Совкомбанка).
  4. Документы, подтверждающие право собственности на недвижимость, которая используется в качестве залога.

  5. Согласие от супруга (супруги) на оформление ипотеки. Здесь необходимо обратить внимание на то, что документ необходимо предварительно заверить у нотариуса.
  6. Анкета на получение кредита в Совкомбанке.

Понравились ли Вам программы в Совкомбанке?

ДаНет

Подать заявку на получение нового кредита или же открытия ипотеки в Совкомбанке в удаленном режиме очень просто.

Для этого необходимо проделать несколько простых шагов, которые подробно описаны в инструкции ниже:

  1. Первым делом потребуется зайти на официальный сайт банка.
  2. Вверху найти вкладку «Кредиты» и перейти в нее.
  3. Из списка предложений нужно выбрать наиболее подходящее.
  4. Подробно изучить его условия, а после нажать на «Подать заявку на кредит» (найти ее можно в левом углу).
  5. И последний шаг – это заполнение заявки и ожидание ответа.

Преимущества и недостатки рефинансирования

Преимущества:

  • Большой список кредитных предложений;
  • Минимум официальных бумаг;
  • Ставка от 12% в год;
  • Рассмотрение заявки занимает всего лишь несколько часов.

Недостатки:

  • Высокий процент отказов;
  • Минимальный процент относится только к небольшим сумам (до 100 тыс. руб.);
  • Высокий лимит одобряется в основном юридическим лицам.

Как увеличить шансы на одобрение заявки

Для того, чтобы легче получить одобрение на получение займа в этом банке необходимо подавать заявку не через сайт, а лично посетить отделение Совкомбанка. И лучше, если клиент заранее подготовит нужные документы (данные о кредитах, которые он хочет рефинансировать).

  • Рекомендуем к просмотру:

Постарайтесь объяснить сотруднику банка для чего вам нужно рефинансирование ипотеки. Также стоит показать, что вашего дохода хватает для того, чтобы оплачивать кредитную задолженность.

В том случае, если рядовой сотрудник не сможет помочь в решении вашей проблемы, записывайтесь к его начальнику. Ведь у него больше полномочий, а значит шанс получит профессиональное решение вашей проблемы в разы выше.

Совкомбанк не предлагает услугу рефинансирования ипотеки, как таковую. Но, несмотря на это, компания идет на встречу своим клиентам и предлагает оформить один из видов кредитования, чтобы погасить задолженность других банков.

Источник: https://ProSovcomBank.com/kredity/refinansirovanie-ipoteki

Банки начинают новый раунд снижения ставок ипотеки

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

Евгений Разумный / Ведомости

Банки начинают новый раунд снижения ставок ипотеки. Об улучшении условий базовых программ ипотечного кредитования сегодня объявили сразу три крупных розничных банка – ВТБ, Альфа-банк и Промсвязьбанк (ПСБ).

С 11 февраля ВТБ снижает ставки по всей линейке ипотечных программ на 0,5 процентного пункта (п. п.), говорится в сообщении банка. Кредит на готовое и строящееся жилье теперь выдается по ставке от 7,9% годовых, на рефинансирование действующей ипотеки другого банка – под 8,5%. 

Ипотека под 7,9% годовых доступна при первоначальном взносе не менее 50% от стоимости жилья. Скидка от базовой ставки кредита на покупку жилья для зарплатных клиентов ВТБ составит 0,5 п. п., при рефинансировании – 0,2 п. п. При покупке недвижимости, находящейся в залоге у банка, и первоначальном взносе от 50% действует специальная ставка – 7,8%, отмечает пресс-служба госбанка.

Альфа-банк с 10 февраля снизил ипотечные ставки на 0,4 п. п, сообщила «Ведомостям» его пресс-служба. Минимальная ставка кредитов на покупку строящегося жилья теперь составляет 7,99%, готового на вторичном рынке – 8,39%. 

Такие ставки действуют при покупке квартиры у партнеров банка заемщиками с первоначальным взносом от 20%, при предоставлении полного пакета документов, оформлении страхования и заключении кредитного договора в течение 30 дней с момента одобрения кредита, пояснила пресс-служба Альфа-банка. Ставки кредитов на рефинансирование ипотеки других банков в Альфа-банке начинаются с 8,49% (ставка после регистрации залога в пользу банка, при оформлении страхования и выходе на сделку в течение 30 дней после одобрения). 

Мы ориентируемся на рынок и обеспечиваем конкурентоспособность продукта, объяснил снижение ставок руководитель департамента развития ипотечного кредитования Альфа-банка Артем Иванов.

С 13 февраля ПСБ также планирует снизить ставки по кредитам на покупку жилья в новостройке и на вторичном рынке и по программе рефинансирования ипотечных кредитов других банков, объявил банк. Ипотечные ставки уменьшатся в среднем на 0,5 п. п.

Теперь самая низкая ставка – от 7,5% годовых – будет действовать в ипотеке на новостройки при первоначальном взносе от 15% годовых и сумме кредита от 5 млн руб. для Москвы и Московской области, от 3,5 млн руб.

– для Санкт-Петербурга и Ленинградской области, от 2,5 млн руб. – для регионов.

Минимальная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке – 7,8% – для зарплатных клиентов банка, работников ОПК и клиентов Orange Premium Club при подписании кредитного договора в течение первых 30 дней после получения положительного решения по кредиту. Ставка по программе рефинансирования составит 8% годовых.

Ранее, в январе – начале февраля, подавляющее большинство банков из топ-30 по активам, в том числе ВТБ и Альфа-банк, снизили доходность рублевых вкладов для населения. А вот массового снижения ипотечных ставок на рынке пока не было.

По данным маркетингового агентства MARCS, в этом году ипотеку удешевили лишь Газпромбанк (на 0,4–0,5 п. п. до 7,7–8,4%), Росбанк (на 0,3–0,5 п. п. до 8,49–9,44%), а также Россельхозбанк (на 0,2 п. п.

до 8–8,4% в рамках акции «Мечты сбываются»). 

Читайте также:  Кредитный брокер: помощь в получении кредита

«Ключевым фактором динамики стоимости ипотеки остается ключевая ставка: очередная волна снижений – это фактически ответ на понижение 7 февраля ключевой ставки ЦБ на 0,25 п. п. до 6%», – констатирует директор – руководитель направления банковских рейтингов агентства НКР Михаил Доронкин.

После понижения ключевой ставки в минувшую пятницу заместитель президента – председателя правления ВТБ Анатолий Печатников заявил, что «в этих условиях банки готовятся к новому раунду изменения условий по кредитным продуктам».

По прогнозам Доронкина, устойчивый тренд на снижение ипотечных ставок, наметившийся еще с середины прошлого года, сохранится в течение всего 2020 года.

«До конца года ключевая ставка может быть понижена до 5,75% и даже ниже в случае стабильно низкой инфляции и отсутствия макроэкономических шоков.

Вследствие этого средняя ставка по новым выдачам ипотеки может опуститься ниже 8,5% (в декабре она составляла 9%, по данным ЦБ. – «Ведомости»). Отдельные крупные банки смогут предлагать ипотеку под 8% массовому заемщику», – рассуждает он. 

ВТБ занимает второе место по объему выданных в 2019 г. ипотечных кредитов (675 млрд руб.), Альфа-банк – пятое (91,7 млрд руб.), по данным Русипотеки. Лидер рынка – Сбербанк – об изменении ставок ипотеки пока не объявлял. В середине января президент Сбербанка Герман Греф заявил: «У нас все хорошо с ипотекой. Инфляция будет падать, ставки будут падать, с ипотекой все будет хорошо».

Источник: https://www.vedomosti.ru/personal_finance/articles/2020/02/11/822745-banki

Ипотека от Челиндбанка — условия, как оформить

Среди множества кредитных продуктов на отечественном финансовом рынке ипотека от Челиндбанка выделяется привлекательностью условий и вариативностью целевого использования средств, что позволяет клиентам банка с выгодой для себя решать жилищные проблемы.

Доступность альтернативных схем погашения задолженности даёт возможность не только оптимизировать нагрузку на бюджет заёмщика, но и уменьшить размер переплаты.

Что представляет собой ипотека в 2020 году

Потребность в ссудных средствах для приобретения жилья в современных экономических условиях испытывают многие категории граждан, так как отсутствие значительного количества денежных сбережений не позволяет им осуществлять дорогостоящие покупки. Однако доступность ипотеки позволяет решить жилищный вопрос в кратчайшие сроки.

Граждане, которые решили воспользоваться ипотечным кредитом для приобретения квадратных метров в дополнение к уже имеющейся в их собственности жилплощади, могут использовать в качестве предмета залога недвижимость по собственному выбору – новоприобретённую или ту, владельцами которой они являются уже на протяжении определённого времени. Что касается заёмщиков, в распоряжении которых нет собственного жилья, то для обеспечения ипотечного кредита им приходится оформлять закладную на жильё, ради приобретения которого была получена ссуда.

Ознакомиться с особенностями жилищного кредитования можно в статье «Об ипотеке в 2020 году».

Требования банка к заемщикам

Как известно, все финансовые учреждения, занимающиеся кредитованием, выдвигают ряд требований к своим заёмщикам. Перечень критериев, которым должны соответствовать потенциальные дебиторы, может иметь свои особенности в зависимости от решения конкретного банка-кредитора.

Рассмотрим основные требования Челиндбанка к заёмщикам в таблице.

КритерийТребуемое значение
Возраст, лет 21-70
Наличие постоянной регистрации На территории Челябинска и Челябинской области, Свердловской области, Башкортостана или города Екатеринбург
Общий трудовой стаж, лет Не менее 1
Стаж на текущем месте работы, месяцев Не менее 6
Постоянный доход +
Гражданство РФ +

Об условиях ипотечных программ Челиндбанка

Ипотечные программы Челиндбанка довольно разнообразны по своей целевой направленности и условиям кредитования.

Так, программа, предполагающая финансирование покупки квартир, которые пребывают на этапе строительства, в отличие от программы покупки готового жилья, требует внесения большего по размеру первоначального платежа для оформления сделки.

При этом ставки по обеим программам одинаковы и варьируются в пределах от 11,5% до 12,25% – в зависимости от срока кредитования и размера первоначального взноса.

До момента завершения строительства и государственной регистрации недвижимости процентная ставка по ипотеке Челиндбанка в 2020 году составляет 13,25%.

Упомянутая выше программа для покупки готовой жилой недвижимости позволяет приобретать не только квартиры на вторичном рынке, но и дома с земельными участками, доли в праве собственности на жилплощадь, а также рефинансировать уже полученные в других финансовых учреждениях жилищные кредиты.

Покупка недвижимости с использованием материнского капитала в Челиндбанке финансируется в пределах 500 тыс. рублей. Данная программа рассчитана на год и даёт возможность обзавестись квартирой или домом с земельным участком, а также получить деньги на строительство собственного жилья или приобрести отдельную комнату с государственной поддержкой в виде субсидии.

Рассмотрим условия ипотеки от Челиндбанка в таблице.

Название программыСтавка, %Сумма кредита, тыс. рублейПервоначальный взнос, %Срок кредитования, лет
«Приобретение квартиры на этапе строительства» От 11,5 От 300 От 20 От 1 до 15
«Приобретение готовой жилой недвижимости» От 11,5 От 300 От 15 От 1 до 15
«Материнский капитал» 23 До 500 От 15 До 1

О том, как рассчитать ипотеку

Обычно заёмщики, прежде чем обратиться в банк, пытаются самостоятельно рассчитать размер ежемесячных платежей по выбранной программе кредитования, чтобы оценить доступность ипотеки. Для упрощения расчётов можно воспользоваться онлайн-калькулятором, который легко найти на сайте Челиндбанка в любом из разделов, посвящённых той или иной ипотечной программе.

Для начала пользования расчётным сервисом необходимо ввести исходные данные:

  • место проживания;
  • необходимая сумма финансирования;
  • объём первоначального платежа;
  • срок кредитования;
  • желаемый способ погашения задолженности;
  • фактический среднемесячный доход заёмщика;
  • ежемесячные расходы заёмщика, являющиеся обязательными;
  • количество членов семьи потенциального дебитора;
  • категория клиента (относительно связи с банком-кредитором).
  • После ввода данных, нажав кнопку «Рассчитать», клиент автоматически получает результат расчёта.

Ознакомиться с особенностями расчёта ипотеки можно в статье «Как рассчитать, доступен ли ипотечный кредит?».

Оформление

Процедура оформления ипотечных кредитов по сравнению с другими банковскими продуктами требует наибольших затрат времени и усилий – как со стороны заёмщика, так и со стороны кредитора. Для того чтобы заключение сделки прошло успешно, рекомендуется придерживаться определённой последовательности действий:

  1. Выбрать программу кредитования и заполнить по ней заявку-анкету.
  2. Представить банку все необходимые документы.
  3. В случае благоприятного решения банка выбрать подходящий объект недвижимости для приобретения.
  4. Представить кредитору документы по залоговому имуществу.
  5. После одобрения залоговой недвижимости внести аванс на счёт продавца и заключать сделку.
  6. Подписать кредитный договор и оформить закладную.
  7. Перевести сумму кредита на счёт продавца для завершения расчёта.

Подробную информацию о процедуре оформления ипотеки можно найти в статье «Что нужно, чтобы взять ипотечный кредит».

Какие документы нужны

  1. Для одобрения банком кандидатуры потенциального заёмщика от него потребуются:
  2. Перечень документов, необходимых для одобрения Челиндбанком предмета залога, включает:
  3. Найти образец ипотечного договора можно в публикации «Как выглядит бланк договора ипотеки».

О погашении ипотеки

Погашение задолженности по ипотечным программам может осуществляться двумя способами:

  • По дифференцированному графику (при этом досрочное погашение не ограничивается ни суммой платежа, ни временем его осуществления).
  • По аннуитетной схеме (при этом частичное досрочное погашение возможно в случае внесения платежей в размере не менее 5000 рублей по предварительному заявлению).

Для осуществления ежемесячных платежей в наличной и безналичной форме заёмщики могут пользоваться терминалами, банкоматами и кассами в отделениях Челиндбанка, а также других финансовых учреждений. Кроме того, погашение задолженности может производиться посредством интернет-банкинга и различных платёжных систем.

Узнать правила погашения задолженности по ипотечному кредиту можно из статьи «Как погасить ипотеку правильно».

О плюсах и минусах

Для принятия окончательного решения относительно выбора программы кредитования заёмщикам необходимо оценить все плюсы и минусы заключения сделки с банком-кредитором. Рассмотрим основные преимущества и недостатки ипотеки от Челиндбанка в таблице.

ПреимуществаНедостатки
Выбор ипотечных программ по целевой направленности Ограниченная территория присутствия банка
Привлекательные процентные ставки
Небольшой размер первоначальных платежей Максимальная продолжительность срока кредитования
Небольшое количество требований к заёмщикам Значительное повышение процентной ставки при финансировании покупки объектов недвижимости, находящихся в процессе строительства
Доступность альтернативных схем погашения задолженности

5 правил комфортной ипотеки: Видео

Источник: https://plategonline.ru/ipoteka/banki/ipoteka-ot-chelindbanka.html

Челиндбанк рефинансирование кредитов других банков

ПАО «Челиндбанк» — региональный российский банк, зарегистрированный в 1990 году в Челябинской области и сосредоточенный на комплексном обслуживании корпоративных и зарплатных клиентов промышленных предприятий, находящихся в Уральском округе. Чуть позже полномочия банка расширились – появилась поддержка физических лиц, индивидуальных предпринимателей, владельцев малого и среднего бизнеса.

Ставка от. (%) Минимальная сумма (руб) Максимальная сумма (руб) Срок кредита «От» (мес.) Срок кредита «До» (мес.) Документы
13,5 15 000 10 000 000 12 180 Паспорт гражданина Российской Федерации, справка 2-НДФЛ и СНИЛС

Со временем изменилось и количество доступных услуг: появилось кредитование и вклады, переводы и сейфовые ячейки, а еще – рефинансирование с выгодной процентной ставкой и специальными условиями, рассчитанными на определенные слои населения Уральского округа.

Условия и ставка рефинансирования в Челиндбанке

  • Валюта рефинансирования в Челиндбанке – исключительно российские рубли – дополнительные варианты не предусмотрены;
  • Ставка рефинансирования в Челиндбанке – начинается от 13,5% и напрямую зависит от статуса клиента, выбранного срока, суммы и даже возраста. Официально «Челиндбанк» предлагает 9 вариантов рефинансирования (дополнительные подробности – на сайте в разделе с кредитованием для физических лиц), как со страхованием жизни и здоровья, обеспечением, и передачей денежных средств наличными, так и без залога и поручителей и с условием кредитования на покупку готового жилья. Подбирать параметры рефинансирования стоит поэтапно – сотрудники банка предлагают выбрать способ выплат, указать вариант получения денежных средств (пенсионные выплаты, заработная плата), срок и рабочий стаж, а уже после – разбираться с дополнительной информацией. Так, к примеру, потребительское рефинансирование кредита без обеспечения и залога выдается под 22% до 3 лет, а вот при получении денежных средств на карту «Челиндбанк» ставка снижается уже до 13,5%;
  • Максимальная сумма рефинансирования в Челиндбанке – зависит от ситуации и пройденного интервью. Как отвечают в службе поддержки, максимальная сумма может достигать 10 миллионов рублей. Минимальная – 15 тысяч;
  • Срок рефинансирования в Челиндбанке – от 1 года и до 5 лет при рефинансировании потребительских кредитов, и на 15 лет – при ипотеке;
  • Комиссия – не взимается за обслуживание, консультации или перевод денежных средств;
  • Заявка на рефинансирование рассматривается – в течение часа;
  • Порядок погашения – предусмотрены и фиксированные ежемесячные платежи, и дифференцированный график, где достаточно следить за задолженностями и избегать просрочек;
  • Досрочное погашение – предусмотрено, настраивается отдельно в личном кабинете.
Читайте также:  Чистая ссудная задолженность банка: это в балансе

Преимущества кредита

  • Рефинансирование подбирается под любые нужды и с выбранными условиями;
  • Возрастные рамки – широкие. Поданную заявку одобряют и студентам, и пенсионерам до 70 лет;
  • Решение в Челиндбанке выдается в течение часа;
  • Из документов потребуется паспорт гражданина Российской Федерации, справка 2-НДФЛ и СНИЛС;
  • Максимальная сумма рефинансирования в Челиндбанке зависит от пройденного собеседования и оговоренных условий.

  Открытие корреспондентского счета в банке россии

Как оформить рефинансирование в Челиндбанке

Подать заявку на рефинансирование в Челиндбанке онлайн можно следующим образом:

    В первую очередь придется выбрать тип рефинансирования. Доступные варианты перечислены на официальном сайте в одноименном разделе;

рефинансирование позволит:

Объедините все кредиты в один!

Рефинансируйте ипотеку, полученную в другом банке

От 9,9%* годовых без страховки

Рефинансирование кредита: заявка

(Порядок действий)

  • 1 Заполните форму, и сотрудник Банка ответит на все ваши вопросы.
  • 2 Предоставьте в Банк необходимые документы.
  • 3 Дождитесь решения Банка о рефинансировании.
  • 4 Заблаговременно сообщите своему банку-кредитору о желании досрочно погасить кредит.
  • 5 Заключите кредитный договор с Челиндбанком и ждите перечисления денежных средств i

Подробные условия кредитования

Преимущества рефинансирования

  • Рефинансирование кредитов онлайн позволяет решить сразу несколько задач: начиная от снижения ежемесячного платежа и заканчивая получением важных документов на руки.
  • — уменьшить процентную ставку по кредиту; — снизить ежемесячный платеж; — объединить несколько ежемесячных платежей в 1 платеж; — избавиться от затрат на страховки; — получить дополнительные денежные средства; — изменить срок кредитования (увеличить, уменьшить); — сделать график выплат более комфортным; — вывести автомобиль из-под залога и получить ПТС на руки;
  • — объединить несколько кредитов в один

Требования к заемщикам

— наличие постоянных доходов, подтвержденных документами (справка 2-НДФЛ или по форме Банка), обеспечивающих официальный прожиточный минимум семьи заемщика/поручителя, а также позволяющих осуществлять платеж по кредиту; — общий стаж на последнем месте работы — не менее 12 месяцев, непрерывный — не менее 6 месяцев; — наличие постоянной регистрации в г. Челябинске или Челябинской области, в г. Екатеринбурге или Свердловской области;

— возраст от 21 года.

Размер процентной ставки зависит от наличия положительной истории, срока и суммы кредита.

Необходимые документы

— заявление-анкета; — справка о доходах; — паспорт (копия); — копия трудовой книжки (для клиентов, впервые оформляющих кредит в Челиндбанке);

— копия ПТС (паспорт приобретаемого транспортного средства)

Способы погашения кредита

— через банкоматы Челиндбанка; — в интернет–банке; — через мобильное приложение;

— через кассы отделений и филиалов Челиндбанка.

Часто задаваемые вопросы

  1. Куда я могу обратиться для получения подробной информации о кредите?
  2. Всю подробную информацию о получении кредита можно найти на сайте Челиндбанка в разделе «Кредитование / Кредиты наличными на любые цели», а также обратившись в контакт-центр по телефону 8 800 5001 800 (бесплатно по России) или в любой удобный филиал Банка.
  3. Могу ли я досрочно погасить задолженность по кредиту?

  Как правильно погашать ипотеку досрочно в сбербанке

Кредит можно погасить досрочно: частично или полностью без каких-либо штрафов и комиссий.

Я получаю зарплату на карту Челиндбанка. Есть ли для меня льготные условия?

Да. Вы можете рассчитывать на льготные условия по кредитованию для участников зарплатных проектов. Узнайте подробную информацию на сайте Банка, в контакт-центре по телефону 8 800 5001 800 (бесплатно по России) или в любом филиале Банка.

Кто еще может рассчитывать на льготные условия кредитования?

Специальные условия действуют не только для участников зарплатных проектов. Сотрудники предприятий, аккредитованных Банком, также могут получить кредиты по льготной ставке.

Аккредитовано ли ваше предприятие-работодатель, можно узнать при консультации. В список аккредитованных предприятий входят бюджетные организации, предприятия, работающие с госзаказами и другие стабильно работающие компании.

Льготные ставки распространяются также на клиентов с положительной кредитной историей в Челиндбанке.

  • В какие сроки Банк принимает решение о выдаче кредита?
  • Срок рассмотрения заявки на кредит может составить от 1 до 3 рабочих дней со дня подачи клиентом всех необходимых документов.
  • Есть ли какие-то дополнительные расходы при оформлении кредита?
  • При оформлении кредита дополнительные расходы не предусмотрены.

Я хочу воспользоваться услугой рефинансирование кредита в Челябинске, но при этом выбрать не тот банк, где был получен первый кредит. Это возможно?

Да, это возможно. Вы можете рефинансировать кредит в любом подразделении ПАО «ЧЕЛИНДБАНК».

Я могу рассчитывать на рефинансирование ипотечного кредита, или эта возможность распространяется только на потребительские кредиты?

Программы по рефинансированию подразумевают получение новых кредитных средств для покрытия уже имеющихся кредитов. Рефинансирование ипотечного кредита –позволит погасить ипотеку на жилье по сниженной процентной ставке. Получать услугу — рефинансирование ипотечного кредита — вы можете в любом подразделении ПАО «ЧЕЛИНДБАНК».

Калькулятор позволяет рассчитать сумму ежемесячных платежей по 13 предложениям рефинансирования кредита в Челиндбанка.

На сроки от 1 дня до 7 лет 1 мес можно выбрать предолжение на сумму от 10 000 до 5 000 000 руб в банке Челиндбанк — рефинансирование кредитов других банков для физических лиц.

Ознакомьтесь с процентными ставками, формой выдачи, порядком погашения и другими условиями потребительского кредитования в таблице. Расчет ежемесячного платежа происходит исходя из процентной ставки продукта банка на сумму 400000, при оформлении рефинансирования кредита на срок 5 лет.

Расчет расходов на кредит «Челиндбанк»

Кредит «Под залог недвижимости»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредитная линия удачная под залог недвижимости на строительство и ремонт

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредит «В рамках зарплатного проекта» с обеспечением

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредит «Доверие»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредитная линия удачная под поручительство на строительство и ремонт

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредит «Пенсионный»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредит «В рамках зарплатного проекта» без обеспечения

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства

Кредит «Для бюджетной сферы» зарплатный без обеспечения

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства
  • Срок рассмотрения до недели
  • Комиссия отсутствует

Кредит «Стандартный»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение

Кредит «Доверие плюс»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства

Кредит «Стандартный без обеспечения»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства

Кредит «Скоро в школу!»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства
  • Срок рассмотрения до недели
  • Комиссия отсутствует

Кредит «Пенсионный плюс»

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Платеж Общий платеж, руб.
  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога и поручительства

Информация о ставках и условиях ипотеки в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб.

Похожие продукты других банков

Офисы Челиндбанка расположены в ряде регионов страны. К сожалению, их нет, поэтому чтобы получить кредит наличными, следует выбрать другой населенный пункт. Узнайте адреса отделений банка в различных городах России, нажав строчку «Отделения» вверху страницы.

Страховка кредита в банке «Челиндбанк»

Некоторые банки предоставляют кредиты со страховкой и сотрудничают с рядом страховых компаний. Челиндбанк не обязывает своих заемщиков в 2019 году заключать договор с СК. Если вас интересует страхование, вы можете выбрать подходящую компанию по своему усмотрению. В банкоматах Челиндбанка вы можете вносить платежи по кредиту без комиссии. Однако банк не располагает сетью собственных терминалов. Тем не менее, вы можете узнать полный список адресов в других регионов, нажав на строчку «Банкоматы» вверху страницы.

Adblock detector

Источник: http://onlikassa.ru/chelindbank-refinansirovanie-kreditov-drugih.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector