Кредиты в райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Райффайзен банк осуществляет деятельность с 1996 года по настоящий момент. Является универсальной финансово-кредитной организацией, оказывающей услуги для частных и корпоративных лиц. Рассмотрим, как в данном учреждении получить кредит физическому лицу.

Какие программы предлагаются

Райффайзен банк предоставляет следующие кредитные продукты:

  • потребительское кредитование:
    • персональный;
    • для зарплатных;
    • для работников партнерских учреждений;
    • для премиум-клиентов.
  • ипотека:
    • с господдержкой;
    • с маткапиталом;
    • на приобретение жилья на вторичном рынке;
    • на приобретение объекта недвижимости в новостройке;
    • под залог недвижимости;
    • коттедж на вторичном рынке;
    • рефинансирование ипотеки;
    • нецелевой займ под залог объекта недвижимости.

Условия

Потребительские кредиты предоставляются на следующих условиях:

Продукт Сумма Срок Ставка
Персональный От 90000 до 1500000 рублей От 12 до 60 месяцев От 17,9 %
Для зарплатных От 90000 до 2000000 рублей От 14,9 %
Для работников партнерских учреждений Райффайзен банка От 90000 до 1500000 рублей От 16,9 %
Для премиум-клиентов От 250000 до 2000000 рублей От 14,9 %

Ипотека предоставляется на нижеследующих условиях:

Наименование продукта Сумма Срок Ставка Первый взнос
С господдержкой До 8000000 рублей   До 25 лет От 11 % От 20 %
С материнским капиталом   До 26000000 рублей 0 %
На покупку квартиры на вторичном рынке От 15 %
На приобретение объекта недвижимости в новостройке От 10 %
Под залог недвижимости От 15 %
Коттедж на вторичном рынке От 12,75 % От 40 %
Рефинансирование ипотеки От 12 % От 15 %
Нецелевой займ под залог имеющегося объекта недвижимости До 9000000, но не более 60 % от цены объекта залога До 15 лет От 17,25 %

Как оформить кредит физическим лицам в Райффайзен банке

Чтобы оформить потребительские кредиты, заемщику можно воспользоваться двумя способами:

  • подать онлайн-заявку;
  • оформить любой вид займа в ближайшем отделении банка.

На каждый из четырех представленных видов потребительских кредитов существует возможность подачи онлайн-заявки. Форма онлайн-анкеты одинакова для всех видов потребительских займов.

Для осуществления процедуры необходимо:

  • зайти на сайт;
  • выбрать “Потребительский кредит”;

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

  • кликнуть по наименованию выбранного продукта;

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления
Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Для ипотеки существует возможность:

  • подать предварительную заявку;
  • заказать консультацию со специалистом по телефону;
  • оформить в ближайшем отделении.

Для осуществления процедуры подачи предварительной заявки и заказа консультации необходимо:

  • перейти на сайт;
  • выбрать “Ипотека”;

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

  • кликнуть по наиболее подходящему для клиента ипотечному продукту;

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления
Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

  • в поле “Форма” из раскрывающегося списка выбрать:
    • либо “Заказать консультацию”;
    • либо “Предварительная заявка на ипотечный кредит”.

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Какие нужны документы

Рассмотрим пакет необходимой документации для потребительских кредитов и ипотеки.

Для потребительских

Для получения персонального кредита необходимы:

  • анкета;
  • общегражданский паспорт;
  • документация на выбор:
    • или 2-НДФЛ;
    • или справка по форме Райффайзен банка.
  • копия трудовой книжки, заверенная по месту работы заемщика.

Зарплатные клиенты предоставляют:

  • анкета;
  • паспорт;
  • 2-НДФЛ за последние 3 месяца.

Работники партнерских компаний Райффайзен банка подают:

  • анкета;
  • паспорт;
  • один на выбор:
    • либо 2-НДФЛ за последние полгода;
    • либо справка по форме Райффайзен банка за последние полгода.
  • заверенная работодателем копия трудовой книжки – не требуется, если доход подтверждается справкой 2-НДФЛ.

Премиум-клиенты для получения соответствующего продукта должны предоставить:

  • анкета;
  • документ на выбор:
    • 2-НДФЛ за последние полгода;
    • справка по форме Райффайзен банка за последние полгода.
  • заверенная копия трудовой книжки;
  • для Premium Direct клиентов – паспорт гражданина РФ;
  • для Premium Banking клиентов – паспорт иностранного гражданина + один дополнительный документ:
    • виза, миграционная карта, разрешение на осуществление трудовой деятельности в РФ, отрывная часть бланка, свидетельствующая о прибытии в РФ, с отметкой соответствующего органа;
    • разрешение на временное жительство;
    • вид на жительство.

На ипотеку

Для получения ипотеки необходимо предоставить следующую документацию:

  • заявление;
  • персональные документы;
  • документы, удостоверяющие занятость;
  • документы, подтверждающие доход;
  • документация по объекту залога.

Перечень персональной документации:

Наименование документа Условия подачи
Паспорт Обязательно
СНИЛС Обязательно, кроме военнослужащих и иностранных лиц
Свидетельство о заключении/расторжении брака Если клиент состоит в браке или разведен соответственно
Свидетельство об изменении ФИО Если менялось ФИО
Брачный контракт Если оформляемая в ипотеку недвижимость регистрируется в единоличную собственность
Перевод паспорта, удостоверенный нотариально Для иностранных граждан
Документация, удостоверяющая законные основания нахождения иностранного гражданина в РФ Для иностранных граждан

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Перечень документации, удостоверяющей занятость:

Наименование документа Условия предоставления
Трудовая книжка При работе по найму
Соглашение с места работы При работе по совместительству
Разрешение на трудовую деятельность в РФ Для иностранных лиц

Перечень документации, удостоверяющей доход:

Наименование документа Условия предоставления
2-НДФЛ При официальном доходе
По форме Райффайзен банка При неофициальном доходе
Выписка по расчетному счету Доход перечисляется на карту банка
Справка о назначении пенсии Если клиент является пенсионером

Документацию по объекту залога можно посмотреть здесь.

Требования к заемщику

Для потребительских кредитов существуют следующие требования:

Наименование продукта Возраст Стаж Среднемесячный доход Место работы Дополнительные требования
Персональный   От 25 до 65 лет   Не менее полугода   Не менее 25000 рублей – для жителей Москвы и области, не менее 15000 рублей – для остальных субъектов РФ   Постоянное в субъекте РФ, в котором осуществляется оформление кредита   Наличие рабочего и мобильного телефона
Для работников партнерских организаций Райффайзен банка
Для премиум-клиентов
Для зарплатных От 23 до 65 лет Не менее 3 месяцев Не менее 25000 рублей Постоянное на территории РФ Получение заработной платы на счет в Райффайзенбанке, наличие стационарного рабочего и мобильного телефона

Чтобы получить ипотеку, заемщики должны соответствовать нижеприведенным требованиям:

  • возраст – от 21 до 65 лет;
  • место жительства и работы – в регионе предоставления ипотечного кредита;
  • гражданство – любое государство;
  • регистрация – на территории любого региона РФ;
  • стаж – не менее полугода на текущем месте и не менее 12 месяцев совокупного стажа;
  • доход – не менее 15000 рублей (не менее 20000 рублей – для жителей Москвы, Санкт-Петербурга и их областей, а также Екатеринбурга, Магадана, Сургута, Тюмени);
  • кредитная история – положительная;
  • дополнительные требования – наличие рабочего, домашнего и мобильного телефона.

Какие имеет преимущества

Получение потребительского кредита и ипотеки в Райффайзен банке имеет некоторые преимущества:

  • выгодные процентные ставки;
  • специальные условия для зарплатных клиентов – получение кредита возможно по минимальному пакету документации;
  • широкая линейка программ ипотечного кредитования;
  • возможность подачи онлайн-заявки или получения подробной консультации специалиста по телефону;
  • возможность подтвердить уровень доходов несколькими способами.
  • Райффайзен банк предоставляет услуги потребительского и ипотечного кредитования для физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранных государств.
  • Существует возможность предварительной подачи электронной заявки, а также получения консультации специалиста по телефону по любым из представленных банковских продуктов.
  • Реструктуризация кредита в Сбербанке физическому лицу рассматривается на этой странице.
  • О кредитах Хоум Кредит банка физическим лицам читайте по ссылке.

Ваши отзывы

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://finbox.ru/kredity-rajffajzen-banka-fizicheskim-licam/

Какие документы нужны для кредита в Райффайзенбанке

На данный момент одним из крупнейших банков, предлагающих выгодные условия по кредиту, является Райффайзенбанк. В числе преимуществ для потенциальных заемщиков не только пониженная кредитная ставка, но и некоторые другие преимущества.

Так, присутствует возможность получения одобрения кредита сразу в день обращения, а решение банка принимается за 1 час. Клиент может вызвать специалиста на дом и имеет право на защиту своих финансовых обязательств. Заемщику не нужно платить комиссию за обслуживание, не требуется предоставление залога и поручители.

Также для клиентов банка создан превосходный онлайн банкинг райффайзен коннект.

При таких условиях потребительский кредит от Райффайзенбанка неизменно пользуется популярностью у клиентов. Однако перед началом оформления займа желательно внимательно ознакомиться с кредитными условиями и необходимыми документами для получения ссуды.

Условия потребительского кредита

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Райффайзенбанк предлагает потребительский кредит или процедуру рефинансирования при наличии необходимых документов с процентной ставкой 12,9-15,9% в год (при условии участия в программе финансовой защиты). Займ выдается исключительно в российских рублях, при этом сумма не должна превышать 2 000 000 руб., но быть не менее 90 000 руб. Возможно досрочное погашение, минимальная сумма которого равна 10 000 руб.

Отдельно следует выделить, что условия выдачи займа без программы финансовой защиты, которая подразумевает страхование жизни и здоровья клиента банка, будут изменены. Процентная ставка в таком случае составит 17,9-20,9% годовых.

Требования к заемщику

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Райффайзенбанк предъявляет достаточно большое количество требований к физическим лицам, намеревающимся взять потребительский кредит:

  • Необходимо наличие гражданства и паспорта Российской Федерации.
  • Возраст заемщик должен достигать 23 лет на момент оформления кредита и не превышать 60 лет на момент его окончательного погашения.
  • Обязательно наличие постоянного места работы со стажем не менее 2-х месяцев.
  • Требуется номер стационарного рабочего телефона.
  • Необходимо присутствие штампа постоянной прописки на территории России.
  • Обязательно отсутствие непогашенной судимости.
  • Заемщик должен дать согласие на обработку банком его персональных данных.

Еще один важный нюанс – место работы потенциального заемщика.

Так, потребительский кредит не имеют право получать индивидуальные предприниматели, адвокаты, юристы и нотариусы (если они не входят в адвокатские коллегии) или собственники какого-либо бизнеса.

Одним из наиболее важных условий получения займа считается размер обязательного ежемесячного дохода. Самым высоким он является для Москвы (20 000 руб.) и Санкт-Петербурга (15 000 руб.). Для остальных регионов сумма не превышает 9 000 руб.

Какие документы нужны для оформления кредита в Райффайзенбанке

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Пакет документов для получения кредита в Райффайзенбанке служит для подтверждения занятости потенциального заемщика и его дохода. Его предоставление является обязательным условием, поскольку именно на основании данных клиента банк принимает решение о выдаче займа.

Выбранная кредитная программа практически не влияет на пакет документов. Единственное исключение – выдача кредита для владельцев зарплатных карт. В этом случае Райффайзенбанк выдает кредит всего лишь по двум документам.

Читайте также:  Банкротство отсутствующего должника, особенности: ликвидируемый должник -кто это, пошаговая инструкция, упрощенная процедура

Зарплатному клиенту достаточно иметь при себе паспорт РФ и собственноручно заполненную им анкету. Такая упрощенная процедура связана с тем, что у банка уже имеется подтверждение о размере заработной платы заемщика, а зарплатная карта подтверждает его занятость.

По двум документам в Райффайзенбанке также возможно рефинансирование кредита.

Итак, если пользователь желает получить кредит, то ему потребуются следующие документы:

  1. паспорт гражданина РФ со штампом постоянной регистрации в районе присутствия отделения банка;
  2. копия трудовой книжки;
  3. справка 2-НДФЛ с места работы.

Важно помнить, что военнослужащие граждане помимо вышеперечисленных документов обязаны предоставить копию контракта и военного билета.

Так как для определения размера дохода банк имеет право затребовать дополнительные справки, для кредита в Райффайзенбанке заемщику могут потребоваться следующие документы:

  • справка из Пенсионного фонда;
  • договор аренды с указанием размера ежемесячной оплаты (при получении дохода от сдачи жилья в наем);
  • справка с места работы по совместительству (если таковая присутствует).

Таким образом, для получения кредита в Райффайзенбанке заемщику потребуется минимум документов. Банк прикладывает все усилия, чтобы обеспечивать максимально легкий способ кредитования для всех желающих без дополнительных препятствий и длительного сбора документов.

  • Также рекомендуем Вам прочитать статьи:
  • 1) Райффайзенбанк кредит для зарплатных клиентов
  • 2) Рефинансирование кредитов других банков в Райффайзенбанке
  • 3) Потребительский кредит Райффайзенбанка

Источник: https://raiffinfo.ru/credits/kakie-dokumentyi-nuzhnyi-dlya-kredita-v-rayffayzenbanke

Кредит наличными в Райффайзенбанке для физических лиц: условия и порядок оформления

Несмотря на негативное отношение к кредитам («берешь чужое, отдаешь свое»), сотни тысяч россиян постоянно обращаются в кредитные организации за ссудой.

При этом большинство банков выдает ее в безналичной форме (на карточку, которую можно обналичить только после уплаты значительных комиссионных) или под конкретную цель. Часто кредиторы дополнительно требуют в залог имущество или привлечения поручителей.

В этом отношении кредит в Райффайзенбанке для физических лиц наличными в 2020 году — одно из лучших предложений на рынке кредитных услуг в РФ.

Общая информация о кредитах в Райффайзенбанке

Банком в текущем году запущены 3 кредитные программы:

Для получения кредита наличными не нужны поручители, залог и указание причин обращения за кредитными деньгами (заем нецелевой – можно использовать для решения бытовых проблем). Кроме этого, нет скрытых комиссий за обналичивание средств и платежей за ведение счета (их нет вообще).

Оформление целевого кредита (рефинансирование) позволяет получить процентную ставку на процент ниже по сравнению с кредитом наличными.

Сравнение с условиями кредитования в других банках (длинные кредиты) показывает, что и здесь у банка лучшие условия – ниже процентная ставка. Оформление кредита также более доступное и простое.

Кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке (ипотека) выдается до 26,0 млн. руб. под  9,99% годовых  на 30 лет. Условия также одни из лучших на территории России.

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Альфа Банк 100 дней без %

Однако, есть у банка и слабые стороны:

  • ссуда доступна только жителям крупных городов — там, где имеются отделения (офисы) банка;
  • высокий возрастной ценз – 23 года.

Кредитные программы Райффайзенбанка

Условия кредита наличными в Райффайзенбанке позиционируют как несколько кредитных линий:

  • на стандартных условиях;
  • для клиентов, получающих заработную плату (зарплатных) через счета банка;
  • сотрудникам организаций-партнеров Райффайзенбанка;
  • для клиентов статуса Premium.

Подробный анализ регламента банка показал, что кредитование для обычных и зарплатных клиентов, а также сотрудников компаний-партнеров проводится на одних и тех же условиях:

  • валюта займа – российские рубли;
  • срок ссуды – 13-60 месяцев;
  • годовая ставка по кредиту при оформлении финансовой страховки  в первый год — 11,99%, во второй — 9,99% ;
  • при отказе от финансовой защиты, процентная ставка составляет 15,99%;
  • минимально допустимая сумма займа – 90,0 тыс. руб.;
  • максимальная сумма ссуды – 2,0 млн. руб.;
  • страхование потребительского займа проводится на весь период действия кредитного договора;
  • за каждый день просрочки очередного платежа начисляется пеня в размере 0,1% на сумму допущенной задолженности.

Для клиентов Premium-класса в приведенные выше условия внесено одно изменение: верхнее ограничение по сумме кредита составляет 5,0 млн. руб.

Займ на рефинансирование выдается на тех же условиях, что и ссуда наличными. Им можно погасить до 5 кредитов:

  • потребительский;
  • ипотеку;
  • для покупки автомобиля;
  • до 4 кредитных карт.

Для справки: до 2020 года были отличия в процентной ставке.

Ссуду на покупку автомобиля можно взять на условиях потребительского займа наличными.

Ипотека выдается:

  • сроком до 30 лет;
  • в сумме до 26,0 млн. руб.;
  • под 9,99% годовых.

Требования к заемщику

У банка очень жесткие требования к будущим частным заемщикам:

  • Должен быть гражданином РФ и иметь при этом постоянную регистрацию в регионе с действующим отделением (офисом) Райффайзен банка.
  • Иметь возраст 23 года и более (для зарплатных клиентов возрастной ценз снижен до 21 года). Люди старшего поколения (пенсионеры) могут брать ссуду наличными до 67 лет (на момент прекращения срока действия договора).
  • Иметь мобильный телефон, зарегистрированный на будущего кредитора.
  • При больших суммах кредита, указать также номер стационарного телефона работодателя (сотрудник кредитного отдела может попросить указать полное наименование фирмы-рекламодателя и его фактический адрес).
  • Не иметь собственного бизнеса, не работать индивидуальным предпринимателем, адвокатом (исключение сделано для адвокатов государственных адвокатских коллегий).
  • Быть трудоустроенным – минимальный стаж работы у последнего работодателя — не менее 3 месяцев.
  • Иметь среднемесячный совокупный личный доход за последние 90 дней (3 месяца) в Москве, Московской обл., Санкт-Петербургу и Ленинградской обл. — от 25,0 тыс. руб., для остальных регионов России – от 15,0 тыс. руб.

Необходимые документы

Количество документов в представляемом сотрудникам кредитного отдела пакете зависит от величины ссуды и статуса клиента.

Статус клиента

Все клиенты банка делятся на группы:

  • стандартные;
  • зарплатные;
  • Premium.

Зарплатные, в свою очередь, подразделяются на корпоративных, или просто зарплатных клиентов, и на индивидуальных зарплатных клиентов (тех, кто самостоятельно оформил получение зарплаты в банке).

Premium-клиенты не предоставляют никаких документов – за каждым из них закреплен менеджер банка и их знают в лицо.

Для остальных клиентов, банк называет их стандартными, количество документов зависит от суммы займа.

Величина кредита

Зависит количество подаваемых документов и от величины займа.

До 300 000 руб. Оформить кредитную линию до 300,0 тыс. руб. можно всего лишь по общегражданскому или заграничному паспорту.

От 300,0 тыс. руб. до 1,0 млн. руб. Помимо паспорта, для получения кредита в этом диапазоне потребуется документ, подтверждающий доходы за 3 последние месяца. Это могут быть (банку достаточно предъявить один из перечисленных ниже документов):

  • справка по ф. 2-НДФЛ с места работы за последние 3 месяца;
  • при отсутствии возможности у работодателя выдать справку по указанной выше форме, можно воспользоваться бланком о доходах, разработанным банком;
  • налоговая декларация по ф. 3-НДФЛ за последний отчетный период;
  • выписка из ПФ России для лиц, получающих пенсионное пособие от государства по инвалидности или старости.

От 1,0 млн. руб. до 2,0 млн. руб. К российскому паспорту и документу, подтверждающему доход (см. выше), необходимо предоставить подтверждение занятости. Это могут быть:

  • заверенная (при предоставлении оригинала копию снимает и заверяет сотрудник кредитного отдела) работодателем ксерокопия трудовой книжки, с отметкой о статусе работника в организации на момент выдачи копии (работает или нет). Ксерокопируются все заполненные страницы, плюс следующая незаполненная;
  • для служащих Министерства обороны – заверенная копия контракта или копия трудовой книжки одновременно с копией военного билета. Все документы должны быть заверены печатью и подписью уполномоченного служащего;
  • копия лицензии на право осуществления нотариальной деятельности вместе с копией приказа Минюста России о назначении на должность нотариуса;
  • удостоверение адвоката для членов коллегии адвокатов.

Порядок оформления

Оформить любой вид кредита просто:

  • подать заявку в ближайшем отделении банка или через интернет (онлайн заявка на кредит — https://www.raiffeisen.ru/retail/consumerloans/request/);
  • подписать подготовленные банком документы.

Для сведения: после активации кнопки «Оставить заявку», на экране монитора появится анкета, которую необходимо заполнить (вписать персональные данные, номер сотового телефона, адрес электронной почты). После этого на мобильный телефон придет код, который необходимо внести в соответствующее поле в анкете – таким образом производится подтверждение личности заявителя.

После заполнения заявки — нажать кнопку «Отправить».

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Решение по выдаче ссуды принимается банком в течение нескольких (1-3) часов. В исключительных случаях этот срок может быть продлен до 2 дней. После этого с заявителем связывается менеджер банка и предлагает два варианта подписания договора:

  • в отделении банка;
  • на дому.

Заказать оформление кредитного договора на работе или дому (выедет кредитный специалист банка) можно также самостоятельно на сайте банка в разделе «Сервисы» или позвонив на горячую линию по телефонам:

  • +7-495-721-91-00 – для Москвы;
  • 8-800-700-90-01 – для остальной России.

Получить выданный кредит можно сразу же по дебетовой карточке Mastercard Standard в банкомате (карточка выдается сразу после подписания договора).

Заключение

Кредитные программы Райффайзенбанка лояльны для клиента:

  • минимальный пакет документов;
  • процентная ставка одна из самых низких;
  • нет прямых или скрытых комиссионных;
  • не нужны поручители;
  • залог требуется только при ипотеке, но это стандартный план выдачи кредита на приобретение недвижимости;
  • кредит нецелевой – можно использовать на любые цели.

Источник: https://vKreditBe.ru/kredit-nalichnymi-v-rajffajzenbanke/

Как оформить кредит наличными в Райффайзенбанке?

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформления

Кредиты и различного рода займы стали чрезвычайно популярны в наши дни. Теперь каждый банк готов предложить своим клиентам различные системы выдачи кредитов наличными, рефинансирования, выдачи ипотечных займов. И в борьбе за клиента все эти предложения постоянно улучшаются, становясь все более и более выгодными.

В этой статье мы рассмотрим кредиты наличными, которые выдает Райффайзенбанк. Они имеют ряд положительных черт, таких как достаточно низкая процентная ставка и неплохие условия, но при этом четко разделяются в зависимости от категории клиента. Все эти нюансы мы и разберем подробно.

Условия выдачи

Райффайзенбанк четко делит всех своих клиентов на четыре категории: стандартные клиенты, зарплатные клиенты, сотрудники компаний партнеров, премиум клиенты. И каждая из этих категорий обладает своими преимуществами и уникальными предложениями:

  1. Стандартные клиенты. Это те клиенты, которые пришли в Райффайзенбанк банк впервые, ранее с ним не сотрудничали и никак в принципе с ним не связаны. Для таких клиентов предлагаются следующие условия:
        1. Минимальный срок кредитования – 1 год;
        2. Максимальный срок кредитования – 5 лет;
        3. Валюта, в которой выдается заем – рубли;
        4. Минимальная процентная ставка – 11,9% годовых;
        5. Минимальный кредитный лимит – 90 000 рублей;
        6. Максимальный кредитный лимит – 2 000 000 рублей.
  2. Зарплатные клиенты и клиенты партнеров банка. Это те клиенты, которые получают зарплату на карты Райфайзенбанка. Условия по кредитованию для них аналогичны стандартным, но при этом кредит получить намного легче, предлагаются более мягкие условия и для оформления займа нужно меньше документов. Кроме того, для зарплатных клиентов на протяжении всего срока кредитования действует программа финансовой защиты займа.
  3. Премиум клиенты. Это клиенты, которые давно сотрудничают с Райфайзенбанком, имеют в нём вклады и при этом пользуются специальными программами. Для таких клиентов предусмотрены особые условия выдачи займа:
        1. Минимальный срок кредитования – 1 год;
        2. Максимальный срок кредитования – 5 лет;
        3. Фиксированная процентная ставка – 11,9% годовых;
        4. Минимальный кредитный лимит – 250 000 рублей;
        5. Максимальный кредитный лимит – 2 000 000 рублей;
        6. Предоставление финансовой защиты займа.
Читайте также:  Задолженность по алиментам по фамилии: как узнать сумму долга, посмотреть должников, проверить

Требования к заемщику и необходимые документы

К клиентам любой категории, желающим оформить кредит, Райффайзенбанк предъявляет абсолютно одинаковые условия:

  • Минимальный возраст клиента – 23 года;
  • Максимальный возраст клиента – 67 лет (к этому сроку договор должен закончиться);
  • Наличие гражданства РФ;
  • Наличие официального трудоуствойства, стаж на последнем месте должен быть более 3 месяцев;
  • Наличие двух телефонов – стационарного и мобильного;
  • Отсутствие регистрации в качестве ИП, юриста, учредителя адвокатской конторы;
  • Наличие постоянной регистрации;
  • Доход минимум 25 000 рублей для жителей Московской и Ленинградской областей, 15 000 для остальных регионов.

Помимо требований к самом у клиенту так же предъявляется определенный список требований к предоставляемым бумагам. Как правило, для получения займа клиенту нужно предоставить:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Справку 2 – НДФЛ о доходах либо выписку о доходах из банка;
  • Справку с места работы или иной документ, подтверждающий наличие трудоустройства и стаж;
  • Документ, подтверждающий наличие дополнительного заработка;
  • Анкету по форме банка (не нужна если заем оформляется в электронном виде).

Зарплатным же клиентам потребуется всего два документа – паспорт и анкета, а так же номер карты – остальные данные уже будут в базе Райффайзенбанка.

Как получить кредит

Получить кредит наличными в Райффайзенбанке можно тремя разными способами:

  • Обратиться в банк лично;
  • Вызвать кредитного специалиста на дом;
  • Воспользоваться официальным сайтом банка.

Первый способ очень прост и удобен – вы можете обратиться в любое отделение банка, предоставить описанный выше пакет бумаг и обсудить с кредитным специалистом будущий заем. При этом вы сможете получить более выгодные условия, так как сможете «на месте» отрегулировать кредитный договор и найти оптимальную сумму и срок займа.

Второй способ так же достаточно удобен, но требует времени и несколько затратен.

Для того, чтобы запросить помощь кредитного специалиста Райффайзенбанка вам нужно позвонить по телефону горячей линии, а затем обсудить все аспекты кредитования и заказать услуги на дому.

Телефон горячей линии Райффайзенбанка – +7 495 721-91-00 для Москвы и +7 800 700-91-00 для других регионов.

Третий способ оставить заявку на кредит – оставить электронный запрос, перейдя по ссылке. Попав на страницу вам нужно будет поэтапно ввести все те же данные, что содержатся в стандартной анкете на выдачу займа.

После того, как вами будет подана анкета, потребуется подождать какое – то время. Если кредит будет одобрен, то с вами свяжутся сотрудники банка, и в ближайшем к вам отделении вы сможете подписать договор кредитования, предоставив все необходимые документы.

После того, как договор будет подписан, вам выдадут кредитную карту, с помощью которой вы сможете получить ваши деньги или погасить долг перед банком.

Источник: https://kreditadvo.ru/oformit-kredit-nalichnymi-v-rajffajzenbanke.html

Кредит в Райффайзенбанке для физических лиц

Кредиты в Райффайзенбанке физическим лицам: условия и порядок оформленияКредит в Райффайзенбанке для физических лиц в 2018 году — это низкие ставки, возможность получить крупную сумму без обеспечения, быстрое решение банка и вполне доступные требования к заемщикам. О том, как получить данный кредит, какие нужны документы и каковы условия кредитования читайте в статье.

О банке

Райффайзенбанк — это банк с иностранным капиталом, 100% акций принадлежат австрийскому банку «Райффайзен Банк Интернациональ АГ».  Райффайзенбанк является системно значимым банком России. В финансовом рейтинге Banki.ru занимает 12-е место.

Для розничных клиентов из банковских продуктов Райффайзена наиболее известны кредитная карта «110 дней» с длиннейшим льготным периодом и карта «Все сразу».

Кредит в Райффайзенбанке для физических лиц: условия

Как и многие банки Райффазенбанк предлагает сделать заемщику выбор: взять кредит по пониженной ставке, но оплатить страховку. Либо отказаться от страховки, но ставка будет выше на несколько процентных пунктов.

Проценты по кредиту

Если клиент участвует в Программе финансовой защиты — то в первый год кредитования ставка 11,99%, второй год и следующие — 9,99%.

Программа финансовой защиты — это программа страхования жизни, от несчастных случаев и болезней, при получении статуса безработного по независящим от заемщика причинам.

  • Если заемщик отказался от Программы финансовой защиты, то на весь срок кредита ставка составит — 16,99%.
  • Если клиент сначала оплачивал страховку, а потом отказался, то банк через семь дней поднимет ставку на 5 процентов годовых.
  • Другие условия
  • Потребительский кредит в Райффайзенбанке можно получить от 90 тыс. до 2 млн рублей.
  • Срок действия кредитного договора до 5 лет.

Порядок оформления кредита

 Если вы уже определились с кредитом и желаете его оформить, то сделать это можно двумя способами:

  • Посетить отделение банка;
  • Оформить кредит в Райффайзенбанке онлайн.

Онлайн заявка на кредит в Райффайзенбанк для физических лиц заполняется легко и быстро, так как содержит минимум информации:

  • ФИО;
  • Пол;
  • Дата рождения;
  • Номер мобильного телефона;
  • Адрес электронной почты;
  • Условия подачи онлайн заявки, с которыми нужно ознакомиться и поставить галочку.

Райффайзенбанк онлайн заявку на кредит рассматривает быстро, решение по ней обычно приходит в течение часа.

Оформить заявку на кредит

Подача необходимых документов

Подать документы можно в отделении банка либо заказать выезд специалиста банка и передать ему. Если после рассмотрения ваших документов, банк принял решение, что выдаст кредит, то нужно заключить кредитный договор и наступит самый приятный для заемщика момент – получение денег.

Требования к заемщику

  • На момент подписания договора возраст должен быть не менее 23 лет, на момент окончания действия договора – не более 67 лет;
  • Гражданство РФ;
  • Наличие личного мобильного и рабочего стационарного телефонов;
  • Постоянная регистрация на территории РФ;
  • Работа на текущем месте не менее 3-х месяцев;
  • Заемщик не должен быть адвокатом-учредителем адвокатского кабинета, ИП, собственником бизнеса.

Необходимые для кредитования документы

  • Паспорт;
  • Анкета по форме банка;
  • Подтверждение дохода с работы любым из следующих документов: справка 2-НДФЛ (минимум за 3 последних месяца), либо справка по форме банка, для нотариусов — декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Подтверждение занятости на рабочем месте, с которого предоставлено подтверждение доходов: при сумме кредита менее 500 тыс.руб. – не требуется. При большей сумме — заверенная копия всех страниц трудовой книжки, для военнослужащих – копия контракта, для нотариусов – лицензия, для адвокатов – удостоверение.
  • Для зарплатных клиентов, желающих получить кредит в Райффайзенбанке для физических лиц, список необходимых документов состоит только из анкеты и паспорта.

Порядок погашения кредита

Способов погашения кредита довольно много, но не все из них являются бесплатными.

Погашение без комиссии:

  • Банкоматы Райффайзенбанка;
  • Перевод с карты другого банка (Райффайзенбанк комиссию не берет, но банк, с чьей карты осуществляется перевод может ее взять);
  • Банкоматы МКБ и Бинбанка. Способ бесплатный, но существует ограничение в средствах – максимум 45 тыс.руб. за день.
  • Эти способы отличаются мгновенным поступлением денег на ссудный счет.

Погашение с комиссией:

  • Золотая корона – погашение кредитов. Минусы способа – комиссия за перевод, поступление денег на следующий день.
  • Отделения Райффайзенбанка. При внесении суммы более 10 тыс.руб. комиссия не взимается, при сумме меньше она составляет 100 руб. Зачисление происходит мгновенно.
  • Терминалы Qiwi. Минусы способа такие же, как у Золотой короны.
  • Безналичный перевод из другого банка. Минусы способа: комиссия, зачисление средств осуществляется до 4-х рабочих дней, что для погашения кредита может быть фатально.

Плюсы и минусы кредита в Райффайзенбанке

Начнем с приятного, с плюсов кредита в Райффайзенбанке:

  • Не нужны поручители и залог;
  • Много способов погашения;
  • Онлайн заявка на кредит помогает сэкономить время, которое было бы потрачено на поход в офис банка;
  • Стандартный пакет документов без лишних справок и форм;
  • Быстрое рассмотрение заявки;
  • Возможность досрочного погашения с первого дня пользования средствами;
  • Возможность отсрочки первого платежа на 2 месяца.

Минусы кредита:

  • Повышение ставки при отказе от программы финансовой защиты для заемщиков.

Страховка по кредиту спорный пункт, ведь с одной стороны — это защита плательщика при возникших у него трудных жизненных ситуаций, а с другой стороны — это дополнительные расходы, так как услуга не является бесплатной. Клиент банка может отказаться от данной услуги, но тогда вырастет процентная ставка основного кредита. Поэтому, нужно всегда просчитывать все варианты, вдруг повышенная ставка окажется более выгодной для заемщика.

  1. Итак, если вы решили взять кредит в Райффайзенбанке для физических лиц, внимательно изучите кредитный договор и узнайте, какие санкции вас будут ожидать за просрочку платежа.
  2. Оформить кредит в Райффайзенбанке
  3. Елена Минченкова 

Источник: https://finansoviyblog.ru/kredityi/kredit-v-rajffajzenbanke-dlya-fizicheskih-lic.html

Райффайзенбанк 2020: потребительский кредит наличными

Потребительский кредит наличными в Райффайзенбанке в 2020 году. Смотрите, на каких условиях, и под какую процентную ставку сегодня можно взять займ для физических лиц. Как подать онлайн заявку. Калькулятор поможет рассчитать платеж и переплату.

Читайте также:  Вексельный кредит: понятие и особенности оформления

Когда нужна крупная сумма, большинство наших граждан традиционно обращаются за кредитом в Сбербанк или ВТБ. Но сегодня и многие другие банки предлагают клиентам – физическим лицам выгодные условия кредитования. В этом обзоре корреспонденты 10bankov.net обобщили предложения по потребительским займам в Райффайзенбанке.

Это один из крупнейших банков в России. Он является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ и работает в нашей стране с 1996 года. За это время банк помог деньгами уже многим жителям России. Он известен тем, что довольно строго отбирает потенциальных заемщиков, но предлагает очень гибкие условия кредитования.

Райффайзен Банк выдает кредиты наличными для решения любых задач: на ремонт или путешествие, приобретение автомобиля или оплату образования, а также на любые другие покупки. Решение по заявке, которую можно подать на официальном сайте банка, принимается в течение нескольких минут.

Рассмотрим действующие сегодня процентные ставки и условия потребительских кредитов Райффайзенбанка.

Смотрите кредиты:

  • без справок о доходах
  • без поручителей и залога

Потребительский кредит в Райффайзенбанке 2020: проценты и условия

Райффайзенбанк сегодня выдает кредиты по сниженной ставке, причем без залога и поручителей. Различные условия кредитования предусмотрены для обычных физических лиц, зарплатных и премиум клиентов, а также сотрудников компаний-партнеров.

Пакет документов для получения займа меняется в зависимости от требуемой суммы:

  • до 300 000 рублей — только паспорт гражданина РФ,
  • до 1 млн рублей — паспорт + подтверждение дохода,
  • до 2 млн рублей — паспорт + подтверждение дохода и занятости.

Впрочем, расскажем обо всем подробнее.

Кредит Райффайзенбанка наличными: стандартные условия

Этот потребительский займ Райффайзенбанка предоставляется  без залога и поручительства. Если вам нужна крупная сумма (более 300 тысяч рублей), то придется доказать свою платежеспособность. И тут Райффайзенбанк идет клиенту навстречу, позволяя подтверждать доход не только справкой 2-НДФЛ, но и по форме банка.

Поскольку кредит нецелевой, то полученные средства можно потратить на неотложные нужды. Вместе с деньгами выдается бесплатная дебетовая карта MasterCard Standard, при помощи которой удобно возвращать деньги обратно банку.

Условия

  • > Срок: от 13 месяцев до 5 лет;
  • > Минимальная сумма: 90 000 рублей;
  • > Максимальная сумма:
  • до 2 млн руб. для Москвы, Московской обл., Санкт-Петербурга и Ленинградской обл.
  • до 1 млн руб. для других регионов России.

> Обеспечение: без залога и поручительства.

Процентная ставка

√ 10,99 % при подключении программы финансовой защиты;

√ 15,99 % без подключения программы финансовой защиты.

ВАЖНО! В случае прекращения участия в программе финзащиты ставка увеличивается от 4 до 5%.

Рассчитайте платеж и переплату на кредитном калькуляторе

Смотрите также условия кредитования в Сбербанке

Кредит Райффайзенбанка для зарплатных клиентов

Банк предлагает кредитные программы для клиентов, получающих зарплату на счет в Райффайзенбанке, на особых льготных условиях. Для получения денег нужен только паспорт. Решение по кредитной заявке принимается в течение нескольких минут.

Условия

  1. > Срок: от 13 месяцев до 5 лет;
  2. > Минимальная сумма: 90 000 рублей;
  3. > Максимальная сумма:
  • до 2 млн руб. для Москвы, Московской обл., Санкт-Петербурга и Ленинградской обл.
  • до 1 млн руб. для других регионов России.

> Обеспечение: без залога и поручительства.

Процентная ставка

√ 10,99 % при подключении программы финансовой защиты;

√ 15,99 % без подключения программы финансовой защиты.

ВАЖНО! В случае прекращения участия в программе финзащиты ставка увеличивается от 4 до 5%.

Смотрите также условия и ставки кредитов наличными в банке ВТБ →

Кредит для сотрудников компаний-партнеров банка

Сегодня условия кредитования для сотрудников компаний — партнеров банка практически не отличаются от стандартных. Однако в линейке потребительских кредитов Райффайзенбанка он выделен в отдельную группу.

Условия

  • > Срок: от 13 месяцев до 5 лет;
  • > Минимальная сумма: 90 000 рублей;
  • > Максимальная сумма:
  • до 2 млн руб. для Москвы, Московской обл., Санкт-Петербурга и Ленинградской обл.
  • до 1 млн руб. для других регионов России.

> Обеспечение: без залога и поручительства.

Процентная ставка

√ 10,99 % при подключении программы финансовой защиты;

√ 15,99 % без подключения программы финансовой защиты.

ВАЖНО! В случае прекращения участия в программе финзащиты ставка увеличивается от 4 до 5%.

Смотрите, какие проценты по кредитам предлагает банк Открытие →

Кредит Райффайзенбанка для клиентов Premium

Это специальная программа для премиальных клиентов — обладателей пакетов услуг Premium и Premium Direct. Они могут получить более крупную сумму и под меньшую процентную ставку.

Условия

  1. > Срок: от 13 месяцев до 5 лет;
  2. > Минимальная сумма: 250 000 рублей;
  3. > Максимальная сумма: 5 млн рублей;
  4. > Обеспечение: без залога и поручительства.

Процентная ставка

√ 10,99 % при подключении программы финансовой защиты;

√ 14,99 % без подключения программы финансовой защиты.

ВАЖНО! В случае прекращения участия в программе финзащиты ставка увеличивается от 4 до 5%.

Не подходит? Смотрите ставки кредитов в Россельхозбанке →

Как подать заявку на кредит Райффайзенбанка

Подать заявку на получение потребительского кредита наличными в Райффайзенбанк можно несколькими способами: в отделении банка, по телефону, но удобнее – через Интернет.

Заполнив онлайн-заявку в Райффайзенбанк на кредит наличными, можно сэкономить время на подачу анкеты. После заполнения заявки в течение нескольких дней с вами свяжется представитель банка и предложит наиболее удобное для вас время и место оформления договора и получения потребительского кредита.

Требования к заемщикам

Райффайзенбанк внимательно отбирает потенциальных заемщиков. Например, кредит не смогут оформить те, кто является индивидуальным предпринимателем (ИП), адвокатом, учредившим адвокатский кабинет, собственником бизнеса (за исключением нотариусов и адвокатов, являющихся членами адвокатских коллегий).

  • Взять потребительский кредит Райффайзенбанка наличными в 2020 году могут только те граждане России, которые удовлетворяют ряду требований. Вот лишь некоторые из них:
  • √ Гражданство РФ.
  • √ Постоянная регистрация на территории России.
  • √ Возраст от 23 (от 21 лет для зарплатных клиентов) до 67 лет (на момент окончания действия кредитного договора).
  • √ Личный мобильный телефон.
  • √ Постоянное место работы на территории РФ.
  • √ Стационарный рабочий телефон (при подаче заявки необходимо предоставить наименование компании-работодателя, фактический адрес и номер телефона компании).
  • √ Минимальный стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев.
  • √ Средний ежемесячный доход после налогообложения за последние 3 месяца по справке 2-НДФЛ в размере:
  • 25 000 рублей — для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области;
  • 15 000 рублей — для остальных регионов.
  1. Смотрите, какие процентные ставки по кредитам в Альфа-Банке →
  2. Документы на кредит в Райффайзенбанке
  3. Клиентам, которые не получают заработную плату на счет в АО «Райффайзенбанк», а таких, очевидно, большинство, надо собрать и принести в банк следующие документы:
  4. При сумме кредита до 300 000 рублей:
  5. 1. Паспорт гражданина РФ
  6. При сумме кредита от 300 000 до 1 млн рублей:
  7. 1. Паспорт гражданина РФ
  8. 2. Подтверждение дохода по основному месту работы (один документ на выбор):
  • справка по форме 2-НДФЛ не менее чем за 3 последних месяца;
  • справка о доходах по форме банка не менее чем за 3 последних месяца;
  • налоговая декларация за последний отчетный период по форме 3-НДФЛ ( для нотариусов, занимающихся частной практикой).
  • При сумме кредита от 1 млн рублей
  • 1. Паспорт гражданина РФ
  • 2. Подтверждение дохода по основному месту работы (один документ на выбор из тех, что указаны выше):
  • 3. Подтверждение занятости по основному месту работы:
  • для наемных работников — копия трудовой книжки (все заполненные и пустая страница, следующая за последней заполненной), заверенная компанией-работодателем, с отметкой о том, что сотрудник работает по настоящее время.
  • для военнослужащих — заверенные копия контракта или выписка из трудовой книжки, а также копия военного билета/удостоверения или справка с места службы с обязательным указанием даты начала службы и занимаемой должности;
  • для нотариусов — лицензия на право осуществления нотариальной деятельности и приказ Министерства юстиции РФ о назначении на должность нотариуса;
  • для адвокатов — удостоверение адвоката, содержащее сведения о регистрационном номере адвоката в реестре адвокатов.

Если помимо основной работы вы получаете дополнительные доходы, то их тоже можно учесть при получении кредита. Так можно увеличить сумму займа, да и вероятность одобрения, скорее всего, повысится.

Страхование заемщиков

При оформлении потребительского кредита в Райффайзенбанке вам предложат стать участником «Программы финансовой защиты». Говоря простым языком – оформить страховку.

В банке отмечают, что участие в программе страхования является добровольным. Клиент может получить потребительский кредит как с оформлением финансовой защиты, так и без нее. Решать вам. Но, как мы видели выше, без страховки процентная ставка по кредитам увеличивается на 4-5 %.

Для чего нужна страховка по кредиту

  1. При потере работы (если ваш случай будет признан страховым) у вас будет источник средств для оплаты платежей по кредиту.
  2. При полной нетрудоспособности или уходе заемщика из жизни кредит погашается за счет страховой выплаты.
  3. Оставшиеся после погашения средства будут доступны вашей семье для поддержания привычного образа жизни.

Как погашать кредит Райффайзенбанка

Деньги обратно в банк следует возвращать ежемесячно, в дату, установленную кредитным договором. А вот способов погашения кредита несколько. Для внесения денег можно использовать:

  • Банкоматы Райффайзенбанка;
  • Перевод с карты стороннего банка;
  • Золотая Корона – Погашение кредитов;
  • Банкоматы и терминалы МКБ, Бинбанка и Газпромбанка;
  • Отделения Райффайзенбанка;
  • Терминалы QIWI;
  • Безналичный перевод из другого банка.
  • Что будет, если не платить кредит
  • Прежде, чем оформлять потребительский кредит наличными в Райффайзенбанке обязательно оцените свои финансовые возможности.
  • За нарушение сроков уплаты заемщиком Ежемесячных платежей, а также за уплату Ежемесячных платежей не в полном объеме, заемщик обязан будет уплатить Банку неустойку в размере 0,1 % процента от суммы просроченной к уплате задолженности по Кредитному Договору за каждый календарный день просрочки.

Контакты для справок

Подробнее о процентных ставках и условиях кредитов узнавайте на официальном сайте www.raiffeisen.ru или в отделениях Райффайзенбанка.

  1. Телефоны: +7 495 721-91-00 (Москва),
  2. 8 800 700 91 00 (для звонков из других регионов).
  3. Информация не является публичной офертой. Генеральная лицензия Банка России № 3292

Данная статья была впервые опубликована на сайте 10bankov.net.

Источник: https://10bankov.net/credit/rajffajzenbank-potrebitelskij-kredit-nalichnymi.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector